国企在大宗商品融资贸易业务中的风险因素及防范措施

我国作为世界上大宗商品生产和消费的主体,在很大的层面上有着其自身的强大优势与价值。尤其是在钢铁、铜等大宗商品生产与消费当中,有着极强的影响力,大宗商品的全面流通在一定的层面上也能够为我国商业银行带来更为有效的经济与社会效益。本文也正是在这样的基础前提条件下,积极地从大宗商品融资贸易业务对国企的影响、国企在大宗商品融资贸易业务中的风险因素、国企在大宗商品融资贸易业务中的防范措施,三个层面展开了更为详细的研究与分析,真正意义上的推动国企在大宗商品融资贸易中的整体实力提升。

大宗商品贸易融资与融资贸易的判定及风险防范——以青岛港融资风波为例

近日,青岛德诚矿业有限公司利用大宗商品舱单重复质押,在各银行融资骗贷的事件在青岛金融界引起地震。面对巨额风险敞口,贸易融资与融资贸易的判定及风险防范再度引发热议。本文结合此事件进行分析,以抛砖引玉,提醒大家重视风险,防范风险。

推动贸易融资可持续发展——全球可持续贸易融资标准与行业案例分析(下篇)

在国际商会可持续贸易原则适用的四大行业中,能源行业的关注度最高,相关案例最为丰富。相比之下,农业和纺织行业贸易融资额相对较低,而新能源和汽车行业贸易融资额度则相对较高。

推动贸易融资可持续发展——全球可持续贸易融资标准与行业案例分析(上篇)

减轻气候变化影响、实现全球碳中和以及联合国2030年可持续发展目标不仅需要雄心的目标,而且需要资金。可持续贸易融资是一个强大的解决方案,也是贸易实现可持续繁荣的必然要求。在全球经济一体化的背景下,可持续贸易和可持续贸易融资的标准制定成为国际贸易发展的重要环节。国际层面,虽然存在一些可持续商品和服务以及金融产品的相关标准1,但没有一个标准有力地界定可持续贸易。

供应链金融在贸易融资中的应用研究

中小外贸企业作为我国经济增长的重要驱动力,在拓宽对外经贸合作、推动外贸稳规模和优结构、增加社会就业等方面发挥了不可替代的作用,但在获得资金支持、拓宽融资渠道等方面面临较多困难。供应链金融是解决中小微外贸企业融资困境的重要金融创新,为外贸企业融资提供了新的思路。当前,供应链金融发展仍面临风险集中、操作难度大等挑战,未来应在保障金融贸易数据安全的同时,对供应链金融的运行模式及服务平台进行创新,有效推动供应链金融支持外贸企业发展。

融资性贸易合同的性质及效力认定

融资性贸易合同是名为买卖、实为借贷的合同,其性质及效力认定在司法实践中存在较大争议,现有法律规定不够明确,法院的裁判意见难以统一。正确识别融资性贸易合同的性质,准确适用法律认定合同效力,对于指引商事实践和维护司法权威具有重要作用。人民法院在探寻当事人真实意思表示过程中,应遵循商事外观主义,尊重商事自治,有条件地运用穿透式审判思维进行审查,并进行充分论证说理,进而对融资性贸易合同的性质和效力作出公正合理的认定。此举能够最大限度地保护市场自由、维护市场秩序,为相应的商事实践提供规则指引,维护司法权威。

大宗商品结构化贸易融资的国际经验及其服务资源保供的思考

大宗商品结构化贸易融资作为一种创新、灵活的融资方式,能够在能源资源供应保障方面发挥作用。大宗商品结构化贸易融资以商品销售合同项下的未来收入作为主要还款来源,常见的融资产品包括出运前融资、预付款融资、借款基础融资、储量融资等。结构化贸易融资通过结构设计,兼顾不同参与主体的需求,在各主体之间分配风险,实现利益共享、风险共担。结构化贸易融资与公司融资、项目融资及传统贸易融资有所区别。大宗商品结构化贸易融资在资源丰富的国家应用广泛,对于促进所在国资源生产出口、支持基础设施建设起到了重要作用,对于国际大宗商品贸易商来说也是重要的采购支持手段。建议中资企业和商业银行发挥产业和金融合力优势,通过“贸易+融资”模式拓展采购渠道,在海外产业链供应链的上、中、下游延伸,提升保障供给能力,实现产业优化布局,用好国际国内两个市场、两种资源,实现互联互通、合作共赢。

