外汇领域的洗钱侦测系统及关键算法研究

目前,反洗钱成为世界各政府机构关注的热点领域。本文从技术角度探讨了外汇领域的洗钱侦测系统及其关键算法的实现。首先,描述了我国第一个外汇反洗钱侦测系统的架构;然后提出了一个以语义核心树SCT(Seman-tic Core Tree)为基础的增量概念聚类算法。该算法能解决以下问题:1)能处理海量数据集;2)能处理分类和数值型混合的数据集;3)能够清楚地解释聚类结果,使得结果易于理解。该算法已在反洗钱框架下实现并投入使用。