北京:打造安全评价机构监管“北京模式”

北京市应急管理局近年来积极创新管理方式,着力构建以“风险+信用”为基础、“分级分类+协同监管”为关键、“科技+共治”为驱动的新型监管体系。强化过程监管。将“6+4”(即结合风险监管、信用监管、分级分类监管、协同监管、科技监管、共治监管6项基本制度,“一业一册”“一业一单”“一业一查”“一业一评”4项场景化)综合监管理念与安全评价工作实际有机结合,在安全评价机构监管领域推进分级差异化监管和综合监督检查,实行“风险+信用”监管模式。

理解监管沙盒:理论界说、实施原则与运用策略

随着金融科技在全球范围内迅速崛起,现有监管模式发生了重大变革。监管沙盒因兼顾监管与创新而备受青睐,成为新型的监管框架。关于监管沙盒的理论研究存在创新监管说、监管博弈说和合作监管说等三种不同的流派,这三种理论流派对于如何理解监管沙盒的本质并未形成统一的观点。沙盒框架的全球化扩散引发了对其实施原则的思考,形成黄金三角的实施原则:提升沙盒后持续监管能力,建立信息共享和学习机制,以重塑与维持信任;坚持审慎原则与稳健监管,注重监管沙盒适用的条件,以实现更好监管;平衡创新与治理协同发展,形成一个“监管—创新—监管”的动态博弈闭环。在借鉴国外监管沙盒治理经验的基础上,还需要扎根本土与顺应时代要求,践行正确的监管理念,掌握正确的监管沙盒运用策略:兼顾“新”与“旧”的监管理念、统筹“松”与“紧”的监管方式、丰富“一”到“多”的监管工具和并行“软”与“硬”的约束标准。

食品监管信息化的实践与思考

随着物质生活水平的不断提升,人们对食品质量的要求与期待越来越高,食品安全监管也成为政府及社会关注的热点话题。信息技术的出现与普及为监管部门提供了便利,使食品安全监管工作更加高效、准确,有助于提升监管水平,确保监管质量。因此,食品安全监管部门应大力开展信息化监管,创新监管方式,不断提高监管效率和质量。本文首先分析了信息化对食品监管的积极作用,然后针对目前存在的问题提出针对性的解决措施,通过搭建完善的信息系统,不断推进食品监管信息化建设进程,为食品安全提供有力保障。

中国特色金融监管与中国式愿景——兼评监管的历程、特征、内涵和方向

文章梳理了中国特色金融监管的整体历程,初步划分了统一监管、分业监管、混业监管三个阶段。在此基础上,归纳了中国特色金融监管的主要特征,提出人民性、发展性、普惠性、先进性和安全性五大特征及其内在逻辑。结合近期国家金融强国和中国式现代化目标,梳理了中国特色金融监管的核心内涵,阐释了机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管和兜底监管的关系与主要作用。尝试从逻辑思维和哲学联系上分析金融强国和中国式现代化对中国特色金融监管的要求,客观剖析可以持续提升的空间,并分别探讨愿景与金融监管、金融从业者的关系。

衍生品跨境监管国际方案实施障碍及“替代合规”机制选择

为防范金融危机重演,二十国集团(G20)持续推进衍生品领域监管改革并于2009年通过《二十国集团领导人声明》,以承诺的方式设定了衍生品跨境监管的国际方案。然而,因各司法管辖区监管理念的分歧、地缘政治冲突以及方案本身存在一定局限性等问题,在上述国际方案实施过程中,各国衍生品跨境监管规则的差异化问题凸显,导致衍生品跨境监管套利与冲突频发,世界衍生品市场发展受到不良影响。在这种情况下,加强国际协作、采取有效措施突破G20国际方案实施障碍势在必行。在对传统遏制衍生品跨境监管套利的双边、单边治理进路进行比较分析基础上,借助多边监管遵从理念,提出“替代合规”机制的治理路径,以“硬化”金融软法效力、纾解监管资源错配问题、促进监管技术升级,从而消弭衍生品跨境监管差异化问题,推进G20国际方案有效实施。

