澳大利亚海事识别制度初探

随着科学技术的进步,人类获取海洋资源的愿望与能力与日俱增,海洋的地位也越来越突出。世界各国日益重视对海洋主权的行使和海洋权益的维护,不断根据自身利益、集团利益和国际关系的调整而调整各自的国家法律,以获取最大利益。为了加强海上安全,维护海洋权益,澳大利亚建立了新的海事识别制度。虽然该制度的法理基础尚无定论,但其作用和影响不容忽视,控制措施和管理经验也值得学习和借鉴。

金融机构反洗钱中的客户身份识别制度存在问题及对策

改革开放后,我国经济高速增长，经济规模不断扩大。伴随着经济的高速增长,国内洗钱犯罪日益严重,洗钱手段和方法日益翻新。反洗钱是国家制定法律法规,规定特定机构对可能的洗钱者予以识别,对涉嫌洗钱的机构和人员给予惩罚,从而达到制止洗钱犯罪活动目的的行为。根据国际社会的反洗钱经验,金融机构最容易为洗钱者所利用,因此,在反洗钱过程中,最重要的就是通过金融系统来进行阻截。

澳大利亚海事识别制度:法律视角及前景

从国际海洋法公约和海上保安国际公约来看,澳大利亚海事识别制度超越了公约赋予沿海国和港口国的权利。另一方面,海事识别制度通过对船舶信息的识别能阻止危险船舶进入或穿越其附近海域,是沿海国维护其海上安全利益的需要,可能被其他沿海国所接受而成为一项国际习惯获得法理依据。

完善我国证券业反洗钱客户识别制度的思考

本文就我国证券业客户识别制度执行的现状和客户识别制度实施的难点,提出了完善客户识别制度的几点建议。

客户身份识别制度实施效应与问题考量

自2007年8月1日起，中国人民银行等四部门发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号）开始在全国实施，从此我国金融业开始进入客户身份识别统一制度时代。从制度出台的背景和目的分析，客户身份识别制度对金融业开展反洗钱工作具有十分重要的意义。

对国际私法识别制度的再理解——基于我国实践案例研习带来的启示

识别是冲突规范适用的首个制度,是将外国法律规则纳入内国(法院地国)管理秩序的第一层滤镜。现存关于识别的学理研究冲突众多,但相当一部分对涉外民商事诉讼实务影响不大,而对实务可能有影响的内容却因其学理上过于简单而被忽视。进行现实案例研习,既是实现加强涉外法治体系建设的需要,也是为国际私法发展贡献中国元素。文章在对作为“制度”的识别进行理论厘清的基础上,结合中国本土实践相关案例,从识别的定性及对定性的检验、识别的归类及解释、部分问题的双重识别三个方面进行了研究。

金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节

客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。金融业履行客户身份识别义务是整个反洗钱体系最基础的一环，既是司法机关成功没收犯罪所得和打击洗钱犯罪的要求，也是反洗钱主管部门有效开展与相关司法、行政部门之间犯罪情报合作的要求。

探析“捆绑式”客户身份识别制度——基于第三方支付中的反洗钱视角

第三方支付源于美国的独立销售组织（ISO）制度，指以互联网为基础，通过南非银行的第三方机构经营的网上支付平台，在消费者、商家和银行之间建立连接，起到信用担保和技术保障的作用。实现资金从消费者到商家的转移。从事第三方支付服务的机构称之为第三方支付组织。第三方支付是电子商务“信用缺位”条件下的“补位产物”。

金融机构实施客户身份识别制度存在的问题及建议

为推动反洗钱工作扎实有效的开展，近期，中国人民银行敦煌市支行对辖内200多个客户就反洗钱客户身份识别制度执行情况开展了一次调查。调查显示，虽然相关法律法规对反洗钱客户身份识别制度做了基本的规定，但在具体实施中仍存在不少问题，需引起相关部门的高度重视。

识别制度的独立及识别方法理论的探索

传统国际私法理论将识别仅作为冲突规范或准据法中的一个附带制度,内容过于狭窄。在现代与当代,识别对于法律适用或法律选择已具有直接意义,可成为判断国际私法案件的一种基本的和通用的制度存在形式。因此,有必要将识别从国际私法冲突规范与准据法等制度内容中独立出来,成为与其他国际私法制度并行的一项基本制度。如此,国际私法上的识别意义、尤其是识别方法就具有了研究的专门性。从法学方法论出发的识别方法论可建立其基本的分析理论,它既是识别的理论基础部分,又是识别的司法实施内容。

