论过程管理在银行客户经理营销基金中的运用

银行代销是目前乃至今后基金销售的主要渠道,银行客户经理在基金营销中,通过对基金销售的售前、售中和售后的过程管理,可以有效地支持客户经理对客户的管理、对营销机会及营销成果的跟踪等,有效导入销售规范,提高客户满意度及加强客户黏性从而实现银行、客户、基金公司的"三赢"。

基于互联网金融的银行基金营销策略研究

互联网金融作为近些年来金融界的热门词语,是伴随着互联网技术发展而产生的,具有便捷、高效等优势,给人们生活生产带来了极大便利,但也对传统的银行基金营销模式带来了严重的冲击与挑战。要想改变此现状,银行需正确认识到现有基金营销策略存在的不足,针对不足制定出全新的发展战略,使银行能更好地应对互联网金融冲击,助推银行基因业务稳定发展。鉴于此,研究通过对基于互联网金融的银行基金营销策略进行探究,旨在能制定出切实可行的发展战略,为银行基金营销提供良好的参考。

互联网金融冲击背景下的银行基金营销对策研究

基金业务是银行众多业务之一,对于银行的发展有着重要影响。近几年,随着互联网的发展,互联网金融逐渐兴起。而这给传统银行业务带来极大的冲击和影响。在这样的挑战之下,银行基金业务要想取得更好的发展,必须改善和调整传统的工作方式与方法。

浅析我国开放式基金营销现状及完善之路

随着我国基金市场的蓬勃发展,开放式基金已走过了六个年头。基金市场已进入激烈的竞争时期,基金的营销成为我国基金发展面临的一大挑战。因此,如何提高开放式基金的销售量和增加开放式基金的需求,对于促进开放式基金的发展起着举足轻重的作用。

控制权偏好冲突下的基金营销决策行为研究

从实物期权的全新角度研究基金营销的经营决策行为。在非对称信息条件下,引入经理控制权偏好分析了具有逆向选择的委托代理问题。设计了以基金投资者利润最大化为目标函数,以经理报酬和决策投资为状态方程的最优控制问题。并构造汉密尔顿函数从最大值原理出发,推导了基金投资决策的优化方案。最后结合MATLAB的无约束非线性优化函数,进行仿真试验验证理论结果。

中国开放式投资基金营销发展中存在问题及对策探析

开放式基金在世界基金行业里越来越成为主流，这已经是一个无庸质疑的趋势。在中国逐步稳健发展开放式基金在理论上已经没有问题，并且逐步走入实务阶段，但在实施过程中遇到了封闭式基金所没有遇到的新情况和新问题。目前针对我国开放式基金发展中存在问题的研究不多，因此笔者认为非常有必要就我国开放式投资基金进行探讨。本文通过梳理我国开放式投资基金发展现状，重点研究了我国开放式基金营销状况，分析问题找出原因，并提出营销对策。

中国开放式基金营销研究

营销是开放式基金的重要业务之一。本文试从我国开放式基金的发展历程入手,借鉴成熟资本市场的经验,探讨我国开放式基金营销中存在问题及形成原因,在结合我国资本市场的发展状况基础上,提出开放式基金营销的对策建议。

我国基金营销问题探析——基于家庭金融资产

在国民经济不断增长的经济环境下,我国居民在家庭金融资产方面的需求与日俱增,因此各类银行理财产品的销售额得以大幅增长。但是与此形成鲜明对比的是,基金业的发展却在这几年中一直停滞不前。针对这一现象以及这一现象出现的原因,个人认为基金公司在产品营销策略上的失误是需要重点关注并分析的,本文就目前得出的家庭金融资产理论及相关研究成果,分析基金业发展前景不明朗的原因。

4C理论对我国基金营销的启示

近年来,证券投资基金作为一种金融产品得到了飞速发展,但基金营销仍处在"产品导向"时代。在21世纪的市场环境下,顾客早已成为企业经营活动的中心。以顾客需求为核心的4C理论,强调企业要把顾客放在第一位,一切活动都应以满足顾客需求为出发点,这对我国的基金营销有一定的指导意义。

开放式基金营销问题与商业银行对策

我国开放式基金起步晚,发展快,起点高,成就大,发展势头日渐迅猛.但是,在看到基金业一派繁荣的同时,我们必须清醒地认识到,我国基金业尚处于起步阶段,经验不足,特别是基金营销体系尚不发达,基金面临较大的发行风险.本文在分析开放式基金营销存在的问题的同时,就商业银行对于该业务应采取的对策提出了若干建议.

