网络金融犯罪预警系统结构及优化研究——基于信息生态视角

[研究目的]网络金融犯罪预警系统是实现网络金融犯罪数字化治理的重要工具,但目前在预警体系构建、信息及技术共享、制度供给等方面尚存在诸多不足。将信息生态理论应用于网络金融犯罪预警系统研究中,可基于系统观、互动观、人本观和平衡观对网络金融犯罪预警系统结构进行全面分析和观察,为理清系统优化路径、推动系统健康可持续运行提供理论和实践指导。[研究方法]结合信息生态理论,系统梳理和分析网络金融犯罪预警系统构成要素的内涵、作用和关联关系,明确网络金融犯罪预警系统的形态和动态结构,在此基础上构建网络金融犯罪预警系统结构模型,并结合现实困境提出若干有针对性的优化对策建议。[研究结论]分析得出网络金融犯罪预警系统是由人员层、数据层和环境层通过建立依存与影响、补充与抑制、支持与促进的两两交织关系而形成的动态信息系统,且人员层存在链带、迭升和子集关系,数据层存在同源、遗传变异、离易和重生关系。系统可通过优化预警和组织体系、推动多链式区块链技术创新应用和完善信息共享机制、相关法律法规及绩效考评制度等路径实现健康可持续运行。

网络金融犯罪预警系统研究——基于区块链和边缘计算

[研究目的]针对情报共享程度低、预警数据不足问题,将区块链和边缘计算应用到网络金融犯罪预警系统构建中,旨在解决情报共享技术安全性不足和数据无法确权难题,为情报数据跨部门安全共享和高效协同计算提供统一的技术框架。[研究方法]结合区块链和边缘计算的原理和特点,应用Hyperledger Fabric和EdgeX Foundry技术,构建了基于区块链和边缘计算的网络金融犯罪预警系统,设计了系统的“端-边-链”分层架构和各层功能模块,对各层功能模块协同运行流程及情报分析处理流程和犯罪预警流程进行了详细地分析,并对系统的安全性、高效性和可持续性进行了阐述。[研究结论]该系统不仅能有效保护情报数据的隐私和权属,提升各部门情报共享意愿,从而丰富预警数据,提高网络金融犯罪预警准确率,而且可以降低成本,提升吞吐量和响应速度,提高网络金融犯罪预警效率,为网络金融犯罪预警系统建设提供新的理论方法和应用范式。

网络金融犯罪综合治理效果评估的理论图景与实现路径

晚近以来,刑法在呈现积极参与社会治理态势的同时,犯罪治理也逐渐上升到社会治理的高度,网络金融犯罪综合治理就是其中的典型体现。长期以来,我国刑法理论研究与社会实践存在不同程度上忽视实证主义研究方法与视角对犯罪治理的参与,由此限制了犯罪治理效能的实现。为了推动犯罪治理方式的现代化转型,使治理效能取得“质”的突破,有必要引入评估机制。在具体的实现路径上,网络金融犯罪综合治理效果评估机制的构建不能简单移植法治评估、政策评估等领域的做法,而是应当在解构网络金融犯罪综合治理内涵的基础上,选择科学合理的理论范式,由此才能真正建构出符合我国犯罪治理实践的评估指标体系。

总体国家安全观视域下网络金融犯罪的综合治理

在总体国家安全观视域下,网络金融犯罪治理是防范化解重大金融风险、实现金融刑事法治现代化的重要组成部分。但是,我国现有网络金融犯罪的治理实践存在治理模式混乱化、治理方向单向度和封闭性、治理效果与治理目标之间弥散化等问题,一定程度阻碍了网络金融犯罪治理目标的实现。为了推动网络金融犯罪治理的效能取得“质”的突破,有必要以总体国家安全观为指导,从多元主体协同共治的理念出发,构建网络金融犯罪综合治理的范式,将网络金融犯罪的行政监管、刑法治理、被害预防、社会治理、效果评估等构成要素有机协调起来。由此,真正实现网络金融犯罪治理的生态化、系统化、多元化与现代化。

新时期网络金融犯罪治理的困境及路径

我国经济和信息科技的快速发展,推动着互联网科技与各行各业快速融合,互联网金融发展势头迅猛。当前我国正迎来“互联网+金融”新时代,随之而来的金融犯罪风险也应运而生。本文以当前各种金融犯罪行为的表现特征为切入点,深入剖析我国互联网金融面临的发展困境,在此基础上提出几条建议,以期为我国互联网金融的发展贡献绵薄之力。