养老服务综合监管制度的逻辑框架、现实困境及优化路径

相较于以单维规制和事前监督为基础的传统监管制度,养老服务综合监管制度不仅搭建以“结果”为导向的规制体系,也强化过程监管和标准规范建设;不仅寻求监管主客体之间的正向博弈,也推动监管工具的优化应用。显然,养老服务综合监管制度是有效促进养老服务高质量发展与维护老年人养老权益的重要保证。当前,养老服务综合监管制度仍处于初步发展阶段,面临着监管机构设置失位、监管职权配置失衡、监管机制运行失范、监管手段应用失当等现实困境。为此,可通过创新养老服务监管机构设置、优化养老服务监管职权配置、健全养老服务监管运行机制及改进养老服务监管工具手段等举措,不断健全完善养老服务综合监管制度。

国有上市公司国资监管与证券监管的制度协调研究

国有上市公司既具有上市公司属性、又具有国有属性,需同时遵守证券监管和国资监管的双重规则,而这双重规则之间可能存在冲突,造成国有上市公司治理违规的风险。这种冲突源于监管价值目标的差异:证券监管基于中小投资者保护的立场注重上市公司独立,而国资监管基于保障国有经济功能、维护国资经营安全的特性强调国有投资方的管控。对于身处交叉监管下的国有上市公司而言,解决冲突的根本路径在于分别从国资监管和证券监管两个维度进行制度矫正与协调。就国资监管而言,应切实从制度层面实现“管资产”到“管股权”的转变;就证券监管而言,则应正视国资监管的合理需求,以适度监管为原则,并确立结果导向的监管理念,在不实质损害资本市场中小投资者利益的情况下,对国资监管规则予以适当认可。

市场监管总局关于全面深化“双随机、一公开”监管规范涉企行政检查服务高质量发展的意见

国市监信规〔2024〕5号各省、自治区、直辖市和新疆生产建设兵团市场监管局(厅、委),总局各司局、各直属单位:全面推行“双随机、一公开”监管,是提高市场监管效能、推进跨部门综合监管、加强行风建设、减轻企业负担、优化营商环境的重要举措。近年来,各级市场监管部门认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,着力推行联合抽查检查,取得积极成效,但一些地区一些领域仍然存在随意检查、多头检查、重复检查等问题。为健全完善以“双随机、一公开”监管为基本手段的新型监管机制,进一步规范监督检查内容、方式和流程,持续提升协同监管能力,更好服务高质量发展,现就全面深化“双随机、一公开”监管提出以下意见。

全球空间安全治理视域下临近空间飞行监管研究

临近空间作为全球一体化的重要连接点,是实现长期驻空侦察、全球精准打击的军事战略高点。受空天划界论争的影响,临近空间飞行的监管规则仍依附于国内立法,在国际层面尚未实现有效规制和协调。在临近空间法律地位不清、监管主体不明、监管客体不定、监管内容复杂、飞行活动存有争议的情况下,现有国际航空航天法律制度已无法满足调整此类新型利益关系的实践需要。构建针对性的监管制度不仅是行业有序发展的基础,也是确保地面国国防安全和临近空间资源有序开发利用的重要保障。在国内立法层面,中国可参鉴《临近空间管制公约(草案)》的相关条款,积极推进临近空间融入航空法或航天法的制度设计,或制定单行的临近空间法,以国内立法引领国际立法;在国际立法层面,应以国际民用航空组织为主导,通过修订《国际民用航空公约》(又称《芝加哥公约》)相关附件或增设临近空间飞行的新附件标准,推进国际统一规则的构建。

