以风险为基础的反洗钱监管——英国金融服务局的实践

面对日益复杂的市场结构、金融产品和服务,金融监管日益呈现出以风险为基础(或以原则为基础)的发展趋势。人民银行在现有监管体制下对庞大的金融行业如何实现有效的反洗钱监管,以风险为基础的方法提供了新的思路。英国金融服务局最早在2000年1月制定的《新千年的新监管者》提出以风险为基础的监管,目前已经形成比较成熟的做法,对反洗钱监管提供了可资借鉴的先例。

英国金融服务监管局的“利剑”及其对中国银行业监管的启示

1980年以前，英国采用的是银行、证券和保险分业经营、分业监管的模式，银行、证券等行业分别由英格兰银行、证券投资委员会和一些自律组织负责。进入80年代以后，随着混业经营的发展，分业监管已逐渐不能适应金融管理的需要。1997年工党政府上台以后，推出一系列金融改革措施。

英国金融服务局的行业监管新理念介绍

英国金融服务管理局（FSA）是根据英国《2000年金融服务和市场法》设立的，负责英国金融行业监管的专门机构，其监管对象包括银行、保险机构、资产管理机构、资本市场、抵押和普通保险仲裁机构等，其监管目标包括：维护公众对金融系统的信心；推动公众对金融系统的理解；确保对消费者恰当程度的保护；降低对企业在金融犯罪方面的监管负担。

近期英国金融监管改革的动向、特征及其启示

2007年夏爆发并蔓延全球的次贷危机曾造成英国金融体系的动荡．包括银行挤兑事件在内的动荡迫使英国当局重新审视其建立于1997年的金融监管体系。英国当前的金融监管主要由财政部、英格兰银行（中央银行）以及金融服务局（以下简称FSA）负责：（2000年金融服务与市场法》赋予FSA统一、独立的金融服务监管权，由其负责监管银行、保险以及证券和期货等投资业，

浅析金融危机后英国流动性监管框架

英国金融服务局是2008年全球金融危机后最早对流动性监管政策进行反思的机构之一，其ILAS标准为危机后英国银行业全新流动性监管奠定了基础，是全球定量监管的有益尝试。文章结合笔者在英国某大型商业银行参与集团流动性管理并实施FSA新标准的具体实践，简要分析了英国流动性监管框架的内涵。

英国FSA主席：应加强会计标准制定与审慎监管的协作

英国金融服务管理局（FSA）主席特纳1月21日表示，要充分解决银行业的系统性弱点，就应让全球会计标准制定者与谨慎的银行业监管部门来紧密的加强协作。特纳在伦敦的一次演讲中称，会计标准需反映出银行不同于经济其他部门，甚至不同于金融业其他部门的特点。

对英国上市公司会计信息监管体制的思考

一、英国上市公司会计信息监管体制及其评价 2000年,英国<金融服务与市场法案>的出台,标志着英国政府对金融界进行全面监管的格局正式形成.目前,担任英国上市公司会计信息监管的主要政府职能机构是:金融服务局下属的上市部、财务报告委员会下属的财务报告审核委员会以及税务局.

英国金融服务监管及其对我国的借鉴

本文详细地介绍了英国金融服务监管署成立的背景、运作程序及其职责 ,探讨了功能性监管和统一监管体制的优劣 。

英国金融服务投诉增加

英国金融服务监管局（Financial Services Authority，FSA）的投诉数据显示，2011年上半年，英国金融中介方面的投诉占比达1．3％。

一种值得借鉴的金融监管方法——英国的“ARROW”

近年来,我国金融监管体制发生了许多深刻的变革,金融监管由强调行政审批的合规型监管,逐步向以市场和法规为导向的风险型监管迈进。在变革过程中吸收和借鉴其他国家有益的监管理念和经验尤为必要。近年来,英国金融监管当局———英国金融服务局(FSA)在监管方式上进行了一些改革和创新,其中,“ARROW”监管方法值得我国研究和借鉴。本文介绍了“ARROW”的产生背景、概念、主要特点、程序及方法,并对其在我国的适用性进行了分析。

英国金融监管体制改革述评

英国目前实行的是混业经营和混业监管,所有监管职能集中在金融服务局（Financial Service Authority,FSA）。2010年7月26日,英国在其公布的金融监管改革方案中提出,于2012年取消FSA,中央银行——英格兰银行将成为唯一的金融监管机构,负责全面金融监管。原FSA的职能由三个机构取代：

英国金融监管模式

英国在新千年伊始,对金融监管体制实行了全面的改革,建立了单一的金融监管机构--英国金融服务监管局(The Financial Services Authority,简称FSA或英国金融监管局).FSA建立后,每年邀请全球金融监管机构的代表参加由其举办FSA国际金融机构论坛,主要介绍FSA的监管模式和监管方法.FSA自称无意建议推广其模式,但它的确引起了国际金融监管界的关注.

持续的市场教育和有效的监管信息披露——点滴之处看英国FSA的监管文化

英国金融服务管理局（FSA）的一位官员曾经告诉笔者，FSA实际上所起到的就是一本金融手册的作用。这本“手册”并非被动地摆在“书架”上，等着使用者查阅，而是主动去适应业界及市场各方发展需求，使手册活起来。

英国金融监管改革的借鉴与启示

根据2013年4月1日正式生效的英国《2012年金融服务法案》，新的英国金融管理框架下设立了三个专职机构，即金融政策委员会（FPC）、由原来金融服务局（FSA）拆分的审慎监管局（PRA）和金融行为监管局（FCA）。

英国消费者金融教育

英国消费者金融教育工作在2000年前主要由各类社会机构自发进行，规模较小。《2000年金融服务与市场法》规定金融服务监管局（FSA）负有促进英国公众对金融体系全面了解的法定职责，明确金融服务监管局应当让公众了解不同金融产品和交易的风险与收益，向公众提供其他相关的信启、和咨询服务。2003年，FSA开展了大规模的消费者现状调查活动，确定了消费者金融教育的战略目标和七个方面金融教育重点项目，同时，英国对消费者金融教育投入了大额经费保障。金融危机后，

英国金融消费权益保护机构设置

英国主要金融消费者保护机构及职责 英国金融监管体系：金融政策委员会（FPC）、金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA） 英国《2012年金融服务法案》于2012年12月19日获得英国女王批准，并于2013年4月1日正式生效。该法案对英国金融监管体系进行了彻底改革，诞生了三个独立的机构：金融政策委员会（FPC）、由原来金融服务监管局（FSA）拆分的审慎监管局（PRA）和金融行为监管局（FCA）。