金融诈骗:特征·成因·对策

当前,涉及金融诈骗的案件主要有直接诈骗和间接诈骗两种形式。直接诈骗如原'南德集团'总裁牟其中和间接诈骗如'新兴工贸公司'总头目邓斌最为典型与罕见。本文结合这两个案例进行分析,旨在研究探讨案例的基本特征、产生原因及应采取的防范对策。金融诈骗案的基本特征从牟其中和邓斌涉案本质分析,其共同特点是制造虚伪信誉,诱惑他人上当,从中获取非法所得。这种建立在沙基上的'信誉'特征可作如下诠释。第一步:采取与论宣传套信。从事诈骗活动的犯罪分子十分懂得与论之宣传的重要性。为了保护自己伪装的层层面纱,除了诈骗者的自身'高超'骗术外,还有一个使人容易上当的悲剧。