穿透式法人金融监管的关键技术实现探讨

穿透式金融监管是维护金融市场的公正透明、保护金融消费者合法权益的重要监管方法。在金融数字转型过程中,文章尝试提出一种穿透式法人金融监管的关键技术,也就是每项金融交易信息中,应记录法人交易参与者统一法人数字身份的标识,并提出满足不同监管要求的统一法人数字身份标识有金融机构编码、统一社会信用代码、LEI三种可选方案。

大数据背景下穿透式金融监管研究

在大数据时代,科技创新对穿透监管提出了更高的要求。因此,本文从当前的金融监管现状和大数据时代下的“穿透”监管困境出发,从智能监管、大数据技术、穿透监管等方面对金融监管进行了探讨,并提出了一些优化建议。

资管计划穿透式监管法律问题研究

随着大资管时代的到来,资产管理行业混业经营的发展态势给现有金融监管模式带来了巨大冲击,为破解监管难题,防范系统性金融风险,解决行业市场乱象,穿透式监管顺势而生。穿透式监管强调击穿复杂的资产层和诸多中间环节以探明资管产品的本质属性,实现对资管计划的实质、有效监管。通过确立穿透式监管的基本原则、建立多位一体的穿透式监管主体、细化穿透式监管的对象以及完善穿透式监管信息披露机制,实现对资管计划穿透式监管的法律构建。

经济法视阈下“穿透式”金融监管边界的界定研究

本文分析了“穿透式”金融监管边界体系中存在的主要边界问题,深入剖析了“穿透式”金融监管边界涉及的原则和内在规律,提出了界定“穿透式”金融监管的三重边界,认为从法理边界、职能边界和手段边界入手,能够更加清晰地认识“穿透式”金融监管边界这个复杂问题,在保护金融市场秩序的基础上最大程度地发挥其识别金融风险的功能。

风险社会视阈下物联网金融监管制度构建

物联网金融是在人工智能时代、大数据背景下,依托于物联网技术,以金融媒介为平台,实现资金流、物资流和信息流高度融合的一种现代新型金融模式,是以互联网金融为基础的高级阶段。物联网金融以其去中心化、去担保化和信息共享化的特点,真正发挥了服务于实体经济作用,也促进了我国普惠金融的发展。但根据风险社会现代化自反性理论,任何新技术和新制度都将有可能给国家、社会和个人带来不确定风险,物联网金融也毫不例外。物联网金融采用大数据技术将世界万物互联互融,但由于物联网金融的服务创新性、市场同质性和工具多样性有可能引发系统性金融风险,对此物联网金融监管制度的构建应该坚持宏观审慎监管理念,以保障金融安全为目标,采用国务院金融稳定发展委员会协调下的“双向合作监管模式”,对物联网金融数据进行穿透式监管,明确物联网金融消费者权益保护责任。