用行动实践金融科技合规与风险管理——《证券基金经营机构信息技术管理办法》影响分析

2018年12月,中国证监会正式发布《证券基金经营机构信息技术管理办法》(简称《办法》),该《办法》作为推进证券行业信息技术规范管理的重要文件,对证券行业乃至整个金融领域的信息技术应用带来了较大影响。该《办法》分为总则、信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全、信息技术服务机构、监督管理等七章,本文将从《办法》的原则、目标和主要内容方面对其进行深入分析。

民营企业逆向混改动因、路径及绩效研究——以赢合科技为例

自我国混合所有制改革发展以来,国家政策积极鼓励国有企业与民营企业之间进行战略合作。文章选取了上市公司赢合科技引入战略投资者上海电气这一案例,梳理了上海电气入股赢合科技的全过程,对“赢合科技进行逆向混改的动因是什么、路径是什么、绩效怎么样”这3个问题进行详细分析,得出案例结论,并给出针对性建议,以期对同类型民营企业提供一些参考和借鉴。

从“译以补儒”到“译为器物”——明清中外科技合译文人文化身份的“变”与“不变”

本文以徐光启和李善兰为代表,分析对比了明清中外科技合译文人的译者文化身份之异同。研究发现,两代合译文人在翻译中都呈现出传统儒家学者形象,然而,他们对于西学之用的具体目标又有所不同。本文的研究能够促进对明清科技合译行为的认识,对于以传统学术资源阐释外来知识亦有一定借鉴意义。

提升监管科技协同创新产出水平的契约激励策略

创新主体的创新努力是提升监管科技协同创新产出水平的关键。已有监管科技的研究主要集中在应用场景上,缺乏深入到监管科技协同创新问题,且监管科技创新产出包括合规科技和狭义监管科技,其有关主体的角色交叉现象导致监管科技协同创新与一般情形的协同创新有很大不同。基于此,根据监管科技创新的供求关系,将创新主体划分为创新研发方和成果应用方,从创新主体追求自身收益最大化的行为逻辑出发,构建协同创新效益模型、开展协同创新激励因子分析,并以双方在协同创新中的努力水平比值作为考察变量,优选提升监管科技协同创新产出水平的激励契约。结果表明:提高创新研发方在协同创新中的地位和收益分配比例能鞭策不够努力的创新主体缩小与努力水平高的创新主体努力水平差距,提高协同创新总体产出水平;将创新研发方的研发人员工资投入等内部管控信号和金融机构的合规成本、监管机构的监管成本变化等市场反馈信号写入成果应用方的委托代理合同,能减少信息不对称、降低契约风险,激励创新研发方按照成果应用方的期望提高创新努力水平,以增加协同创新产出。

论监管科技的双层容错机制

数字经济发展进入“深化应用、规范发展和普惠共享”时期,金融科技与监管科技却仍处于错步演进过程中。监管科技创新易于失败有其特殊性和深刻根源,有必要强化监管科技和金融科技双层容错机制。在监管机关、第三方技术提供方和被监管机构的三元目标冲突下,监管科技与合规科技面临衔接失灵的困境,应转变理念走向容错性监管。容错性监管并非不监管抑或运动式监管,而是按照法定程序给予相对容错空间,激励创新并推动实现可持续发展的监管,其以社会整体利益为导向,强调在常态化监管中稳定预期。在双层容错机制中,中央金融委员会和中央金融工作委员会是上层容错主体,容错免责的客体是担当作为、勇于创新的金融监管者,容错内容应从单纯的开发区域试验田,向全面推动监管科技创新发展与风险防范双头并进转化,同时突出程序优先性与问责精准化。

合规科技在数据合规中的应用价值

政府强数据监管模式的开启,推动企业以信息技术为手段提升数据合规水平。合规科技实现数据合规治理的自动化、智能化、高效化,颠覆了企业数据合规的惯常逻辑和传统路径。以区块链技术、机器学习、隐私计算为代表的前沿数据合规科技已然成为企业部署合规思路的关键工具,信息技术及其集成价值在数据合规治理实践中得到优势发挥。合规科技为数据隐私保护、自动监管数据处理、违规行为识别预警、数据违规事后归责等提供了有力的技术赋能。提倡企业建立合规道德文化,引导其善意使用数据合规技术,规避技术固有风险,确保始终正向推进数据合规治理。

新三板企业转板问题研究——基于合纵科技的案例分析

本文以合纵科技转板为案例,详细介绍合纵科技的企业背景、发展历史以及转板上市的整个过程在此基础上对合纵科技选择转板的动机、转板过程中遇到的困难以及合纵科技转板成功以后取得的成效三个方面展开深入分析,最后对监管层提出落实转板快捷通道和配套制度改进的建议。

