从离岸账户监管看离岸金融市场的监管问题

离岸金融由于其运行体制独特,容易逃脱各国的金融法规监管,从而成为金融市场风险加剧、洗钱、欺诈和使各国金融监管弱化和影响在岸金融市场稳定的因素。可从离岸账户这一离岸金融市场的微观工具出发,研究离岸账户通常的操作手法及其给东道国带来的风险,探讨东道国特别是我国如何对离岸金融的风险进行防范和管理。

当前我国离岸账户管理的潜在风险分析

近年来,随着经济金融全球化以及中资企业"走出去"战略的实施,以离岸账户为载体的相关金融服务迅速发展,对促进贸易投资、便利资金往来、推动金融创新发挥了积极的作用。本文从离岸账户管理现状入手,深入分析了离岸账户管理中存在的离、在岸资金完全隔离、离在岸联动产品监管难、金融机构的离岸业务经营风险大等潜在的风险,并从政策法规、内部管理、外部监管、业务创新等方面提出营造适度监管、鼓励创新的离岸经营环境的政策建议。

浅析离岸金融与离岸账户、NRA账户

随着经济金融全球化、一体化的发展,以离岸账户、非居民机构账户为载体的离岸金融迅速发展。阐述了当前我国离岸金融的管理现状,分析了离岸账户和非居民机构账户存在的区别与联系,指出非居民机构账户可基本实现离岸账户的功能,提出了促进离岸金融规范有序发展的政策建议。

浅析离岸金融与离岸账户、NRA账户

随着经济金融全球化、一体化的发展,以离岸账户、非居民机构账户为载体的离岸金融迅速发展。本文阐述了当前我国离岸金融的管理现状,分析了离岸账户和非居民机构账户存在的区别与联系,指出非居民机构账户可基本实现离岸账户的功能,提出了促进离岸金融规范有序发展的政策建议。

我国离岸账户管理存在的问题、风险及对策建议

随着经济金融全球化的发展,境内银行非居民离岸账户外汇资金交易规模不断扩大,对便利贸易投资、资金往来及运作、推动金融创新发挥了积极的作用。但目前国内仍实行资本项目管制和人民币尚未完全可兑换的情况下,离岸外汇账户具有逃避在岸管制的固有特性,容易引发外汇资金流动风险,影响国家货币政策和宏观调控的实施效果。本文从离岸账户存在的问题着手,对其影响进行了分析,并提出了解决问题的对策建议。

离岸账户洗钱风险及反洗钱对策

离岸账户因保密性强、自由度高等特点成为不法分子用以掩饰洗钱活动的主要渠道之一。本文在分析我国离岸账户的主要洗钱风险的基础上,深入剖析了我国离岸账户洗钱风险监管方面存在的问题和困难,并提出相关政策建议。

完善我国离岸账户体系必要性和可行性的探讨——以天津为例

离岸金融业务分为“内外融合”“、内外分离”两大类型,不同类型的离岸金融业务,由不同的账户体系承载。我国用于承载广义离岸金融业务的账户共有两大类三个子体系,分别是对应于“内外分离”业务的OSA账户体系、FT账户体系,和对应于“内外融合”业务的NRA账户体系。OSA账户体系作为其中历史最悠久且具有国际化离岸色彩的账户体系有着其他两者不可比拟的优势。因此,本文聚焦于OSA账户体系,从天津离岸金融十余年的运行切入,展现辉煌的发展成果,由此引出OSA账户体系的优势和重要作用,再借鉴离岸金融建设和发展的国际经验,分析现行OSA账户体系的不足和进一步改进的方向,最后对在天津试点离岸账户体系改革的独特优势和实施路径进行了论证和探讨。

离岸类境内外同名账户资金划转风险管理研究

本文系统梳理离岸账户的内涵分类,对非居民在取得离岸银行业务经营资格的境内银行开立的离岸账户(OSA)、境外机构在境内银行开立的境内账户(NRA)、自由贸易账户(FT)和多功能自由贸易(电子围网)账户(ET)等账户开立进行了政策整理,进一步对境内外同名划转的具体管理模式进行研究对比,具体分析了同名账户划转潜在洗钱、套利以及影响宏观调控等风险。建议坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想引领,发扬斗争精神,针对监管部门不统一、监管政策滞后等问题,提出建立统一监管体系、加强离岸账户的开立和使用、改进统计监测管理等方面建议。

我国离岸金融业务发展特点和对策研究

离岸金融是金融全球化和开放的产物,能有效促进金融资源在世界范围内的最优配置,为国际资金融通和国际债务结算提供便利,并推动国际贸易的快速发展。随着涉外经济的不断发展,我国离岸金融业务也步入了全面推进时期,但与之对应的监管模式与监管手段相对缺乏。本文首先在综合分析我国离岸金融业务发展现状的基础上,重点剖析了离岸业务的监管难点,其次在借鉴国际离岸金融中心建设经验的基础上,就如何完善业务监管提出了对策与建议。

