企业短期资金需求预测与调配策略探讨

随着市场环境越来越复杂和竞争加剧,企业的短期资金管理面临诸多挑战,如资金需求波动大、调配效率低等。基于此,系统研究、分析企业短期资金需求预测与调配策略,构建科学的预测模型并有效地调配资金,能提高企业的资金使用效率,提高企业财务的稳定性,提升企业的市场竞争力。

浅议利用应收账款及应付账款化解短期融资需求

在企业日常的购销存经济管理中会遇到大量的应收账款和应付账款的挂账情况,如何制定符合企业管理要求的收付款制度,对企业中短期的现金预算、筹资预算、融资预算、投资预算等会产生重要的影响,如果我们充分利用应收款项的时间价值和科学创新管理模型,就会对企业现有的融资成本、融资规模大小和资金收益的高低产生重要影响,为股东财富最大化提供有力的保证。

中小企业的有效融资方式

中小企业是我国经济竞争活力的源泉,是社会就业的主渠道。在其发展过程中出现的融资障碍,除却自身主观原因外,还有客观原因。中小企业应通晓目前已存在的各种传统及创新的金融业务,从而根据资金需求选择相应的融资方式。

日本主力银行制与中国主办银行制的比较

1996年7月初,中国人民银行发布了《主办银行管理暂行方法》,对主办银行制度进行了规定,同时决定选出300户重点国有大中型企业进行试点。从试点效果看,都取得一定成效,但同时也存在一些问题。主办银行满足了企业合理的、稳定的长期资金及不确定的短期资金需求,并通过银行接触面广及信息灵通优势,帮助企业实行兼井重组,提高了企业的竞争能力。

信用卡透支的管理

信用卡透支的管理周红妹透支是信用卡的重要功能之一，是银行在拓展信用卡业务过程中极具吸引力的一项服务，同时也是信用卡收益和风险的集中表现。正确认识和处理信用卡透支业务在社会经济生活中的运用，对于拓展信用卡业务，完善信用卡功能，在一定程度上解决持卡人的短...

浅析应收账款融资的会计处理

随着经济的发展和业务的拓展,企业融资的渠道和方式不断创新,目前多样化、灵活的融资渠道和方式给企业发展注入资金,成为企业经营的"活水"。应收账款融资作为满足短期资金需求的方式,成为国际资本市场上常见的融资方式。但其相关的会计处理并不统一,本文通过比较,分析利弊,从提高会计信息质量的角度,把握更好的会计处理方式。

贷款展期制度的缺陷

贷款展期是指当银行发放给企业或个人的贷款不能如期归还时,由企业向银行提出借款展期申请,经银行批准后延期偿还贷款的一种行为。实践证明,贷款展期一定程度上缓解了企业因生产资金周转不畅而产生的短期资金需求的矛盾。然而,随着金融体制改革的不断深化,专业银行向真正的国有商业银行转轨,贷款展期制度明显有许多与商业银行经营原则相悖之处。 一、贷款展期掩盖了银行信贷资产质量的真实性。贷款到期不能偿还而展期。

券商的四种融资方式

方式一:在银行间同业拆借市场进行不超过7天的同业拆借 新规定将券商同业拆借的时间期限由1天延长至7天。