UCP600框架下对“相符交单”概念的理解与运用探讨

“相符交单（complyingpresentation）”是国际商会《跟单信用证统一惯例》（UCP600）提出的新概念。本文在解释“相符交单”概念的基础上，分析其产生的原因，结合国际商会《关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》（ISBP]，阐述在信用证结算中“相符交单”标准的运用，即“单据满足其功能”标准、“单据无须等同一致，不得矛盾”标准以及对“开证申请人和受益人地址”标准等，目的是从理论和实践角度对“相符交单”进行探讨，以便学术界、国际贸易实践和银行国际结算业务中对“相符交单”标准认识统一．使信用证结算业务能够顺畅运行．

浅析信用证项下的相符交单

信用证是传统的三大国际结算方式之一，各有关当事人处理的是单据，实行相符交单。审单标准是单证相符，单单一致。受益人要保证收汇一定要提供与信用证相符的单据，开证行拒付只能凭借单据上的不符点。本文拟对信用证项下相符交单的定义、内涵及如何相符交单提出相关建议。

UCP600下,贸易企业“相符交单”的实例探讨

UCP600较UCP500有了很大的改动。贸易企业在单证实务中的制单审单、交单各环节中应注意UCP600规则中的新规定,减少企业被拒付的风险。本文对贸易企业如何正确掌握UCP600新增的相符交单条款进行了探讨。

相符交单:新的涵义与要求——UCP600对相符交单的界定与出口商对不符单据的预防

UCP600首次界定了相符交单的涵义。本文剖析了该定义与传统理解的差异之处,挖掘整理了UCP600全文中涉及相符交单的各种新要求,分析了交单与UCP600的相关适用条款保持一致、与国际标准银行实务保持一致、单据满足其功能需要等多项新要求的重要意义,并站在出口商的角度,强调了把好资信调研、合同源头、催证与备货以及审证、改证等关键环节对预防不符单据的重要性,分别从外销员、跟单员和单证员各自业务环节给出了防范不符单据的具体操作建议。

信用证交单日之规定及在单证实务中的应用

信用证交单日是指出口商在信用证规定日历日而非银行工作日内向议付行提示单据的时间。信用证规定有交单日时,出口企业应当注意其与信用证的有效期和装运期相衔接。同时过期单据仅仅是在信用证项下被拒付,仍可争取通过其他方式结汇。

买方如何防范信用证单据化所带来的风险

信用证是国际贸易中广泛使用的结算工具,只要单证相符,单单一致,开证行在5个工作日内就要付款或承兑。因此,单据化成为信用证应用中的一个重要特点。根据UCP600第5条的规定,银行处理的是单据,而不是单据可能涉及的货物、服务或履约行为。《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第五条规定：＂开证行在作出付款、承兑或者履行信用证项下其他义务的承诺后,

信用证项下汇票若干问题探析

在信用证结算业务中汇票是一种特殊的单据,它不同于一般意义上的商业单据,作为一种结算单据,汇票有其不可替代的作用。本文对汇票的作用、汇票的性质、汇票风险及防范进行探讨。

信用证项下卖方误解FCR致损的案例解析

近年来,在信用证项下的进出口贸易实践中,一种不为人们熟知的国际货物运输单据FCR正越来越多地被使用。FCR只是货物收据,并非物权凭证。卖方在取得FCR单据后即丧失了对货物的控制权,银行也失去了对货物的控制权。单据一旦遭拒付就有可能使卖方钱货两空。由于卖方对FCR与B/L的区别不甚了解而招致损失的案例时有发生。

信用证审核中常见的“证同不符”及应对策略

信用证是典型的单据买卖,开证行付款奉行的"相符交单"原则,为保证安全及时收汇,受益人应该严把信用证审核第一关。具体而言,就是要熟知信用证审核的依据,学会辨别常见的"证同不符",灵活把握信用证修改原则,并结合实际业务的具体情况采取不同的应对策略,以期不断提高信用证审核技巧,保证安全收汇。

UCP600对我国进出口实务的影响

随着国际结算的发展,UCP500由于在条款设置及措词方面存在一定不足,已经不能完全满足和适应进出口实务以及银行业实际业务的需要。因此,国际商会(ICC)2007年推出了新的统一惯例(UCP600)对信用证业务加以指引。UCP600的生效意味着信用证业务将更多地受到本惯例的解释。面对UCP600对进出口实务的影响,我国企业、银行和法律界要认真应对,争取把影响减轻到最低限度。

对国内信用证贸易融资业务的几点思考

1997年7月16日,中国人民银行发布了《国内信用证结算办法》,国内信用证正式确立为国内贸易的一种结算工具。但之后的十多年间,国内信用证并没有如期发展,仅在个别银行开展,且受理范围也只局限在该行系统内。然而,2010年以来,国内信用证业务突然得到市场的追捧,各家银行纷纷开办国内信用证业务,业务量成倍增长。沉默多年的丑小鸭摇身变成了白天鹅!这其中的原因是什么?是否蕴藏着风险?今后的发展方向何在?

