英国银行业监管

英国银行业监管刘云英国金融业高度发达，伦敦金融城更是享誉世界的国际金融中心。为了保障金融体系的稳健运行，已形成了一套较完善的银行监管体系、监管内容和监管方法。一、银行业监管的框架英国银行业监管分为两类：一是政府机构对银行业的监管，包括英格兰银行、住房...

英国银行业改革新政评析

英国银行业独立委员会顺应国际金融监管改革潮流,提出了隔离零售银行业、强化资本监管、促进银行业竞争和建立债权人损失分担机制等对英国银行业的改革建议。这些改革措施的实施将会对英国银行业的经营管理、金融监管以及伦敦国际金融中心的地位等方面产生重要的影响。英国银行业新变革的许多内容也值得中国银行业及金融监管部门思考和借鉴。

英国银行业反电信诈骗实践及启示

当前,各种虚假信息泛滥,电信诈骗案件发生率不断上升。不法分子通过欺骗转账非法获取款项,因此,从支付角度加强反诈骗管理,成为防范电信诈骗的关键。英国在这一方面的良好实践,对我国银行业反电信诈骗管理具有一定的借鉴意义。

英国银行业的起源、发展及面临的挑战

银行这一概念最早始于古巴比伦和旧桑格维(Old sangvi),商人在物物交换制度下用谷物作为贷款。银行的雏形发端于文艺复兴时期的意大利,现代银行体系则成型于16世纪的伦敦。随着工业革命的进程,英国银行业得到长足发展。当今,伦敦已成为世界金融、投资中心。英国银行业由汇丰、巴克莱、劳埃德银行以及苏格兰皇家银行这"四大行"主导,他们拥有超过5万亿英镑的总资产,管理着超过75%的现金账户和85%的商业账户。随着英国脱欧以及金融科技的发展,英国银行业正面临较大挑战。

英国银行业2023年回顾与2024年展望

英国银行业综述银行业在英国金融系统中占据主导地位。伦敦是全球领先的金融中心和重要的离岸金融市场,银行业是英国金融市场的主要参与者。英国银行业资产总规模为11.6万亿美元(约为英国经济产出的四倍),全球排名第六、欧洲第三。英国银行业与国际市场联系紧密,英国银行资产的47%以英镑计价,银行的跨境贷款与借款分别占国际市场份额的14%和16%,均位列首位。英国银行大致分为本地大型银行、外资银行及挑战者银行(Challenger Banks)。

英国银行业2022年回顾与2023年前景展望

英国五大行业绩综述 资产规模:英国五大行整体呈现扩张势头.2022年三季度末,以总部设在英国的五家大型银行(汇丰控股、巴克莱银行、国民西敏寺银行集团、劳埃德银行和渣打银行)为代表的英国银行业总资产规模达6.89万亿英镑,同比增长17.12%.其中,汇丰控股的资产规模稳居榜首,由2021年同期的2.21万亿英镑增至2.69万亿英镑,增幅为21.9%,巴克莱银行和渣打银行的增幅分别为22.8%和28%.劳埃德银行与国民西敏寺银行集团增长相对缓慢,分别为1.2%和3%(见图1).

2019年英国银行业发展述评

英国银行业总规模约9万亿英镑,接近英国经济总量的4倍。自2008年金融危机以来,英国银行业规模大幅缩水,经营模式由大而全转向轻资本、轻成本,非利息收入占营收之比为35%,较危机前大幅提升超过10个百分点。在英外资行超过250家,占据英国银行业体系重要地位,长期以伦敦作为欧洲区域总部,主要采取法人实体与管理分离的经营模式。本土银行业又以传统的五大行为主,分别为汇丰控股、巴克莱银行、渣打银行、苏格兰皇家银行、劳埃德银行,总规模接近6万亿英镑。

英国银行业改革方向:防范跨行业风险传递

为维护金融稳定,重塑英国稳健安全的银行体系,英国政府于2010年6月成立独立银行业委员会(Independent Commission on Banking,以下简称ICB),负责审查英国银行业的稳定性和竞争力并提出具体改革方案。经过一年多的调查研究并向社会广泛征求意见,ICB于2011年9月12日发布银行业改革方案报告。该报告认为,银行过高的杠杆率、流动性不足以及过度的冒险行为是本次国际金融危机蔓延的重要原因,而银行自身较低的损失吸收能力使其在危机到来时无法有效开展自我救助,迫使由纳税人来承担损失与救助成本。因此,报告提出了对英国银行业未来一揽子改革建议。

