证券客户资金安全的法律和实践保障

证券客户交易结算资金的管理模式之争反映了各相关方的博弈。遏制券商挪用的第三方独立存管机制得到新《证券法》确认,但银行风险亦不容忽视,存管的信托性质有待明确,便利投资者、服务于资金安全的有效措施应被开发。

证券客户生命周期模式分析及实证研究

随着证券经纪业务市场的变化,国内券商的经营模式逐渐发生变化,客户逐渐成为券商各项工作的重点和中心。本文通过对证券客户真实交易数据和财务数据的实证分析,研究了证券客户生命周期模式,提出了证券行业客户生命周期模式的特点和阶段,并指出应根据客户所处的具体阶段来制定有针对性的营销目标,从而帮助券商有效提高客户关系水平,最大化客户利润。

基于数据挖掘技术的证券客户分析系统

数据挖掘技术作为一门多学科交叉融合的产物,在当前信息化时代的发展中具有重要的地位,依赖数据挖掘技术进行信息分析,目前在多领域都有着良好的运用。在证券行业,随着竞争的加剧,相关证券服务商为了提升自己的市场份额,必须要做好客户维护与挖掘,因此,对于高质量的客户分析系统的需求较大,本文基于此种现实情况,对基于数据挖掘技术的证券客户分析系统进行了简单的介绍,并对系统工作的流程和原理进行简要的论述,希望能引起相关人员的重视。

证券客户交易结算资金第三方存管系统的设计与实现

第三方存管制度是资本市场的底层制度之一,是银证合作的基础,可彻底实现“券商管证券,银行管资金”。系统通过银行与券商的业务互联,为股民提供安全、稳定、快捷、方便的金融服务,提升各自的服务水平和手段。本文从系统工程层面提出系统的设计和实现方案。

挖掘技术在证券客户关系中的应用研究

随着信息时代的到来,数据挖掘技术的应用对证券产业客户挖掘有着至关重要的作用。但是在实际的证券业客户发掘过程中,挖掘技术的应用却存在一定的问题,这样一来就会严重影响证券客户关系的维护与发展。因此本文将对挖掘技术在证券客户关系中的应用进行分析,进一步促进挖掘技术在证券客户关系中的应用与发展。

案例三：海通证券假借客户名义买卖证券案

案情介绍 1996年至1998年4月,海通证券有限公司总部及33个下属机构以9384个个人股票账户申购新股122只,并进行股票二级市场交易,获利9330.28万元.其中:上海业务总部1997年以1001个个人股票帐户进行股票自营,获利3570.96万元.(注:本文仅涉及证监会处罚该公司违规行为的一部分,证监会对该公司的处罚还涉及到挪用客户保证金,为客户股票交易提供融资,工会买卖股票,违规代理国债回购与返售交易的行为.)

证券公司客户资产管理业务试行办法

中国证券监督管理委员会令第17号《证券公司客户资产管理业务试行办法》已经2003年9月29日中国证券监督管理委员会第48次主席办公会议审议通过,现予公布,自2004年2月1日起施行。

东吴证券客服中心：传递卓越服务体验

“您好，东吴证券，很高兴为您服务!”伴随着每天上午的第一声温情问候，东吴证券客户服务中心的座席小姐和先生开启了服务70万东吴客户，充实而又精彩的旅程。这是东吴证券客户服务中心给人的第一印象。随着时间的列车载着消费者步入移动互联时代，原本主要承担“电话沟通”东吴证券客户服务中心也正悄然发生着转变，东吴证券客户服务中心不断拓展自己的服务平台——即时通讯、短彩信、官网、微信、CRM系统等多媒体、丰富的高端客户活动形式，给几十万客户带来不同的服务享受。

我国证券账户管理改革的目标和路径选择

目前我国境内客户证券交易账户管理体系是在资本市场"新兴加转轨"背景下逐步形成的,随着经济发展方式转变和资本市场国际化进程加快,现有管理体系难以适应迅速成长的多元化主体、分层次市场需要,制约着证券公司向全面财富管理方向转型。中国资本市场的未来发展,需要制度机制自我完善。本文探究沪深证券交易所客户账户功能链接的必要性和实施路径,通过制度设计和功能完善,规范证券账户管理、实现降低投资者成本和提升市场运行效率的目标。

第六讲 证券交易代理业务(一)

客户买卖证券基本程序一、买卖A股基本程序g不同层次、不同类型的证券交易场所，证券交易代理业务的操作程序存在着较大的差异。交易所的集中交易是比较规范的，但不同品种的证券，又有不同的证券交易代理业务操作程序。下面，以我国目前交易所市场的操作分别就A股、B股、债券现货。

央行等颁布：证券结算资金收购意见

中国人民银行、财政部、中国证券监督管理委员会近日联合发布《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》（下称“意见”）等三份相关法律文件，明确了在存款保险和证券投资者保护制度建立之前，按照“依法清偿、适当收购”的原则处理停业整顿、托管经营、被撤销金融机构中的个人债权及客户证券交易结算资金问题。

非银行金融机构信用风险分析方法研究

自20世纪30年代以来,许多信用风险的分析方法被应用到银行机构的信用风险分析及信用评级中,这其中包括传统的统计学方法,如判别分析法、Logistic回归等,另外还有基于现代计算技术、人工智能的方法,如专家系统、神经网络等。而在非银行机构的信用风险分析领域,国内却鲜有学者进行探讨。基于此,我们对国内的非银行金融机构信用风险方法作了初步的探索,特别是给出了证券类金融机构的信用风险分析详细的指标体系及评价模型。该指标体系将对商业银行进行证券类客户信用评级起到一定的参考作用。

政策信息

央行上调金融机构存、贷款利率；我国将允许跨国公司自有资金用于境外成员公司；中国人民银行、财政部、中国银监会、中国证监会联合制定了《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》；央行发布《金融机构外汇存款准备金管理规定》；央行发布《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》；

政策看板

证券公司融资渠道拓宽，内地首只ETF发售，首家相互制保险公司获准筹建，客户证券保证金全额受保，银监会勾勒城商行蓝图。