企业绿色现金管理探析

国内外学者已就现金管理存在的问题以及重要性形成了很多研究成果,作者在梳理后,建议应顺应绿色经济发展的需要,形成企业绿色现金管理。

地方国库现金管理模式的探析

本文从对地方财政库存进行现金管理的必要性和可行性分析入手,对地方国库进行现金管理的制度安排和模式选择进行探讨分析,指出地方国库现金管理总体上应参照中央国库现金管理模式,并结合地方自身实际情况建立有地方特色的现金管理制度安排和模式.

国库现金管理与企业负债:降杠杆促发展还是加剧融资难融资贵——基于地方国库现金管理的准自然实验分析

以2013—2017年我国全部A股上市公司为研究样本,借助逐步开放的地方国库现金管理招标试点提供的自然实验平台,分别利用普通最小二乘回归和PSM-DID回归的方法,实证检验国库现金管理对企业负债的影响。研究发现企业所在省份进行国库现金管理试点会降低企业负债规模,提高企业负债成本。通过替换被解释变量衡量方法和缩小样本区间等稳健性检验后发现,研究结论具有稳健性。因此,初衷为提升国库资金使用效率的国库现金管理制度实施时不应附带承销地方债的条款,同时要增强地方国库现金管理与政府债务的协调配合。

共享单车企业现金管理存在的问题与对策

2017年以来,共享单车快速发展为新生火爆交通工具,瞬间带动了许多企业的兴起和发展,然而这些共享单车企业内部的现金管理问题却是状况百出,押金问题则是其中的一个“重灾区”。在现金管理方面,共享单车企业主要存在企业经营管理不善,押金存放和使用去向不明,现金收费乱象严重,企业内部管理欠缺等问题,应从及时公布经营信息,建立押金托管制度,鼓励“信用免押金模式”,完善现金内部控制机制等方面进行探索。

农村商业银行库存现金管理的优化策略

现金业务,是农村商业银行需要保存的基础性核心工作业务,就算移动支付交易总量和交易市场总额有了显著提升,但库存现金日平均余额却并未出现显著下降。而库存现金管理成效直接关系到农村商业银行的经营成本和效益空间。因此,加强对农村商业银行库存现金管理的研究探索就显得尤为关键。文章在阐明库存现金内涵及基本构成的前提下,客观审视分析了农村商业银行库存现金管理存在的问题,并针对性提出了具体的优化策略,以及相应的保障措施,具有一定的现实指导意义。

地市开展国库现金管理的可行性研究——以内蒙古地区为例

开展国库现金管理操作是减少国库资金闲置、提高库款使用效率的有效举措。随着经济增长加快及集中收付制度改革的扩大和深化,地市级国库库款持续、稳定增加,地方政府开展现金管理操作的意愿日益强烈。本文以内蒙古地区为例,从地市开展国库现金管理的必要性、可行性展开分析,并设计符合市情的现金管理操作框架和流程。

现金管理工作的问题与建议

近几年,现金管理工作受到了人民银行和各商业银行的高度重视,现金管理得到了加强。但由于种种原因,商业银行的现金管理工作还存在着不少的问题,有些问题还相当突出。本文通过对河南省现金管理工作的调查,深层次分析了当前现金管理工作中各种问题产生的原因,并提出了对策和建议。

浅谈集团公司的现金管理

现金管理是资金管理的中心和切入点,现金管理强调的是对企业现金流的控制,侧重于保障现金对企业的交易动机,调节现金流入流出的平衡、提高资金使用效率。本文以研究现金管理的目的和内容为讨论的重点。

建筑公司的现金管理与预测研究

现金管理与预测是建筑公司财务管理的重要内容之一,对于公司的经营和发展具有重要意义。本文从建筑公司现金管理和预测的基本概念入手,分析了建筑公司现金管理和预测的现状和存在的问题,探讨了现金管理与预测的重要性以及采取的方法和措施。研究结果表明,建筑公司应该制定合理的现金管理和预测计划,加强现金流的监控和管理,提高现金利用效率,确保公司的稳定运营和可持续发展。