合规科技在企业整改中的价值与实现路径

以数据为驱动力,以数字技术为依托,以提高合规和监管效率为价值导向,以标准化、数字化、智能化为特征的解决方案都可以称为合规科技。目前,合规科技在大中型企业与科技类企业的日常管理中已经普遍适用,但在合规整改中鲜有提及。这有悖于数字经济时代的需求,也是影响整改质效的重要因素。在企业数字化转型的背景下,合规整改面临诸多新的挑战:企业合规整改成本的攀升;监管部门与合规人员获取企业数据与信息的困难加剧,并因此影响风险评估的科学性与有效性;执法机关在跨地域、跨部门的企业整改中难以实现信息共享与监管协同;合规监管公开性与商业秘密、个人隐私、数据安全保护之间的矛盾升级。合规科技融入企业整改可以有效地缓解上述压力。当然,企业整改中的合规科技应用不能一刀切式的武断推进,应当设定科学的目标、合理的推进思路与方案,同时考虑到科技风险,必须同步构建技术规则治理体系。如此,“通过设计实现合规”的蓝图才能实现,不至于在追求合规的道路上埋下不合规的隐患。

科技地缘政治:从现实到理论--关于地理学加强科技地缘政治研究的思考

世界在科技全球化、科技变革和大国科技博弈进程中正步入科技地缘政治时代。全球科技竞合是科技地缘政治时代的主旋律,也是大国博弈的主导形式。文章首先从全球科技竞合现实出发,明确了中国在科技地缘政治时代修正或重构国家科技地缘战略的重要性,认为应对国际国内形势变化,保障国家科技安全,中国需要加强科技地缘政治研究。其次,从时代变迁和地缘政治理论演进的视角阐释了科技地缘政治研究亟需建构新的理论体系和分析范式的原因。在此基础上,系统梳理了地理学、政治学和科技管理领域关于科技地缘政治研究的主要进展和存在的问题,认为:地理学领域的科技地缘政治探索虽详尽地揭示了全球科技竞合的时空特征,但并未从全球科技竞合的表象透视国家科技权力争夺的本质;政治学领域的科技地缘政治探索虽详细追溯了科技进步与地缘政治理论思潮演进和地缘政治格局演变的关系,但其剥离空间的抽象思维无法解释国家围绕一定地理空间进行博弈的现实;科技管理学领域的科技地缘政治探索虽进行了系统的全球科技体系演化与治理的研究,但其研究的立足点忽视了大国科技竞合的本质。鉴于此,提出了未来中国地理学在科技地缘政治研究的主要努力方向。

中俄哈蒙阿尔泰区域科技经济合作不断深化

2011年7月25日~8月1日,"第十次中俄哈蒙阿尔泰区域合作国际协调委员会会议"和"第六届中俄哈蒙阿尔泰区域科技合作和经济发展国际研讨会"在俄罗斯阿尔泰共和国戈尔诺—阿尔泰斯克市举行,中国新疆政府代表团由自治区副主席靳诺率领,自治区科技厅厅长张小雷参加会议。会上,各代表团团长作了关于区域社会经济发展和国际合作前景的发言,审议通过了《关于我们共同的居住地—阿尔泰国际协调委员会工作的决定》、《关于教育区域合作的决定》。

监管科技的应用场景与风险防范

监管科技的广泛应用可以提高监管效率、降低合规成本,但同时也带来一系列潜在风险,需要在发展过程中不断完善,以实现更高效的价值导向。文章首先从监管科技在监管端与合规端的应用入手,分析目前国外监管科技的发展现状,然后研究我国监管科技的发展实践及存在的问题,最后提出了完善我国监管科技应用的对策建议。

监管科技与合规科技:监管效率和合规成本

近年来,为提高监管效率、降低合规成本,监管科技和合规科技快速发展。本文分析了两者的内在属性、差异及其相互关系。本文认为,监管科技可定义为监管主体运用新技术提高监管效率和能力;合规科技则可定义为金融机构采用技术手段满足合规要求,降低合规成本。监管科技的主要运用领域为数据收集、整合与报送,风险监测、分析与报告,金融基础设施建设,以及其他具有监管部门特色的监管科技实践探索;合规科技的运用领域主要有身份识别与管理、风险管理、合规分析与报告、反洗钱等金融交易监测等。从发展趋势看,两者的应用将逐步扩展至金融监管的事前、事中和事后的全部流程,并在某些领域的产品开发和应用上呈现出相互融合态势,但两者发展态势并不同步。总体看,监管科技和合规科技的底层技术并不是一成不变的,现有的技术手段还在不断探索开发并运用于这一领域。要推动监管科技和合规科技的发展,需要坚持风险为本、坚持消费者隐私保护、坚持以人为本进行风险处置、坚持强化交流与合作等原则。