出口企业信用证结算对国际惯例的适用与把握

信用证在国际贸易结算中扮演着重要角色。在信用证结算方式下,出口企业必须以国际惯例UCP600作为业务准则,善于充分利用其相对UCP500实质变动中对受益人的利好条款,并在信用证业务操作中把握其具体规定,以确保安全、及时、顺利地收取货款。

“一带一路”背景下国际商事交易中独立保函应用的法律问题探析——以现代重工有限公司与中国工商银行股份有限公司浙江省分行独立保函索赔纠纷上诉案为例

随着"一带一路"倡议的深化发展,我国企业对外商事交易日益频繁,独立保函成为了我国企业"走出去"过程中使用率较高的金融担保方式。然而独立保函在我国的发展尚在起步阶段,商事主体以及金融机构对其认识尚浅,相关的法律法规也并不完善,因此,独立保函纠纷也成为涉外商事活动中常见的纠纷种类。现代重工有限公司与中国工商银行股份有限公司浙江省分行独立保函索赔纠纷案中,法院对独立保函及其所适用的国际惯例进行了确认,分析独立保函实现的四种形式性要件,明确托收关系和保函关系的区别以及独立保函的独立性原则。因此,企业和金融机构在从事对外贸易过程中适用独立保函应重点注意适用独立保函将会遇到的相关法律问题。

制裁条款与信用证规则的冲突与协调:基于摩根大通案的分析

当事人约定遵守相关国家的单边制裁规范,日益成为涉外商事合同条款常见的安排。但在信用证交易领域,因其特有的商业基础和法律逻辑使得银行在信用证中订入作为可能止付条件的制裁条款存在非常独特的理论矛盾与实践困境。近期新加坡法院的一则裁判案例则表明,此类制裁条款因赋予了银行过大的自由裁量权,与信用证的不可撤销性、独立性、相符交单等基础规则产生冲突,将削弱信用证交易固有的确定性和可预测性。新加坡上诉法院出于对当事人商业活动的尊重,并没有轻易地否认制裁条款的效力,而是通过“严格解释路径”对制裁条款下双方的权利义务进行调整以期平衡,但这种个案解决方式难以从制度层面化解制裁条款“过度合规”对信用证交易带来的系统性危机。还需要通过国际商会的合规指引等多边路径完善制裁条款的磋商、订立、通知及止付后赔偿等实体与程序内容,实现“制裁合规”与“信用证交易可预测”的协调共存。

唛头导致单据“不清洁”?

单据审核应遵循实质大于形式的原则,考虑单据的表述是否影响功能和货物实质。唛头往往出现在运输单据上,对我们来说并不陌生。唛头在英文中表述为"M A R K"或"S H I P P I N G MARKS",是在进出口货物时,为了便于识别货物在包装上所做的标记。它通常由型号、图形或收货单位简称、目的港、件数或批号等组成。实务中,其往往以简单的几何图形、文字、字母和数字表现。唛头的表述是否会导致运输单据不清洁呢?通过下面这个案例,我们来做一个辨析。

保兑行的利息损失谁“买单”

在保兑行与受益人或开证行无其他排他协议的情况下,保兑行所谓的迟付利息应由自己买单。根据UCP600的定义,保兑是指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的不可撤销的确定承诺;指定银行承付或议付相符交单并将单据转给开证行之后,开证行即承担偿付该指定银行的责任。但是,UCP600并没有对保兑信用证的操作,尤其是偿付细则进行规定。银行若处理不当,就可能引发风险并造成损失。本文通过案例并结合UCP600的规定及国际商会的意见。

识破开证行的单据缺失借口

当开证行坚持声称未收到部分单据时,寄出单据的银行应迅速定位问题的症结,积极与开证行进行交涉,并及时采取恰当措施。在信用证结算中,当受益人提交与信用证条款、UCP600的相关适用条款以及与国际标准银行实务相一致的交单时,只要构成相符交单,开证行则须履行其承付的义务。然而在实务中。

单据正副本的确定与副本单据的审核

UCP和ISBP需要不断地反映制单手段与方法的变化,以便能以更加合理的标准确定单据的正副本性质。UCP600第17条a款规定:"信用证规定的每一种单据须至少提交一份正本。"在信用证实务中,银行在审核单据时如何确定受益人所提交的单据是正本呢?在确定单据是正本或副本时,银行所依据的原则和标准是什么呢?

跟单信用证应用

信用证是当今国际贸易中主要的结算手段。本文以中国水电所承包的阿尔及利亚233MW光伏电站EPC工程（以下简称本案例）为例,介绍如何使用信用证进行项目结算,以期为国外类似项目提供借鉴。如何使用跟单信用证一、使用条件设备比重大、种类多、数量多的国际EPC工程,较为适合采用跟单信用证结算。