浅析国际私法中的识别制度

冲突规范在长期使用的过程中形成了一系列制度 ,如 :反致、公共秩序保留、法律规避和识别等。其中识别制度是用来确定涉外民事案件所应适用的冲突规范的。本文对有关识别制度的一些问题作了些探讨 ,涉及到识别的概念、依据和对象等方面。

论贫困地区扶贫开发的组织制度创新

本文从实现扶贫主体的多元化、强化扶贫项目和扶贫资金的管理、设置贫困识别制度以及建立其他相关制度等视角出发，就我国贫困地区扶贫开发的组织制度创新问题进行了探讨，并提出了相应的对策措施。

银行进行客户身份识别的风险防范对策

银行实施存款实名制和大额存取现金身份重新识别制度．起始是作为银行结算制度的组成部分进行管理，但自2007年《中华人民共和国反洗钱法》等一系列反洗钱法律法规颁布实施以后．银行对客户身份识别这一法律义务做出了进一步的严格要求。

自媒体KOL营销中的广告可识别问题研究

随着社交网络、直播平台、小视频等自媒体的快速发展,自媒体Key opinion leader(KOL)营销已成为了时尚领域品牌青睐的新型推广模式。自媒体KOL营销在本质上属于商业广告行为,但在实践中并未严格落实《广告法》明确规定的广告可识别制度,这不仅难以保障消费者的知情权,且容易滋生行业乱像,提高政府监管难度,不利于行业的持续健康发展。文章结合广告可识别制度的具体规定和自媒体KOL营销的特点,分析了自媒体KOL营销模式下广告可识别制度面临的困境和原因,阐明了在自媒体KOL营销活动中落实广告可识别制度的重要意义,并就如何引导自媒体KOL营销落实广告可识别制度提出了建议。

试论国际私法的识别

国际私法中的识别制度是一个是十分复杂的法律制度,然而却又是特别重要的法律制度。它是审理国际民事案件的第一步,依据不同的法律意识和法律观念来识别,会适用不同的冲突规范,在这个基础上确定不同的准据法,最后令到案件的判决结果有所不同。所以识别的研究极为重要。关于识别的各个问题,尤其是识别的对象、识别的标准等存在着诸多争论,本人也想就几个问题谈谈自己的一点见解。

浅析完善反洗钱法律制度提升商业银行反洗钱内控管理水平

本文阐述了反洗钱工作的法律架构和商业银行落实反洗钱法规监管要求的主要措施，重点分析了商业银行在开展相关工作中需要反洗钱法律制度完善支持的环节，建议在落实大额和可疑交易报告制度、客户身份识别制度，尤其在实施客户身份重新识别工作环节，完善相关法律制度，为商业银行有效开展反洗钱工作提供具体可操作的法律法规支撑。

历史制度分析:从经济史视角研究制度问题的新进展

本文对经济史研究制度问题的最新进展———历史制度分析———进行了简要评述 ,这一新进展主要是运用微观经济理论研究制度及其效率内涵。由于篇幅所限 ,本文主要概括了这一学说所采用的研究方法和相关的经济理论 ,并对经济制度的有关研究进行了考察。进一步说 ,本文主要介绍了历史制度分析的一些研究成果。最后 ,由于篇幅和资料的限制 ,评述仅限于研究美国和欧洲经济史的著作。

论反洗钱与金融机构利益的一致性

20世纪中期以来,洗钱犯罪日益猖獗,并在世界范围内迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球的经济发展。源源不断的黑钱赃款经过有组织有计划的清洗后披上了合法的外衣。

账户问题对反洗钱的影响及建议

在国际反洗钱领域，对客户进行身份识别的制度称为“认识你的客户”。“认识你的客户”成为国际反洗钱规则和惯例的重要原则。2005年4月18日，广东、山东和福建三省试运行“人民币统一银行结算账户管理系统”（简称账户管理系统、系统），通过金融机构对存款人在本、外地银行开立、变更、撤销账户业务活动建立、健全客户信息资料，对账户进行查询、统计、监测，有效地为“认识你的客户”提供全面、统一，快捷的途径。但在系统“户籍”管理过程中仍存在一些比较突出的问题，对反洗钱工作造成不利影响，有待进一步改进。

基层金融机构反洗钱工作的常见误区及对策

随着我国金融市场的逐步开放和经济的快速发展,洗钱犯罪活动在我国呈现日益严重的态势,防范和打击洗钱犯罪的难度不断加大,给商业银行的经营管理带来了巨大压力,同时也对商业银行的反洗钱工作提出了更高的要求。从近期的调查情况来看,由于反洗钱工作在我国开展的时间还不长,基层金融机构在思想。