非银行业金融机构风险监管体系研究——基于国家金融监管体制改革背景

文章以非银行业金融机构风险呈现的新特点出发,结合国家金融监管体制改革的背景,分析当前非银行业金融机构风险监管困境,提出基于新国家金融监管体制的非银行业金融机构监管体系。最后建议在整合监管资源的基础上,充分利用区块链、大数据、人工智能等技术,构建统一的大数据智慧监管系统和监管规则,以提升国家对非银行金融机构的风险监管能力。

主管部门和团购网站有分歧 行业监管法规出台遥遥无期

从百团大战、千团大战到目前的千团战死,中国团购企业在这一年中的经历如同坐过山车。外界一般认为,在行业急剧动荡之际,急需相关法规的护航。

在住宅(家庭)装修中行业主管部门如何发挥服务与监管的作用

规范住宅(家庭)装修行业施工质量、保障房屋使用安全离不开行业主管部门的服务与监督作用。本文对行业主管部门如何发挥服务与监管作用展开研究,在服务功能方面,行业主管部门积极推进技术培训考核进程、借助质量检测机构力量;在监管功能方面,行业主管部门要做好住宅装修行业的立法保障、发挥信息平台监管作用。全面确保住宅(家庭)装修行业处于有效管理之中,促使家装行业健康有序发展。

转变政府主管部门职能与行业管理问题

一、政府主管机构有哪一些职能? 现在我国所有企业都有一个婆婆或几个婆婆,即一个或几个政府主管部门。这是实行计划经济的需要,是计划经济体制的重要组成部分。指令性计划正是通过各级政府的行政主管部门下达给企业的。有人说,计划经济是一种统治型经济,或管制型经济,政府就是通过各种主管部门去管制企业、命令企业的。企业多了,主管部门越分越细。同时,又有各种规章约束企业,使它们离开主管部门便寸步难行,没有资金渠道,没有物资供应渠道和销售渠道。所以,没有婆婆的企业会有失落感,非要去找一个主管部门不可。这叫做:有了婆婆怕婆婆,没有婆婆要去找一个婆婆。

关于政府主管部门、行业组织举办职业教育的规定

关于政府主管部门、行业组织举办职业教育的规定职教法释义第十九条政府主管部门、行业组织应当举办或者联合举办职业学校、职业培训机构，组织、协调、指导本行业的企业、事业组织举办职业学校、职业培训机构。国家鼓励运用现代化教学手段，发展职业教育释义】本条是关于...

主管部门有作为,行业发展谱新篇——谈天津物业管理主管部门在行政管理中的作为

天津的物业管理起步于1996年，11年来，每年的管理规模都以30-40％的速度递增。目前，物业管理覆盖率达到88％，从业人员12万，年营业收入近17亿元。形成了立法较为完善，市场较为规范，地位较快提升、各类物业管理全面发展的良好局面。各方面反映天津主管部门在狠抓行政立法，落实市场监管。加强行业服务，正面宣传引导等方面所作的大量有成效的工作对行业发展的推动功不可没。本期杂志对此作了专题报道，希望能在业内产生共鸣。在多次调研中给我印象最深的是以下几个方面。

《反垄断法》与行业立法、反垄断机构与行业监管机构的关系之比较研究及立法建议

如何处理《反垄断法》与行业性规制立法、反垄断机构与行业监管机构的关系是《反垄断法》起草中所需要解决的重要问题。参照其他国家(地区)的相关立法及在结合我国实际的基础上,本文提出了理解《反垄断法》和行业立法在反垄断规制问题上的“一般法”和“特殊法”关系的基本原则,及合理配置反垄断机构与行业监管机构管辖权的具体思路,并在上述分析借鉴的基础上提出了相应的立法建议。

行业监管机构的行政程序研究:以电力行业为例

现代监管机构与传统的行政管理部门相比,以其独立性、透明度、高效率、行为的可预期性、专业性和责权一致性等特征而著称。监管机构只有具备了这些特征,才能保持市场的公平竞争,平等保护所有投资者和消费者的合法权益。可以说,监管机构的权威与合法性很大程度上取决于其程序,监管机构设立后,必须根据现代监管理念设计相应的监管行政程序。然而,由于我国目前尚无系统的行政程序法律,加之监管制度的建立尚在探索过程之中,没有现存的程序规则可资借鉴,因此有必要探索现代监管制度在程序上的具体要求,为监管制度的建立奠定基础。否则,一个残缺、武断的监管制度很有可能滥用权力,阻碍竞争,加大市场主体的交易成本,有违建立监管机构的初衷。本文以电力行业为例,初步探讨监管机构监管过程中可能面临的各种问题以及监管程序应该体现的基本原则。

论我国反垄断执法中反垄断执法机构与行业监管机构的协调

反垄断的执法机构一直是我国反垄断立法的焦点问题之一,本文通过对目前反垄断法草案和国外相关立法实践的分析,试图在反垄断执法机构与行业监管机构的关系协调方面进行一些有益的探索。

