英国金融监管:缘起、法律变革及其启示

金融监管体系的法律变革往往是金融监管的风向标,英国在2012年、2013年、2016年曾先后对其金融监管体系做出了三次根本性的变革,考察其法律变革进程会发现:一是将"促进部门多元化和竞争"与"防范风险"作为金融监管的两大监管目标;二是以强化中央银行的监管职能为核心,不断加强宏观与微观双重监管;三是注重金融监管部门之间的协调与合作,创新协作监管机制;四是始终将金融消费者、投资者的权益保护置于重要地位。这些举措对推进我国金融监管体系创新改革具有借鉴意义。

英国金融监管改革:特点及其启示

金融监管体系的法律变革往往是金融监管的风向标,英国在2012年、2013年、2016年先后三次对其金融监管体系做出了根本性的改革。从“分业经营”、“混业经营”到现在准“双峰”模式,分析其改革进程会发现:一是根据监管目标设置监管机构和工作职能;二是监管目标与金融创新协同发展;三是健全和完善宏观审慎政策框架,防范系统性风险;四是加强监管部门协调配合,消除监管空白。这些改革举措对推进我国金融监管体系的发展具有借鉴意义。

英国新建宏观审慎的金融监管框架及启示

英国金融体系未能幸免于2008年国际金融危机的冲击,暴露出英国金融监管框架同样存在明显缺陷。为此,英国政府决心对其金融监管框架进行改革,将基于系统整体的宏观审慎监管与传统的基于单个金融机构的微观审慎监管结合起来。文章介绍了英国监管当局对其旧监管体系的反思,及新监管框架的结构与运行模式,并在此基础上总结了当前国际金融业监管新趋势对我国的启示。

英国金融业原则监管演进、改革与措施研究

论文在对英国金融业原则监管方式的历史演进过程进行梳理的基础上,结合英国金融监管改革进程,对现阶段英国原则监管改革措施进行分析,认为英国通过采取前瞻性监管方法、基础判断方法及强化高管人员责任的方式,修补了原先监管不力的缺陷,符合好监管原则的标准。最后,论文立足我国金融业双向开放背景,提出出台金融业业务原则、强化合规责任和加强金融产品事前干预的建议。