监管新政下商业银行资产管理业务转型及内部审计策略研究

2022年,资管新规全面落地,意味着商业银行资管业务转型已基本完成,正式迎来了全新的净值化时代。进入新时代,内部审计作为商业银行风险管理的最后一道防线,对推动银行资管业务健康发展具有至关重要的作用。通过分析监管新政下商业银行资管业务转型面临的困难和挑战,相应提出了转型过程中内部审计策略调整建议,以确保审计监督职能的充分发挥,促进新时代商业银行资管业务平稳转型、健康发展。

监管新政与行政法学的理论回应

随着党和国家大量监管政策的落地实施,一个融监管理念、原则和手段于一体的监管新政时代已经来临。聚焦监管规制的行政法研究进展迅速,理应为反哺行政法总论作出新贡献。在行政法理念上,监管新政引发的党政联合治理、多元主体共治和分级分类监管,蕴涵着党与政、政与社、政与企、政与民之间关系的重新定位,作为行政法逻辑起点的公共行政观念亟待更新;在行政法原则上,监管新政为辅助性原则、合作性原则和效能性原则的生成提供了契机,行政法基本原则的新谱系正在孕育之中;在行政行为法上,监管新政工具箱为行为型式化提供了丰富素材,刚性手段硬化、柔性手段软化和中性手段精化是行政行为法拓展的重要方向。面对监管新政的兴起,聚焦经济行政活动的积极行政法研究正逢其时。

商业车险监管新政与保险公司的相关性研究

为了进一步加强对商业银行中保险业务的有效管理,更好地保护客户的合法权益,需要从商业车险监管新政出发,与保险公司开展业务合作,保障商业车险监管新政和保险公司之间的有效结合,明确保险业务中的新规定,从而进一步保障商业车险监管新政的有效实施。

监管新政下对银行代理保险业务的影响及应对策略

中国保险业监督管理委员会(以下简称保监会)和中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)于2014年1月联合下发的《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》(保监发[2014]3号)[1],文件从2014年4月1日起开始执行。这是继银监发[2010]90号和保监发[2011]10号下发后推出的又一银保监管政策[2-3]。在银行代理保险业务(以下简称银保业务)发展方式较为粗放、业务结构不甚合理、保险投诉多点爆发、退保金大幅上升等问题不断显露的形势下,银保业务监管新政的推出,会对银行保险代理销售和未来的合作发展产生怎样的影响,是银行从事保险代理业务人员普遍关心的问题。本文将探讨银保业务监管新政下中国农业银行(以下简称农行)保险代理业务的应对策略,以期更好地解决工作中遇到的实际问题并促进保险代理业务的持续、健康发展。

证券基金业私募资管:监管新政、发展现状与应对

本文梳理分析2020年以来私募资管业务监管政策或政策动向及其影响,基于截至2020年一季度末/2020年一季度相关统计数据,描述私募资管计划发展现状,以及证券基金经营机构私募资管和私募主动管理资产市场结构,并提出证券基金经营机构高质量发展私募资管业务的应对策略。

理财业务监管新政与商业银行应对措施分析

为了保护金融客户的合法权益,保障理财业务的有序发展,中国银监会在2011年颁布了《商业银行理财产品销售管理办法》,监管新政的出现给商业银行带来了重要机遇,但同时也面临了新的挑战和要求。所以本文也将围绕新政的相关内容,针对性探究商业银行如何采取应对措施,在理财业务方面进行优化。

浅析P2P网络借贷风险、监管新政及改进建议

P2P网络借贷是对我国传统金融业的一种有效而必要的补充,但经过近十年的野蛮式发展,P2P网络借贷包含着很多风险。为了加强监管,促进网络借贷业健康发展,银监会等多个部门联合制定了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》。文章主要分析P2P网络借贷业存在的风险,分析网络借贷业监管新政的主要内容,并探讨了网络借贷业监管的改进建议。