历史悠久的英国银行业

一在世界金融银行业发展史上,英国占有极其重要的地位,它具有丰富的内容和悠久的历史传统,具备了世界银行体制发展的一切特征,并且最终以其独特的"自然构造方式"的发展模式,深深地影响了世界银行制度的发展。英国是现代银行体制的发源地。1694年根据苏格兰人皮特逊的计划建立的英格兰银行是世界上最早产生的(瑞典第一国家银行除外)、一直发展至今的第一个私人股份制商业银行;同时,在国家政权的支持下,逐渐由具有发行货币、代理国库而又经营一般商业银行业务的兼营式中央银行,演变为高度专业的现代中央银行的典型;它还是世界上独占货币发行权最早的股份制中央银行。

新冠疫情和脱欧对英国银行业的影响及展望

2020年,在新冠疫情的冲击下,英国经济陷入了罕见的衰退。为推动经济复苏,英国政府推出了降息、贷款支持计划和暂停银行派息等政策。英国银行业配合政府落实各项纾困政策,自身业务发展面临挑战。在此背景下,英国银行业呈现出相对稳健的经营态势,资产负债规模保持扩张,资产质量相对稳定,风险抵补能力充足。

赴英国考察银行业教育培训的收获和建议

2007年8月6日至8月16日,笔者随总行教育部领导到英国对其银行业的教育培训情况进行了考察,先后听取了《欧洲货币》组织教师对整个英国银行业的教育培训情况介绍,并实际考察了伦敦欧洲货币组织、巴克莱银行、德意志银行、渣打银行。通过考察,更新了现代金融企业培训的理念。

决定英国商业银行盈利能力的因素探析

英国是世界最重要的金融中心之一,然而国内鲜少有关于英国银行业盈利能力的相关研究。本文选取2011~2019年英国7家银行的数据,利用多元回归模型研究了内部因素对银行盈利能力的影响。结果显示,资产质量、银行规模以及资产结构对于银行盈利能力具有较显著的影响。

英国商业银行员工教育培训印象

英国商业银行员工教育培训印象何开秀英国是市场经济十分发达的国家，也是最早建立现代商业银行制度的资本主义国家。英国银行业高度重视员工的教育培训，将其纳入银行的经营过程，作为银行运行机制的组成部分，充分满足银行业务开拓对专业人才的需求。笔者有机会对英国商...

英国金融行业的风险控制与信息化

风险控制与信息化建设是金融机构在市场化竞争中面临的两大生存问题,西方发达国家在长期的实践中积累了丰富的经验.正当美国次级抵押贷款危机加剧美国房市泡沫破灭,波及全球经济,英国第五大抵押贷款银行--诺森罗克银行(Northern Rock)遭遇挤兑,英国次贷危机开始显露的时候,我们有幸参加了在英国举办的"金融行业风险控制与信息化建设手段培训班".本文是我们访问英国同行的一些见闻和思考,愿与大家分享.……

介绍伦敦金融城银行业机构组织情况

一、英格兰银行英格兰银行即英国国家中央银行,成立于1694年,是世界成立最早的中央银行。1844年,成为英国唯一的货币发行银行,1946年实现国有化。现有职工7000多人,其中3000人为制币工人,其余为银行职员。英格兰银行的最高权力机构是英格兰银行理事会。理事会由总裁、副总裁和16名理事组成。其中执行理事不超过四人。总裁和付总裁任期五年,理事任期四年,可以连任。当然他们必须都是英国人。

英国商业银行的基本架构及运作规则

英国商业银行的基本架构及运作规则潘功胜英国银行业有着悠久的历史，了解和研究英国商业银行的基本架构和运作规则，对正在实行商业化改造的中国银行业来说，不乏启示和借鉴。一、英国商业银行的基本特征１、分支行制（ＢｒａｎｃｈＢａｎｋｉｎｇＳｙｓｔｅｍ）。英国商...

阿杜伯利“魔鬼交易员”的疯狂赌博

瑞士银行集团(UBS)的"魔鬼交易员"丑闻正在产生持续影响。它不仅导致瑞银集团CEO被迫辞职,更令金融界衍生品市场雪上加霜,与此同时也加速了金融机构改革的步伐。它震动了全球金融安全的神经,连中国也难以置身事外。

外刊扫描

英国央行行长:英国经济难以迅速复苏英国央行行长默文·金(Mervyn King)说。