论网络金融犯罪及侦查对策

由于金融业电子化趋势的加快,网络金融犯罪呈上升趋势,深入研究网络金融犯罪已经势在必行。网络技术的发展,使得网络金融犯罪的隐蔽性更强,社会危害性更大。在进行这类案件侦查时,应注重计算机技术与侦查技术相结合,全面收集各种证据,同时要加强地区间的侦查协作,针对网络金融犯罪的特点,灵活使用各种侦查策略。

网络金融犯罪实证解析与综合治理研究

随着“普惠金融”政策和“互联网+”模式的迅速推广,不断创新的网络金融形式衍生出第三方支付、P2P融资借贷、众筹平台等全新的网络金融产品。在网络金融迅猛发展的同时,其潜在的刑事法律风险和由此引发的网络金融犯罪问题也得到越来越多的关注。对565起刑事案件进行的实证研究表明:网络金融犯罪在司法实践中呈现出“蔓延性”“高收益性”“智能化”等特征,并且呈现出制度性风险和技术性风险并存的局面。因此,实现遏制网络金融犯罪,鼓励网络金融创新的综合治理目标,不仅需要在宏观领域糾正网络金融犯罪刑法规制的价值偏差,而且还需要在具体策略上积极探索解释路径与立法路径融合之路,以及拓展网络空间技术风险防范和信息安全保障之路。

刍议网络金融犯罪的侦查取证

根据实施金融犯罪对网络信息技术依赖的程度不同,网络金融犯罪可以分成三类:利用网络信息技术作为简单存储和传输手段的金融犯罪、以网络信息技术作为重要传播手段的犯罪和比较纯粹的网络金融犯罪。为应对网络金融犯罪的专业化程度和侦查取证难度加大,相关侦查取证工作应加强信息化建设,完善网络和计算机侦查取证的技术手段,树立"以信息制信息"、"以网制网"的工作思路,在侦查取证环节寻找新的机遇。

网络金融犯罪治理的刑罚转向与重构

近年来网络金融犯罪频发,而现有刑罚体系难以妥当应对。根据网络金融犯罪的具体特性,刑事职业禁止制度具有适用的必要。与行政职业禁止制度相比,刑事职业禁止制度在适用目的、调整对象、法律后果方面具有差异化优势。在网络金融犯罪治理中适用刑事职业禁止制度,具备适用的互补与衔接的可行性,其促使刑罚体系重构,可最大限度降低网络金融罪犯再次犯罪的风险与危害,以便更好地预防该类犯罪。根据网络金融犯罪现行治理情状,刑事职业禁止的对象应从个体扩大到单位,且为避免刑事职业禁止制度滥用之可能或不法,应进一步完善其救济程序,适当增设刑事职业禁止的复权制度、暂缓执行制度。

网络金融犯罪案件查办的难点与对策

随着网络经济的迅速发展,第三方支付、网络信贷、众筹融资、云金融等金融创新业务蓬勃发展,互联网金融热潮席卷全国。互联网金融是一把＂双刃剑＂,在推进金融创新、促进经济发展的同时,也引起了诸多网络金融犯罪的滋生和蔓延,而且网络金融犯罪较之传统犯罪行为具有更强的隐蔽性。从某种程度上说,网络金融犯罪已经成为阻碍互联网金融进一步发展的瓶颈。

网络金融犯罪治理研究

在互联网+时代,网络与金融的结合催生出金融创新,并由此带来金融犯罪的新情况、新问题。由于金融监管的滞后,金融领域的刑事风险进一步加剧。为鼓励金融创新,遏制金融犯罪,应更新金融监管理念,加强金融犯罪的刑事司法应对,并加快网络金融相关法律法规的立改废工作,研究出台适应新形势的网络金融犯罪综合监管措施。

基于区块链的网络金融犯罪治理--以仿冒、假冒移动金融App为例

仿冒、假冒移动金融App具有易复制、更新快、传播快、周期短的特点,对移动金融用户信息与资金安全具有较大威胁。近年来我国逐渐加大对各类移动金融App的安全监测与审核力度,但囿于网络环境的复杂多变,逃避监管意图、实现不法目的的仿冒与假冒移动金融App仍屡禁不止,与之而来的金融诈骗、非法集资、洗钱等网络金融犯罪案件频发。我国可尝试以区块链为底层技术设立新型互联网金融监管机制,搭建包含信息采集模块、信息分析模块、可视化模块的区块链金融监管信息应用平台,提升对与仿冒、假冒移动金融App相关联的网络金融犯罪的预防惩治。

