非法第四方支付平台的金融风险及治理对策

非法第四方支付平台包括企业商户型、个人账户型、错配交易型、私接通道型四种资金运作模式。这一非法支付平台严重扰乱了国家金融秩序,沦为新型的洗钱犯罪工具,并引发网络平台诈骗犯罪,严重损害了社会诚信体系,危害性极大。由于第四方支付行业准入门槛低,收益高,第三方支付机构管控缺位,社会公众风险防范意识薄弱,打击治理此类非法支付平台难度较大。为了有效治理非法第四方支付平台,应构建并完善第四方支付监管制度,完善第三方支付合规建设,进一步加强法制宣传教育。

关于“第四方支付平台”在电子物证勘验检验中的探索和实践

近年来,不法分子通过开设所谓的网络科技公司,以提供更加个性化、便捷化的支付服务为名,利用第四方支付平台,为电信诈骗、境外赌博网站提供大量洗钱服务,严重影响我国经济管理秩序。本文探讨了“第四方支付平台”在电子物证勘验检验中的应用,供相关读者参考。

打击非法四方支付,斩断黑产资金链条

第四方支付又称聚合支付,是第三方支付发展的产物。中国人民银行已明确聚合支付机构为支付企业外包服务机构。第四方支付具有违规行为隐蔽性强的特点,常被犯罪分子用于诈骗、网络赌博、洗钱等非法用途,是网络黑产犯罪链条中的支付环节。文章汇总分析了常见第四方支付的平台模式,并梳理适用法律,为打击黑产犯罪提供经验参考。

加大对专业化洗钱犯罪的打防力度——基于金融监管和司法执法视角

金融支付手段和方式多样化发展背景下,非正规资金服务应运而生,为黑、灰产业提供了快速资金通道,并沦为专业化洗钱服务组织,严重扰乱了经济金融秩序。专业化洗钱服务逐步呈现团伙化、多样化、复杂化的发展趋势,相关管理部门必须要透过现象看本质,剖析总结其运作的内在特征,抓住关键风险环节,靶向施策;此外,要进一步加强金融监管部门和司法执法部门之间的协调合作,共同发力,加大对专业化洗钱犯罪的打防力度,为经济金融的高质量发展保驾护航。

跨境网络赌博洗钱手法分析及防范对策研究

随着互联网信息技术的日新月异,我国第三方支付业务发展迅速,在提高资金支付结算效率的同时,也更容易被网络赌博、地下钱庄等违法犯罪活动所利用,形成为非法资金提供清洗服务的黑色产业链,严重扰乱社会秩序和金融稳定。本文基于新型支付方式洗钱类型的研究综述,结合某跨境网络赌博非法经营案,深入分析了非法“第四方支付”平台新型洗钱手法的主要特征,梳理总结了网络赌博洗钱资金结算的发展趋势和治理难点,提出了防范和打击跨境网络赌博洗钱犯罪的政策建议。