数据合规科技的风险规制及法理构建

个人信息滥用屡禁不止,引发数据安全“立法热”,但强监管令可合法使用的有效数字资源尤为稀缺。数据要素化国策下,隐私计算技术、SaaS平台等数据合规科技有望通过结果输出、模型训练、代码编写的“去中心化”实现非信任主体间数据价值的合规有序释放,但也必然导致传统人工智能风险的泛化和异化。由于数据处理模式被深度重构,散见于各层级法律的信任维系、目标纠偏、损害救济、权利保障和隐名消除等机制均不同程度失灵。为平衡各方法益,可藉由宏观政策、社群规范、技术构架、各方博弈的有机联动,打造以变应变的动态规制体系。其基本原则是,努力消除复杂数据处理局面的风险“盲维”,兼顾数据价值挖掘的效用需求,确保数据合规科技安全合规。

创业板股权激励问题研究——以石家庄通合电子科技股份有限公司为例

企业业绩受多方面因素的影响,股权激励是影响企业业绩的一种因素。股权激励作为企业留住人才,促进企业良好发展的手段在上市公司不断被实施。股权激励是否对公司业绩产生正面影响一直存在争议。股权激励常用的一种方式就是对员工发行限制性股票,限制性股票的行权条件和行权日期等因素都会影响激励的作用。本文以通合科技股权激励为例,研究通合科技股权的激励计划实施情况,并对实施股权激励前后公司业绩进行评价,发现通合科技在股权激励计划中存在业绩目标的制定不切实际、行权条件中业绩指标单一、公司创新能力差等问题,并对问题提出了解决措施。

合纵科技并购中财务造假问题研究

合众科技是一家面向国内电力网络、市政建设、铁路、城市轨道交通等诸多领域,生产和销售户外中高压配电和控制设备的高科技股份有限公司。为了改善其经营业绩平平的现状,2016年合纵科技巨资并购贵州万峰电力、湖南雅城以及江苏鹏创,但在这一并购过程中存在许多财务疑云或涉及财务造假的问题。本文从合众科技及其并购公司的财务状况为基点。对其并购过程中存在的财务疑点,财务造假的手段进行详细剖析,并给出简单的总结和建议。

突破合勤科技传统界限

置身快速变迁的网际网络产业,合勤科技已掌握了世界品牌、完整产品组合、领先的技术及市场地位等优势,以抢占未来的致胜先机。为能在新的世纪里跻身成为世界一流的网络公司,合勤科技非常清楚,惟有彻底提升从产品设计到制造的所有过程的品质与绩效,他们才能继续保有市场的竞争优势。一连串的措施接连展开,在这样的一个再造的过程中,TeamcenterEnterprise扮演了一个关键的角色,协助合勤科技成功地达成预定的目标。”

合规科技助推商业银行数字化转型风险防控研究

《礼记·中庸》有云:"凡事预则立,不预则废"。防范化解重大风险作为党在十九大提出的三大攻坚战之首,增强忧患意识、坚守底线思维是防范化解重大风险的重要工作方法。随着大数据、生物识别技术、云计算、区块链等新技术的快速发展,商业银行数字化革命大趋势不可逆转,合规科技(CompTech)通过数据智能驱动为商业银行风险管控提供了解决方案,实现了风险数据监测、处理、评估及防控等场景应用;尤其在强监管、严监管的形式下,为商业银行降低合规管理成本、提升合规监管效率,推进风险防控工作的科学化和精细化提供了有力保障,确保了风险防控的及时、精准、有效,必将成为商业银行数字化转型的助推器。

合勤科技无锡研发园区职工宿舍楼

合勤科技无锡研发园区的设计倡导“简朴”的思想．以简单的构造形式诠释传统空间，并将此特质渗透于每个建筑细部进而转化成为空间序列。该项目布置采用传统合院格局，通过连廊将研发办公主楼、体育馆及职工宿舍楼3栋主要建筑物相连，形成从公共空间向私有领域的自然转换。公共空间环绕地面层广场设置，通过营造活动交流氛围提升小区归属感。

合晶科技完成双面抛光与绝缘层硅晶圆开发

合晶科技前不久宣布完成双面抛光（Double Side Polishing）硅晶圆，与绝缘层硅晶圆（SOI，Silicon on Insulatorl开发，成为我国台湾地区第一家提供相关硅晶圆的上游原材料公司。