金融诈骗:特征·成因·对策

当前,涉及金融诈骗的案件主要有直接诈骗和间接诈骗两种形式。直接诈骗如原'南德集团'总裁牟其中和间接诈骗如'新兴工贸公司'总头目邓斌最为典型与罕见。本文结合这两个案例进行分析,旨在研究探讨案例的基本特征、产生原因及应采取的防范对策。金融诈骗案的基本特征从牟其中和邓斌涉案本质分析,其共同特点是制造虚伪信誉,诱惑他人上当,从中获取非法所得。这种建立在沙基上的'信誉'特征可作如下诠释。第一步:采取与论宣传套信。从事诈骗活动的犯罪分子十分懂得与论之宣传的重要性。为了保护自己伪装的层层面纱,除了诈骗者的自身'高超'骗术外,还有一个使人容易上当的悲剧。

对保险欺诈现象的认识与防范

保险诈骗是指在保险活动中,采取虚构事实或隐瞒真相的办法骗取保险金。随着我国经济发展步伐的加快,保险业已日益发展成为人们经济生活中不可缺少的组成部分。然而保险诈骗的萌生与蔓延,却给刚刚步入规范的我国保险业带来了极大的威胁和危害,有些地方甚至已影响了保险公司的正常经营。保险欺诈伴随着保险业的产生而产生已有三百年历史,它最早出现在英国的人寿保险业中。由于诈骗行为的隐蔽性、专业性和非暴力性,使人们一度对其听之任之,使其越来越猖獗,最后发展到保险业的各个领域。美国已将保险诈骗列为除毒品之外的第二大公害。我国早在1805年就从西方引进了现代商业保险,但保险业在国内的真正发展应从1980年开始。当时由于人们对保险知识了解甚少,不少人起初把'保险'当成了'保险柜',更弄不懂'保险欺诈'的来龙去脉。八十年代中期以来,面对西方保险业发达国家强大的反欺诈措施。

古琴作证，这样的感情不靠谱

张雨虽然按照贾锋指示两次录下和谷枫发生性关系的画面，但她并没有直接诈骗谷枫，也没有参与分赃，尚未构成犯罪，所以检察机关并未对她提起诉讼。进行批评之后将其放回。