国有企业融资性贸易风险性、隐蔽性及审计思路研究

国家对于融资性贸易的监管,经历了从界定不明确到明令禁止,从防控风险到清理整顿再到严厉打击的过程。融资性贸易的典型模式多样,但本质都是资金的借贷。出于防范和化解重大风险、推动国民经济和企业健康发展的需要,融资性贸易成为国有企业审计工作的重点。融资性贸易具备多重隐蔽性特征,对其审计要紧扣是否存在合理商业目的和资金使用费两点,对关联方、实物流转、合同票据、长期大额应收账款挂账等方面进行综合研判。

国际贸易融资创新的风险控制策略

国际贸易是经济全球化的产物,在科技以及经济等多重因素的影响之下,我国国际贸易往来比较频繁,相关贸易活动可以改善现有的国际供求关系,调节国内生产要素利用效率,最终达到增加国家财政收入的目的。结合当前国际贸易发展现状来看,其呈现出机遇与挑战并存的现象,创新融资方式可以帮助企业克服经营中的资金问题,获取更多的收益,对于从事国际贸易的企业有着重要的影响,但是创新融资方式也伴随着诸多不可预知的风险。本文,将针对相关问题进行详细分析和论述,希望能够更好地解决当前国际贸易融资创新环节所面临的一系列问题。

金融科技赋能贸易融资业务发展与路径设想

随着《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)和区域经济一体化的不断推进,贸易融资业务服务实体经济的发展模式越来越受到人们的重视。贸易融资业务是以银行为代表的金融机构为供应链体系提供资金服务的重要工具,随着大数据、云计算、人工智能、区块链等技术的不断迭代更新,金融科技不断赋能贸易融资业务,能够显著提升金融机构获客、风险管理的精确度,进而提升供应链金融整体服务水平。文章基于金融科技赋能贸易融资业务发展和路径展开分析和设想,以期为促进金融科技与贸易融资业务深度融合、提升贸易企业办理融资业务效率、提高金融机构贸易融资业务风险控制水平提供思路。

国有企业融资性贸易风险与管控研究

融资性贸易业务作为国际贸易中的重要方式,为企业提供了额外的融资渠道和灵活性。然而,随着全球贸易的复杂化,融资性贸易业务也面临着诸多风险挑战。针对这些风险,国有企业应该采取积极的防范和管控措施,以确保融资性贸易业务的安全性和风险可控性。文章首先阐述了融资性贸易概念,接着探讨了国有企业参与融资性贸易的动因,分析其发展中存在信用、市场、法律等风险,最后提出了相应的防范和应对思路;以期为国有企业更好地了解和应对融资性贸易业务的风险挑战,提高自身的风险管理能力和竞争力提供参考和借鉴。

构建企业贸易融资的商业创新模式研究

随着经济全球化的不断发展,中国进出口贸易额也在不断增加,随之而来的是企业贸易融资需求的增多。我国企业传统融资方式存在着资金利用率低、融资成本高、时间长等问题,而贸易融资模式可以有效解决这些问题。本文首先分析了我国企业贸易融资中存在的问题,并针对这些问题提出了相应对策。构建企业贸易融资的商业创新模式不仅能推动企业贸易融资的健康发展,而且有助于改善国内商业银行的经营环境,进而促进国内金融市场的繁荣。

内控视域下国有企业融资性贸易风险与防范探析

随着国际市场经济的不断发展,融资性贸易在国际贸易中具有举足轻重的地位。而不论是在国内还是国外,企业经营都存在着一定的风险,尤其是在我国的国有企业中,企业融资性贸易风险成为广泛关注的话题。企业融资性贸易是指企业通过融资的方式进行商品价差套利,以此来满足企业经营需要的现金流,而在其中也伴随着一定的风险,影响企业的持续性发展。基于,本文针对国有企业融资性贸易中存在的风险进行探讨,并针对性指出防范措施。