银行业监管机构的行政法考察

改革开放以来,我国银行业监管机构随着金融体制改革而不断调整,在抵御金融风险等方面发挥了重要作用,但也存在定位不合理、职责不明确、协调不顺畅、制约不到位等问题。深入研究并积极推进银行业监管机构相关制度的完善,是当前金融体制改革和行政管理体制改革的重要内容。

全球系统重要性金融机构监管——中国银行业的机遇和挑战

本轮国际金融危机中,部分大型金融机构表现出明显的＂大而不能倒＂（Too-big-to-fail）特征,并由此产生较大的负外部性影响和道德风险,甚至对实体经济产生严重的负面影响。这些引起了国际社会和各国监管当局对系统重要性金融机构监管的广泛关注,降低系统重要性金融机构的道德风险及其倒闭带来的负外部性、减少纳税人负担、维护市场公平竞争成为国际金融监管改革的重要内容。

全球金融行业人工智能监管现状分析及启示

近年来,伴随算力的迅猛提升及数据的爆炸式增长,人工智能已逐步渗入金融行业获客、身份识别、数据风控、智能投顾、客户服务等众多领域。各利益相关方既惊诧于人工智能所带来的生产力跃升,也忧心于其中蕴藏的未知风险。2019年以来,各国金融监管机构开始逐步细化对人工智能的监管要求,以引导人工智能产业健康、有序发展。

财政部门对金融机构的监管

一、目前我国金融监管的总体格局 目前，我国对金融的监管由两大部分组成：一部分是从行业管理的角度对整个金融行业实施的监督管理，一部分是从国有资产管理的角度对国有控股或国家参与投资的金融机构实施的监督管理。前者监督的目的，是维护金融业的经营秩序，以确保金融业正常运行；后者监督的目的。则是通过加强对金融机构的资产和财务监管，维护国家对金融机构的投资权益，防止金融机构发生经营风险，从而有效预防和消除国家财政风险。

进一步加强银行业金融机构征信监管的思考

我国征信体系建设是从信贷征信起步的,2013年3月15日,《征信业管理条例》正式实施,对于规范征信业务及相关活动,保护信息主体的合法权益,引导征信业健康发展,推进社会信用体系建设,具有重要意义。各银行业金融机构是参与征信体系建设的重要力量,也是加强征信监管的主要对象。本文通过分析近年来人民银行对山西省各银行业金融机构的征信执法检查,指出目前银行业金融机构征信管理中的相关问题及风险点,提出做好对银行业金融机构监管的相关建议。

对银行业金融机构占压财政资金监管问题的探讨

本文从国库视角,在深入挖掘财政资金概念的基础上,详细列举了银行业金融机构占压财政资金的具体表现形式,包括未及时将预算收入划转至国库部门和未及时将集中支付资金拨付至预算单位两大类。从主观、客观等方面分析了产生该现象的原因,以及对社会经济和对商业银行本身等多角度可能产生的后果和影响。同时,本文还梳理了对该现象现有的相关监管制度,以及现有制度体系存在的问题。最后,针对这种现象产生的原因和存在的问题,提出了统一银行业金融机构占压财政存款处理标准的几点建议。

继续推进乡镇基础金融服务全覆盖——访中国银行业监督管理委员会合作金融机构监管部主任姜丽明

2011年是我国＂十二五＂规划的开局之年,＂十二五＂规划明确提出：解决＂三农＂问题,缩小城乡差距,是全面建设小康社会以及现代化建设最艰巨、最繁重的任务,也是关键所在。

论金融行业反垄断执法机构与行业监管机构的管辖权配置

金融行业监管机构与反垄断执法机构之间的反垄断管辖权冲突存在理论上的必然性。通过考察国外金融行业反垄断管辖权的配置模式,本文提出,影响管辖权配置的因素包括金融行业市场发展状况、行业产业政策、监管的成本与效益,以及反垄断执法机构的法律地位和执法经验。结合我国金融行业的实际情况,本文认为在金融行业宜采用反垄断执法机构与行业监管机构双重管辖模式,并应建立充分有效的协调机制。

银行业金融机构信息科技外包风险防控及监管政策研究

一．辖内银行业信息科技外包的基本情况 （一）被调查银行对外包的认识 银行业信息科技外包是指银行以固定的价格在一定的IT服务水平基础上，以合同的方式委托IT服务商（以下简称服务商）向银行提供所需的部分或全部IT功能的一种信息服务。我省银行业金融机构普遍将信息科技外包作为提高信息科技服务水平的重要手段，外包可以为银行业金融机构带来以下优势：

中国私人财富规模仅次于美国 财富管理机构已超8000家 中国第三方财富管理:行业混乱需监管

在过去30多年经济快速增长的过程中，中国国民财富迅速积累并形成了独立的高净值群体。波士顿咨询公司2014年全球财富报告显示：目前中国私人财富规模达到了22万亿美元，仅次于美国（约46万亿美元）；预计到2018年，中国的私人财富还将增长80％以上，总规模达到40万亿美元。面对中国日益增长的财富管理需求，一个新生行业——第三方财富管理应运而生。但由于政府监管相对滞后，行业发展良莠不齐，一些第三方财富管理机构的违法事件甚至影响到了地方的金融稳定。