面向海域海岛监管全生命期的问题清单编码体系建设

海域海岛问题清单编码作为海域海岛监管档案唯一标识码,伴随着监管工作“发现、核查、处置”全生命周期。对监管发现的问题进行标准化编码并跟踪记录监管工作全过程,可帮助监管人员快速发现分辨问题、启动响应并开展后续处置,是监管全流程化管理的一种体现。本文结合海域海岛监管体制机制,梳理了监管业务流,划分了监管环节,从监管精细化角度提出了一种面向全生命周期监管的海域海岛问题清单编码体系,以编码贯通发现、核查和处置三大环节全流程应用场景,实现全业务“一码”关联、全过程“一码”管理。通过实践验证了该方法的有效性,该体系较原编码规则对监管各环节及结果反映更为直观、全面,可更好地应用于监管实践。

算法式敏捷治理:智能监管数字化变革的新思路与新路径

政府监管履职情况直接关系市场主体和人民群众能否安心正常地进行生产生活。世界银行营商环境评估更是把监管框架及各领域监管质量作为评估三大支柱之一。然而,随着平台经济、数字经济为代表的新经济新业态不断涌现和爆发式增长,政府监管面临的要求、任务及挑战与监管方式、资源、技术之间的矛盾日益凸显。

落实新型监管机制 建设人与自然和谐共生现代化

建设人与自然和谐共生的现代化是中国新时代的发展目标,落实中共中央办公厅、国务院办公厅《关于加强新时代水土保持工作的意见》,积极构建并实践中央提出的新型监管机制,在监管技术方面,以卫星遥感、无人机、视频监控、信息系统、移动终端等为技术基础,深度应用大数据、互联网、人工智能、云计算等现代信息技术,实现智能化、精准化、高效化的技术新突破,促进监管水平、质量、成效的更大提升;在监管目标方面,将工作重点集中在水土流失影响较大的行业如公路、铁路、露天矿、水利水电、机场等,对水土流失危害风险较大的项目、水土保持失信企业实施重点监管,使监管投入获得更大成效;在调控机制方面,充分运用守信激励、失信惩戒的信用监管机制,增强企业遵规守法内生动力,从源头上减少违法违规行为,建立与司法、纪检、监察联动机制,解决监管中的难点、堵点;此外,还应加强对山地农林果业开发活动的监管。

全球金融行业人工智能监管现状分析及启示

近年来,伴随算力的迅猛提升及数据的爆炸式增长,人工智能已逐步渗入金融行业获客、身份识别、数据风控、智能投顾、客户服务等众多领域。各利益相关方既惊诧于人工智能所带来的生产力跃升,也忧心于其中蕴藏的未知风险。2019年以来,各国金融监管机构开始逐步细化对人工智能的监管要求,以引导人工智能产业健康、有序发展。

金融行为监管与消费者保护研究

随着我国金融监管改革的深入,金融行为监管和消费者保护受到高度重视。本文分析了引发金融行为风险的内在原因、结构原因和环境原因,指出我国要立足金融市场发展阶段,兼顾金融监管效率、成本、协同性和适度性等因素,重点解决金融行为监管体系建设相对滞后、金融消费者保护工作机制运行不畅、金融机构主体责任落实不到位和消费者金融素养有待提升问题,提出要不断健全完善金融行为监管体系,实现金融消费者全过程、持续性保护。

金融监管管辖权冲突问题初探:基础问题与国际实践

金融业涵盖多个交易结构迥异的子部门,金融监管的政策目标亦随金融监管理念的发展不断扩充,使得各国金融领域均存在多个相互独立、宽严不一的法律监管框架,从而导致不同法律框架所授权的监管主体之间极易产生监管管辖权的积极与消极冲突。由于监管分类的模糊性无法消除,金融创新加速涌现,以及市场主体监管套利与监管主体监管竞争的冲动难以杜绝,不同金融监管主体之间的监管管辖权冲突几乎无法避免。实践中,各国发展出了事前优化金融监管管辖权边界立法、事中完善协调与裁决机制、事后提供行政与司法救济渠道等一系列缓解措施。鉴此,我国未来亦可通过以功能监管为导向推进金融法修订,以兜底机制为抓手完善协调与仲裁机制,并探索提供必要的事后救济机制,以尽可能地降低金融监管管辖权冲突所带来的负面影响。