离岸金融业务风险监控探析

本文在梳理我国离岸金融业务管理和风险监控现状的基础上,重点分析了目前离岸金融业务监管中存在的问题,提出了推动离岸金融业务健康发展的政策建议。

我国离岸金融业务发展现状及政策建议

在当前金融发展环境更加复杂的背景下,离岸金融作为试验区和缓冲区,可以为本土金融机构参与金融国际化提供有效的渠道和机会。本文在调研的基础上全面梳理了我国离岸金融业务的发展脉络,提出了按照"内外分离、严格监管、试点推进、分步放开"的基本原则稳健发展我国离岸金融业务的建议。

外资银行离岸银行业务探讨

本文对外资银行离岸银行业务经营现状和存在问题进行了分析并就如何规范外资银行离岸业务提出了建议。

珠海横琴新区引入人民币国际账户探讨

随着上海自贸区有关金融政策的"落地",探索通过账户管理模式的创新实现部分资本项目可兑换,是国内金融改革的一个重要思路。本文通过比较境内涉及跨境和离岸交易的几类创新账户的特点与不足,提出依托横琴新区的特殊优势条件引入一类新型账户——人民币国际账户,并借鉴港澳账户的理念和上海自贸区自由贸易账户的做法提出该账户的设计思路。在此基础上,本文对横琴新区实践人民币国际账户的可行性进行分析,并从账户的主体准入、资金用途和风险管理等方面设计了具体方案。

以自贸区申建为契机大力发展天津市离岸金融

近期,天津市向国务院申报了《天津东疆保税港区建设自由贸易港区方案》(以下简称天津方案)。当前应抓住有利契机,立足国家战略,在滨海新区打造和建立北方自贸区,辐射环渤海区域,助推经济增长第三极的加快推进。在自贸区建设进程中,循序渐进推进离岸金融改革创新和发展。

离岸金融市场的风险与监管研究

离岸金融市场的主要内容 (一) 离岸金融市场的构成 如果按照期限,可以把离岸金融市场划分为离岸货币市场和离岸资本市场.离岸货币市场是指期限在一年以内的涉及非居民交易的外汇资金存贷市场,即离岸短期资本市场,其构成主要是银行间同业拆放市场.离岸资本市场是指期限在一年以上涉及非居民交易的外汇资金借贷市场,其中又包含离岸银行借贷市场、离岸银团贷款市场和离岸债券市场.……

上海自贸区自由贸易账户体系的建立：自贸区政策的新突破

2014年5月21日．中国人民银行上海总部公布了《中国（上海）自由贸易试验区分账核算业务实施细则（试行）》和《中国（上海）自由贸易试验区分账核算业务风险审慎管理细则（试行）》（以下简称“两个细则”）。6月18日．经央行上海总部验收．首批5家银行对外开立自由贸易账户，自贸区分账核算体系正式落地。

加强对离岸金融业务的风险控制

离岸金融是有关货币游离于货币发行国之外而形成的通常在非居民之间进行的各种金融交易或资金融通,具有离岸性和“两头在外”的特征。我国现在尚未建成自己的离岸金融市场。中国人民银行于2002年6月重新开放离岸金融,批准交通银行、招商银行、浦东发展银行、深圳发展银行开办离岸金融业务。离岸金融的概念重新纳入中国金融业的范围,

离岸金融市场的风险考虑

离岸金融市场的这种国际发展趋势是围绕着各主权国家的利益,在一定的社会经济条件下产生的。当国际离岸金融中心,特别是周边国家的离岸金融市场走入一个低谷的时候,中国经济发展的原动力正催生着中国的离岸金融市场。近年来,中国沿海各大中型城市,如上海、天津等,都积极投身于建立离岸金融市场的探索中。

日本离岸市场的崛起及其对亚洲货币市场的影响

日本的离岸市场建立于1986年12月1日,它的诞生是东京外汇市场发展的重要里程碑。离岸市场的成立是日元国际化和金融自由化的明显标志。由于日本银行拥有世界上最多的外币资产,因此该市场建立仅仅半年,交易额就达到1790亿美元,超过了亚洲传统的离岸市场——香港和新加坡。但比起美国的纽约和英国伦敦,日本离岸市场的规模还是比较小的。1987年中期,纽约离岸市场的金融资产为2800亿美元,伦敦为7500亿美元。由于日本国内的资本市场发育不全,东京离岸市场是模仿美国纽约离岸市场的模式建立的,因此在近期内它很难赶上伦敦市场的规模。

世界离岸金融市场模式的四种类型

世界离岸金融市场的模式通常可以分为三种类型:(1)一体型:即境内金融市场与境外金融市场的业务融为一体,居民和非居民均可从事各种货币的存款和贷款业务,银行的离岸业务与在岸业务没有严格的界限,合账处理,伦敦与香港即属此类型。(2)分离型:即境内金融业务与离岸金融业务分账处理。