新常态下制造企业现金管控的策略

进入经济新常态后,我国企业面临利润空间被压缩的问题,使得企业现金流动的能力不足,导致企业的发展受到了一定程度的制约。如果企业的发展没有现金做支撑,则企业不但不能在规定的期限内支付相应的货款,而且无法顺利偿还各类债务,导致企业陷入严重的债务危机中,最终影响企业的利益和可持续发展。由此可见,企业要增强内部的现金管控,才能为企业的可持续发展奠定良好的基础。文章立足于新常态发展的实际,分析制造企业现金管控中存在的问题,并提出有效的解决策略。

关于基金管理企业现金管理的几点思考

在投资的初始阶段,基金还没有全面投入投资项目。在这种情况下,财务人员依据基金协议,可以向银行的一些低风险产品进行投资,从而使基金中的闲置资金能够获取一些收益,在投资回收期也能够收回较多资金,在未开展投资者分配期间,还可将这些资金投入到银行低风险产品中,从而确保基金资金创造更高的收益。基金管理企业作为专业的资金管理组织机构,既需要开展专业投资判断,又需要在资金闲置时加强现金管理,使基金现金收益提升。但实际上,此类企业现金管理存在一定问题。本文主要对这些问题进行分析,并提出相应的解决对策,旨在促使此类企业实现高收益的资金管理。

浅谈企业的现金管理

以微观经济学的理论为依据,利润的最大化是企业的传统目标。流动资产作为获取利润的投资,不断投入,收回,再投入……以此来满足企业的生产经营的需要,而作为流动资产之一的现金在这循环往复中发挥着不容忽视的作用。本文从现金管理目标方面、资金结构方面,以及我国企业现存现金管理问题对企业的现金管理进行了简单的分析。

对地方国库开展现金管理的分析与思考——以焦作为例

国库现金管理,是指在确保国库现金支出需要的前提下,实现国库闲置现金余额最小化、投资收益最大化的一系列财政资金管理活动。以焦作市国库为例,分析了地方国库开展现金管理的可行性和制约因素,并从积极推进国库集中收付改革、建立国库单一账户、实现国库资金的集中和统一使用管理、提高地方国库的财政资金管理水平等方面提出了建议。

企业现金管理应用价值的研究

商业银行提供给集团企业客户的现金管理服务,可帮助企业快速分析出整个企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保企业现金的流动性和最佳使用状况,这种服务是面向跨区域的大型企业内部现金使用的解决方案,用于管理现金流动性和控制现金。

国库现金管理与货币政策协调情况分析

本文分析了近年国库现金管理与货币政策的协调情况,认为国库库存总量上升有助于央行回收流动性,国库现金管理注重与公开市场操作保持一致,对利率和准备金政策有正反馈性,同时还有利于货币政策传导机制的完善。但是目前国库现金管理工作发展缓慢,未能有效平抑库存波动,这些问题影响国库现金管理与货币政策的有效协调,文章最后据此提出了相关的政策建议。

商业银行发展中小企业现金管理业务的思考

现金管理服务是商业银行为客户提供的包含收款、付款、账户管理、账户信息服务、存款和理财在内的综合性服务，是针对客户资金流入、流出和留存的不同阶段而提供不同银行产品服务的集物流、资金流、信息流为一体的以客户为中心的个性化服务。作为商业银行的核心业务之一，发展中小企业现金管理业务已经迫在眉睫。

现金管理存在的问题及其立法初探

现金管理作为我国一项财务制度和金融制度,一直发挥着重要的作用,但由于有关法律制度建设的落后,使现金管理存在诸多问题,严重影响了其应有作用的有效发挥。尤其是当前,一些新情况更对现金管理工作提出了新的课题。