事后自动恢复模式下网络金融犯罪刑法规制的合理限缩--以非法集资犯罪为视角

随着网络金融犯罪数量的日益增多,此类犯罪的刑法理念也由最初的谦抑性刑法理念向预防性刑法理念转变。我国金融犯罪的立法发展和法益的变迁充分印证了进入网络时代以后金融犯罪刑事立法的扩大化趋势,与立法扩大化相对应的是网络金融犯罪刑事司法走向扩张。在网络金融犯罪刑法理念的选择上,单纯强调谦抑性刑法理念已经不足以打击日益严重的网络金融犯罪,而一味地强调预防性刑法理念则会阻碍网络金融领域的创新与发展。结合网络金融犯罪的具体特点,在预防性刑法理念运用的基础上应同时关注谦抑性刑法理念的积极面向,以避免刑法对网络金融犯罪的过度处罚与规制。以此理念为导向,将事后自动恢复模式作为网络金融犯罪规制的具体方案,视法益恢复程度、行为人恢复行为时间以及主动与否给予从宽乃至出罪的处理,是目前立法与司法均能够接受且能够付诸实施的方案。事后自动恢复模式能够在实现运用刑事手段严厉打击网络金融犯罪的同时,满足此类犯罪在司法实践中“追赃挽损”社会效果的追求。

大数据语境下网络金融犯罪案件侦查协作的困境及出路

大数据时代,网络金融犯罪的行为手段及危害结果呈现出系列变化,对侦查协作的模式转型、体制改革、平台创新和侦查素质提出了新挑战。构建大数据时代网络金融犯罪侦查智慧型协作体系,应充分利用大数据技术在侦查协作中的独特优势,通过创新侦查模式、搭建协作平台、提升侦查素质、深化行业信任等路径,以弥补传统侦查协作之不足,实现网络金融治理体系和治理能力现代化。

网络金融犯罪的成因分析与对策研究

网络金融犯罪产生的主要原因是金融监管不严和法律控制不力。因此,通过加强金融机构内部管理与建立外部金融监管协作系统,构建严密的金融防护系统;并完善当前的立法与司法制度来防范和打击网络金融犯罪行为。

网络金融犯罪防范新思考

网络在改变传统的金融运行模式的同时，也产生了网络金融犯罪。针对网络金融犯罪主体智能化、方法虚拟化、隐蔽性强、社会危害严重化等特征，我们在制定完善法律法规的同时，应着力加强对网络金融犯罪的侦查力量，完善技术防范措施，建立完善的网络金融监管制度，坚决打击网络金融犯罪，确保我国金融业在网络时代健康发展。

大数据时代惩治与预防网络金融犯罪的若干思考

徐汉明、张乐近日撰文认为,大数据带来的信息风暴开启了人类社会利用信息资源、制造信息工具、实现由现代工业社会向信息社会跨越、创造信息文明的新纪元,也给惩治和预防网络金融犯罪,推进网络金融治理体系和治理能力现代化提出了新的课题。一些国家通过专门立法、政府管制与行业监督相结合,立法执法与专业化监管并重,审慎监管与法律防控等模式的创设运行,给国际网络金融治理提供了新的视野。

网络金融犯罪分析及防范

本文首先分析了网络金融犯罪的概念及特征，探讨了我国网络金融犯罪的成因，并主要从打击、防治网络金融犯罪的法律和网络技术两个层面上提出了相应的对策，以期有益于我国网络金融的实践，有利于我国金融业在网络时代的健康发展。

网络金融犯罪综合治理:制度愿景与实现路径

如何防范化解系统性金融风险,是新时代金融高质量发展需要面对的迫切问题,也是网络金融犯罪综合治理的直接目标。立足于“金融安全就是国家安全”的战略高度,网络金融犯罪综合治理的各个治理要素之间应当相互支撑、互为关联,最终形成治理合力。网络金融犯罪综合治理作为一种高阶治理形态,不仅构建了由多方主体共同参与的“协同共治”治理模式,而且开辟了博采多元手段、提倡德法双治的治理新路。为了贯彻保障创新与打击犯罪并重的治理理念,网络金融犯罪综合治理在强化治理对象的网络犯罪属性的同时,也应当秉持对网络金融活动的限缩性规制,方能实现积极治理主义下的合理治理限度。

网络金融犯罪的公私合作治理

当前我国互联网金融的多元化主体治理,尚存在强势行政监管下行业组织独立性不足、企业平台参与度低以及合规激励机制缺失等制度难题。为真正实现网络金融犯罪的公私合作共治,有必要全面引入合规治理的理念和制度,并辅之以有限的恢复性司法模式。在此基础上,大体可从三个阶段和方面系统构建我国的网络金融犯罪公私合作治理体系:一是以互联网金融企业合规的行政强制与行政激励制度为核心的事前治理;二是以合规不起诉机制与网络反恐怖主义融资、反洗钱合规义务刑法化为中心的事中非犯罪化处理和谨慎强制合规;三是以合规量刑从宽与网络金融犯罪后法益恢复行为法定减免处罚制度为重心的事后刑法宽宥处理。