监管新政下的IPO与企业并购重组

监管新政的密集出台,在稳定市场形势、提振市场信心方面发挥了举足轻重的作用。通过分析这些监管新政可以发现,除了缩短了企业重新上市时间外,证监会还通过多种形式为并购重组“减压”、“松绑”,例如为十余个行业提供了快速审核通道,鼓励中概股参与A 股并购重组等。这些政策的出台在加快IPO 被否企业重新筹划上市提供了强有力的支持。本文通过分析监管新政下企业并购重组面临的新形势,概述了监管新政对IPO 与并购重组带来的影响,并结合近年来发生的几起IPO 被否案例对展开了简要分析。

资本监管新政对中小银行的影响

2011年4月银监会正式发布了被业界认为"中国版巴塞尔Ⅲ"的《中国银行业实施新监管标准指导意见》,推出四大监管工具,全面提升资本充足率、拨备率等各项监管指标。资本充足作为商业银行经营的核心内容,资本监管新政对银行业提出了更为严格的资本要求,因此建议中小银行采取加强资本约束管理、加快业务结构转型等应对措施,建议监管政策对地方性银行进行差异化监管、对中小银行实现二次升级给予政策支持等。

信托业务分类监管新政的信托法审视

信托业务分类监管新政措施,需要结合近年来信托业转型发展实践理解其发生背景,从信托法维度审视信托业务分类监管新政的内在逻辑,探讨其实施过程中可能遇到的理论难题和技术挑战,并着眼于信托业监管体系优化视角提出相应的完善建议.

美国外资监管新政对中国对美投资的影响研究——基于金砖国家的比较

2018年美国外资监管政策做出重大变革,并不断进行动态调整。中美战略竞争也逐渐升级,中国对美投资遭遇更多限制。美国是全球最主要的外资东道国,厘清其外资监管政策的变化及影响对中国对外投资发展具有重要意义。在系统归纳并总结了美国外资监管新政的变化,并基于与金砖国家的比较,研究新政对中国企业对美直接投资的影响。结果发现,中国作为对美投资的“后来者”,在美投资存量仍相对有限,但美外资新政对中国投资却表现出较强的针对性,中国企业对美并购投资的数量、效率和产业范围均受到更显著的冲击和限制。中美竞争在中长期内或将持续,中国企业需要适应中美战略竞争与合作长期博弈的新常态。

监管新政下地方投融资平台发展路径研究

在财税体制改革与城镇建设高速发展的特殊背景下,诞生了地方投融资平台,其在地方经济的发展中发挥了重要作用,但也累积了巨大风险。文章针对连云港市投融资平台,阐述了投融资平台转型的必然性,分析了典型投融资平台的财务状况,指出融资难度大、还款风险大、融资渠道狭窄和运营效率低四方面问题,从投融资平台的外部环境和内部环境两方面提出了建议。

购房者权益保障升级 宁波出台商品房预售资金和存量房交易资金监管新政

新闻回顾近日,宁波市住建局会同中国人民银行宁波市中心支行、宁波银保监局、宁波市住房公积金管理委员会办公室等部门,制定了《宁波市商品房预售资金监管实施细则(试行)》和《宁波市存量房交易资金监管办法(试行)》,将于11月15日起施行。记者从住建部门了解到,此举意在加强宁波市商品房预售资金和存量房交易资金监管,保护资金安全,保障购房者合法权益,维护房地产市场秩序。

谨防“真风险” 拥抱“真创新”--11月财经金融热点观察

冬至时节,天气转寒,各行各业大多调整前进步伐,逐步进入总结盘整阶段,为来年蓄力。但金融业四季忙碌如一,特别是在防控风险方面,11月至12月,监管部门步履不停,坚定维护金融体系的安全稳健运行。需要看到,尽管我国现代金融体系防范化解重大风险的能力日趋增强,但形形色色的"灰犀牛""黑天鹅"仍然存在。11月以来出现的风险事件,高层的频频发声,以及监管新政时刻提醒我们:打好防范化解金融风险攻坚战,严守风险底线,须臾不可放松。