构建平台治理双重监管体系的对策建议

平台企业凭借广泛的连接性,打造多边交易互动平台,成为了经济活动的重要组织者,推动了平台经济等新业态的出现和发展。然而,平台企业治理责任界定不清,治理机制运行不畅,也影响着经济和社会有序发展。基于“政府监管平台,平台监管市场”的双重监管体系,进一步对企业履责动机和能力开展分析,兼顾平台企业“责任即价值,治理即经营”的履责理念,细化平台企业在平台市场中的主体责任,助力平台治理的双重监管体系优化。

碳金融协同监管的法律构造

碳金融市场能否稳健运行攸关“双碳”目标实现。当前我国碳金融监管的制度框架不能满足碳市场现实需要,存在监管主体架构不合理、监管规范间衔接不适、监管工具选择单一、履约责任体系不健全等问题。为此,我国碳金融监管应以共同责任、绿色环保、风险预防与发展并行为法律原则,建立碳金融协同监管体制。监管主体方面,成立碳金融监管委员会,明确监管主体的职责、权限,构建协同高效的监管组织。监管规范方面,协调碳金融规范与政策、法律之间的关系,扩大监管覆盖面。监管工具方面,增强监管工具协同度,协同运用命令控制型手段与激励性监管手段。

全国代理记账行业监管服务平台上线运行

最近,财政部发布《关于全国代理记账行业监管服务平台上线运行的通知》(财办〔2024〕26号)。为提升代理记账行业监管效能和服务水平,财政部建设了全国代理记账行业监管服务平台,于2024年7月4日上线试运行,10月1日正式运行。监管服务平台在原全国代理记账机构管理系统的基础上进行了功能重塑和流程再造,聚焦构建全生命周期管理闭环、打造行业标准信息库、强化行业监管能力、提升行业服务能力四项目标,包括业务办理、分析预警、行业监管、信息公开四个功能模块,并同步完成系统性能升级、用户体验优化、统一门户建设、历史数据清理等相关工作。监管服务平台由单一事项办理升级为综合监管服务,全面涵盖了代理记账机构行政许可、年度备案、行业预警、统计分析、监督检查、处理处罚、公示公告等各类行业监管与服务事项,业务办理流程全程嵌入系统,实现用户业务全程网上办理,后续还将结合业务需要持续丰富完善其他功能。

生成式人工智能对市场监管的挑战与对策

2022年OpenAI公司发布ChatGPT,引发全球生成式人工智能的爆发式发展,被誉为“人工智能的IPhone时刻”。2024年初Sora的诞生,更是按下行业“快进键”。伴随而来的产业升级、算力发展、虚假信息、垄断、监管治理等问题也引发全球热议。本文分析了人工智能对经济社会的推动作用及引发的风险挑战,进而建议融入敏捷治理理念,推动平台合规落地机制;构建生成式人工智能市场监管大模型,提高智慧监管水平;聚焦重点问题推动相关立法,实现监管与发展的统一;加快推动标准等质量基础设施供给,促进行业发展。

构建符合我国国情的持续性监管工作框架

我国银行业监督管理委员会核心原则评估小组指出:持续性监管是有效银行监管的重要手段。如何充分借鉴先进国家和地区的经验,建立符合我国国情的持续性监管工作框架,实施对银行业的有效监管,是当前银行业监管面临的一个重要课题。为此,本文在对持续性监管的内涵进行深入细致分析,并总结了前期我国持续性监管的工作成果,在此基础上提出了我国持续性监管的工作框架,即包括监管环境、监管基础设施、监管过程和监管措施四个方面,通过监管法规和监管理念的落实,以及监管手段和监管措施的实施,按照监管标准的要求,取得最终监管目标。