从传播效果理论看基金营销的有效性

本文回顾了传播效果理论的发展历程,简要介绍"议程设置"和"二级传播"理论,将传播效果理论与基金营销实务进行联系,对"基金业金牛奖"获奖股票型基金的份额变化进行了实证研究,发现相对于同期股票型基金总体而言,"金牛奖"并未起到议程设置的作用;之后介绍了东方财富网在基金业电子商务营销的发展状况,认为在基金营销中必须通过"意见领袖"的中介才能达到影响投资者的效果。

我国开放式基金营销存在问题及建议

我国开放式基金发展时间虽短，但基金发展速度很快。自2001年9月国内第一只开放式基金“华安创新证券投资基金”正式宣告成立以来，我国开放式基金业快速发展。据上海财华信息统计，截止2006年2月8日，我国开放式基金资产总规模达4150．65亿份，基金资产净值达4029．22亿元，基金数量和规模呈阶梯型增长态势。随着基金规模的迅速增长，基金管理公司之间的竞争加剧。基金营销越来越受到重视，如何进行基金营销已经成为基金业面临的新型课题。本文主要分析我国开放式基金营销中存在的问题，并提出建议和对策。

我国基金营销问题探析--基于家庭金融资产选择理论

本文通过回顾基金营销的相关研究,结合家庭金融资产选择理论,分析指出我国基金营销在产品结构和渠道现状两个方面存在问题:基金现有产品中股票型基金等高风险产品占比过高,将近70%,而债券型、货币型和保本型等低风险产品供给不足,这与我国家庭对金融资产需求结构不一致;渠道方面存在直销渠道客户覆盖面小,券商渠道的基金销售会挤占券商的集合理财业务和经纪业务收入而导致券商各营业部销售不力,商业银行理财产品的推出导致基金销售的利益驱动大幅度下降。因此,应调整产品结构,增加低风险和无风险基金产品的供给,同时需大力拓展渠道范围。

谈谈开放式基金的营销

代理销售开放式基金，对农业银行基层客户经理和营销人员来说，是全新的业务领域。如何尽快掌握基金代销工作规律，提高基金产品营销效果，取得较好业绩，是我们需要不断探索的重要课题。

浅谈基金管理公司的产品营销——我国现状、问题及相关对策

我国基金管理公司经过十几年的发展,迎来激烈竞争时代。各公司在产品创新、推广,资产配置,内部经营管理等方面不断提升品质。2008年全球金融危机使基金业遭遇寒冬,基金管理公司更加关注营销。虽然在创新策略、定价策略、销售策略等方面都有所提高,但仍然存在着诸多问题需要改进。本文从产品、渠道、品牌建设三个方面,通过分析基金管理公司营销策略现状,讨论其暴露的问题,提出相关完善意见。

基于RFMF模型和K-Means方法的公募基金用户精细化营销

随着互联网技术的飞速发展,互联网渠道已经成为了公募基金公司重点耕耘的销售渠道。精细化的营销对于降低营销成本,提高运营效率至关重要。面对随着互联网成长起来的具有巨大理财潜力的用户,如何对其进行有效区分,并针对不同类型人群实施精细化的营销策略,是当前公募基金公司急需解决的问题。本文提出了改进的RFM模型,从近度、频度、管理费三个维度对用户价值进行衡量,并通过K-Means算法对用户进行聚类,从而实现用户分群。并使用了某基金公司的某产品的申赎历史数据对模型进行了验证,得到了5个聚类结果,并针对5个聚类中用户的特点,提出了具有针对性的营销策略。

浅谈基层营业网点基金营销的难点

今年以来，由于股指从6000多点位下跌到3000多点位，许多投资者的资金缩水30％左右，且所面临的大盘下跌是否为低盘还是个未知数。众说纷纭。不知所为。