国企融资性贸易的识别和风险防范

大宗商品行业是我国经济发展的重要基础和保障,具有融资功能的贸易作为大宗商品贸易的一种模式,一方面可缓解企业资金压力,另一方面也给企业带来诸多贸易风险,特别是作为违规业务的融资性贸易,引起监管机构和市场的普遍关注。了解融资性贸易的定义、表现形式及类型,厘清融资性贸易与具有融资功能的贸易之间的区别,从监管层面、司法层面识别融资性贸易,有助于国企辨识大宗贸易开展过程中的各类风险。国企应当加强风险管理体系建设、落实各类风险管理措施、提升贸易服务支撑能力,主要通过“什么不是融资性贸易”来厘清边界,真正实现贸易高质量发展。

国有企业融资性贸易风险和内部控制对策

在目前国内宏观经济环境与金融政策日益变化背景下,为了控制企业融资性风险,降低企业经营风险减少财产损失。接下来将从内部控制角度对国有企业的融资性贸易风险问题展开探讨,主要表现在贷权风险、法律风险、资金风险、战略风险、税务风险等方面。结合某国企进行实例分析,结合公司的基本情况与风险分析结果,提出内部控制对策,国有企业应当转变理念促进国企转型升级,制定严格内部控制制度,加强对融资性贸易风险的识别评价,建立业务数据为基础的风控体系,健全追责体系及时纠正问题,旨在对实现国企可持续发展有所助益。

国有企业融资性贸易和空转、走单等虚假贸易的审计思考

近年来,国有企业参与融资性贸易和空转、走单等虚假贸易致使国有资产蒙受重大损失的事件频发,国资委明令禁止中央企业开展此类业务。虚假贸易作为这些年风险排查、审计监督的重点,由于其表现形式多样,具有较强的隐蔽性,在审计实务中往往也是难点。本文主要结合审计实践,总结融资性贸易审计需要关注的重点,提出相关建议,促进国资国企高质量发展。

基于财务监督视角防范和化解国企融资性贸易风险研究

融资性贸易是以开展贸易业务为名,实质进行无抵押资金借贷活动,是国企资金安全管理重大风险隐患。文章运用SWOT方法结合G省国企财务监督实例,分析加强国企内部财务监督职能对于防范国企开展融资性贸易的优势和劣势,以及财务监督信息化方式对于防范融资性贸易的机会和威胁。本文指出,为了加强对国企贸易业务的内部财务监督,政府监管部门通过财务监督信息化方式可对国企大额资金支付进行实时监督,有助于对国企主要负责人和相关经办人开展融资性贸易的责任追究等,可以有效防范和化解融资性贸易业务风险。同时,本文基于国企财务监督的视角,提出落实会计诚信是防范和化解融资性贸易的关键环节。

融资性贸易在国有企业中的应用及其对企业风险防范的影响分析

本文深入分析了融资性贸易在国有企业中的应用及其对企业风险防范的影响。首先本文探讨了融资性贸易的定义、发展历程以及其主要特点和运作模式,展示了融资性贸易在实际运营中的应用效果,特别是对企业运营和风险管理方面的影响。本文还讨论了国有企业在实施融资性贸易时面临的主要挑战,并针对未来的发展趋势提出了具体建议。通过综合分析,本文为理解和优化国有企业的融资性贸易策略提供了理论和实践指导。

商业银行国际贸易融资的风险及防范研究

贸易融资是银行的重要业务之一,指银行向进出口企业提供的短期融资或信用便利。对于商业银行来说,国际贸易融资业务在其整体业务结构中扮演重要角色。文章从商业银行国际贸易融资的视角出发,探讨了其在贸易融资中存在的各种风险,并提出了相应的防范策略。综合分析认为,商业银行在国际贸易融资中面临的风险是不可避免的,但通过有效的防范措施可以最大限度地降低风险,保障贸易融资的顺利进行和银行资产的安全性。

突破内部审计监管难点 防范国有企业违规融资性贸易

国有企业作为国民经济的中流砥柱,支撑国家经济蓬勃发展。资金是企业生命线,融资是推动其成长的关键。自2013年国务院国资委发布《关于进一步加强中央企业大宗商品经营业务风险防范有关事项的紧急通知》以来,融资性贸易引发关注。近年来,对于这一贸易模式频发的问题,中央和地方国资部门高度重视其风险,明令禁止国有企业开展融资性贸易及虚假贸易业务。融资性贸易风险高,有可能会给国有企业带来巨大经济损失和法律纠纷,威胁其稳定运营和国家经济安全。