从邯郸农行金库盗窃案看商业银行操作风险及防范

操作风险作为商业银行三大风险之一,对金融安全有着重要的影响。文章首先基于新巴塞尔协议,探讨了商业银行操作风险的涵义和特点,然后从邯郸农行金库盗窃案入手,侧重人员、系统、制度和内部控制等方面,剖析了我国商业银行操作风险的主要成因,最后针对性地提出若干防范操作风险的对策建议。

邯郸农行金库盗窃案之内部控制缺陷剖析

近几年四大国有银行不断爆出惊天大案,根本原因是内部控制存在重大缺陷。笔者通过邯郸农业银行金库被盗案就银行内部控制中的弊端加以详细分析。

一桩金库盗窃案,30年后揭秘

1974年,在法国里维埃拉城市发生了一桩银行窃案,一伙窃贼挖通隧道打通金库门,悄无声息地盗走了该市通用银行价值1000万法郎的珠宝。当时被称为“完美窃案”。首犯史帕盖里被警方追捕了30多年无果。2006年5月17日,史帕盖里自行召开新闻发布会,向人们揭示了这一窃案的全过程。

试论盗窃银行金库案件的特点和侦查方法

本文结合案例分析总结了盗窃银行金库案件的主要特点和侦查该类案件的基本方法，对快侦快破此类案件做了有益的探讨。

遏制计算机犯罪 确保资金安全

计算机犯罪,就是未经管理者或技术上的许可而对计算机及其资源实施的非法行为。对于金融部门,则表现为盗窃挪用资金,破坏信息资源。计算机犯罪和抢劫银行一样可获暴利,而且更安全,这就极大地刺激了计算机犯罪案件的发生。近年来,计算机犯罪案件急剧上升,而且大部分案件都集中在金融系统,直接威胁到资金流通的安全,这必须引起金融界的高度警惕和重视!

银行惊天大案告诫我们什么

有人听了中国农业银行邯郸分行发生的特大金库盗窃案以后,写文章给报社,说:这则新闻,读来让人惊心动魄,不仅仅是因为被窃资金之巨,也是因为任晓峰、马向景竟然盗窃得如此容易。有人粗略作了计算,5100万元人民币重约2吨,在正常情况下,将这些钞票从金库搬进汽车也得费一番功夫,何况是行窃作案?

银行盗窃案

柏林克银行在深夜被盗，数百块金砖被盗。这家银行有两个金属钛合金保险柜。盗贼不知用什么方法打开了一个。探长来到金库，刚进去就感到一股热浪，机智的他叫属下拿来红外测温计在第二个保险柜前一测——1064℃，于是他叫人打开保险柜，一股热浪扑面而来。待冷却后他发现保险柜内有密密麻麻的小凸起。并且用城市下水道分布图看出金库正下方有一个下水道。

邯郸特大金库盗窃案的沉重反思

4月14日下午14时许，河北省邯郸市农业银行金库发现一起特大盗窃案，被盗人民币近5100万元。经调查发现，金库保管员任晓峰、马向景有重大作案嫌疑。公安部16日发布A级通缉令，并悬赏30万元奖励。55小时后，两犯罪嫌疑人就先后落网。“4·14特大金库盗窃案”彻底告破，追缴赃款4600余万元。然而，

金库奇案

深夜，曼彻斯特城英格兰银行发生了一起金库盗窃案，曼城第一神探摩斯先生立即赶到案发现场。窃贼已被银行安保人员抓捕，铐在银行金库大门上。他大约三十岁，满身酒气，一看就是刚从酒吧出来的酒鬼，这让摩斯很失望。

网罗天下

有钱干什么？在彩票流行时期，总有人互相讨论要是中了500万会如何如何，并且乐此不疲，间或讨论要不要让亲朋好友知道，是不是要辞职去享受等等。不过邯郸银行的盗窃金库大案让人们想象的空间瞬间扩大了10倍——5000万!在钱论吨吆喝的时代里，钱还能干什么？犯罪嫌疑人给我们作了最完美的诠释——买彩票。感觉有些骑驴找驴——不过也许他们一辈子也没中过奖，心中抑郁，非要拿5000万中个够。你要是合法地拥有了5000万，打算拿来做什么？朋友说，觅一处吸天地精华收日月灵气的宝地，再打违一纯金镶宝钻的骨灰盒，等着被人绑架撕票……