支付机构交易真实性监管探索

在跨境电商B2C、C2C领域，支付机构聚小为大，以灵活便捷的资金清算优势，逐渐成为支付渠道的主流和未来方向。为支持跨境电子商务的发展，防范互联网渠道外汇支付风险，2013年2月，外汇局出台了《支付机构跨境电子商务外汇支付业务试点指导意见》，在上海、浙江等五地开展业务试点，允许试点支付机构集中为电子商务客户办理跨境收付汇和结售汇业务。

对策浅谈对中小金融机构经营真实性的监管

本文拟以中小金融机构经营收入与成本支出的比较分析为切入点，提出对中小金融机构经营真实性监管的数学模型设计。

大数据时代银行外汇业务管理探究

随着外汇管理改革的不断深化,银行外汇业务处理程序化、数据报送接口化,促成了现行银行外汇业务“大数据时代”,促进了外汇管理改革创新，但与此同时,银行程序性违规激增,贸易投资便利化与外汇业务真实性监管的矛盾愈发突出,客观上要求外汇局不断完善外汇非现场监管与检查措施,探索实施银行外汇业务主体监管。

练就火眼金睛——迅速识别离岸转手买卖中的虚假贸易

离岸转手买卖一直是贸易背景真实性监管的难点与重点，银行必须遵循展业三原则，在关注企业货物流向和资金流动时，不仅要审查单据真实性，更应落实背景真实性审查.

完善贸易信贷登记管理的建议

一是强化银行代位监管职能，将预收货款额度核查与登记情况作为结汇的双重审核标准，对企业贸易真实性监管提供明确的操作依据。银行办理出口收汇结汇时必须核实资金性质，禁止企业混用贸易方式。建议明确银行在为企业办理出口收结汇联网核查时，不仅需查看企业是_不有额度，同时需要查看企业贸易信贷预收货款登记情况，并将登记内容与企业收汇报文、合同等资料进行核对，