“十二五”规划中金融业综合经营的“防火墙”制度考量——以美国沃克尔规则为视角

《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》引入"沃克尔规则",成就了防火墙制度实质意义上的复归,成为引导其他国家金融法律制度的发展方向。我国"金融业发展和改革十二五规划"强调,要建立健全防火墙制度防止风险串联,因此可借鉴"沃克尔规则"的制度经验,在防火墙建设中融入消费者权益保护理念,形成多元化、系统性的"金融防火墙"体系,有效实现风险隔离,防范利益冲突。

沃克尔规则的制度绩效及其对我国金融防火墙制度建设的启示

美国《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》引入"沃克尔规则",成就了防火墙制度实质意义上的复归,也因此引导了其他国家金融法律制度的发展方向。我国金融业综合经营的方向已日趋明朗,完善金融防火墙制度也提上了议事日程。我国应把握时机,借鉴"沃克尔规则"的制度经验,有针对性地学习并推进制度建设,以监管机构为主导,适度从严并采取区别监管的路径,完善金融防火墙制度建设。