单位银行结算账户年检工作中的问题与建议——以沈阳市为例

账户年检是确保存款人开户资格合规性的重要手段。结合沈阳市账户年检现状和2014年工商年检制度改革,本文探讨了账户年检手续繁琐、对未年检账户的处理以及工商年检制度改革后账户年检应如何变化等三个问题,并提出相关建议,以促进账户年检的顺利进行。

单位银行结算账户年检工作存在的问题及建议

银行账户是社会资金运动的起点和终点,对银行账户的监管有利于规范经济金融秩序,账户年检是对银行账户监管的手段之一。笔者主要介绍了我国目前账户年间工作存在的问题,并提出了完善账户年检的建议。

人民币单位结算账户年检存在问题及建议

人民币单位结算账户年检是保证账户资料及相关账户信息完整性、有限性、合规性和一致性的重要手段,2011年人民银行西安分行组织陕西省金融机构开展第一次账户年检工作,使不合规账户得到及时清理,提高了正常使用账户的质量。但在账户年检过程中仍暴露出一系列的问题,弱化了账户年检的效果和作用。本文从陕西省账户年检的基本情况出发,分析账户年检中存在的问题,并提出相关建议,以期促进今后账户年检工作的顺利开展。

单位银行结算账户年检工作现状、问题和对策建议——以天津市单位账户年检情况为例

年检制度是人民币银行结算账户管理工作的一项重要内容,也是商业银行履行客户身份识别义务,持续识别客户身份的一项重要措施,对于防范和打击不法分子利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动都有着重要的意义。本文通过分析近年来天津市单位银行结算账户年检工作开展情况,深入探讨单位账户年检工作中存在的问题,以及未年检账户产生的成因,有针对性提出相应的对策建议。

特大型国有企业账户内部年检及其程序实现

为切实加强特大型国有企业账户管理,通过账户内部年检发现如瞒报、漏报账户,财务处理不规范、备用金管理不当等违规违纪行为,从而将账户内部年检工作落到实处。本文以铁路单位账户内部年检工作为例进行了探讨,并就其程序实现的具体方案做了简要介绍。

基层人民币银行结算账户管理中存在的问题与建议

对人民币银行结算账户的管理,是人民银行的一项重要职责,加强对银行结算账户的管理是促进社会信用体系建设,维护经济金融稳定的重要手段。

中信银行曲靖分行成功堵截一起风险事件

3月31日,中信银行曲靖分行成功堵截一起疑似以“账户年检”为由实施诈骗的风险事件,帮助客户避免了损失。据了解,相同的诈骗手段在近期频频出现,广大企业及财务人员应引起足够重视,避免上当受骗。当日,该行客户XY文化传播有限公司财务人员于18时致电该行龙泽园支行询问公司账户年检相关事宜,会计经理在与公司财务人员的沟通中了解到,该财务人员当日下午15时登陆QQ,发现自己被拉入了一个以所在企业名称命名的QQ群,其企业法人代表的名字也出现在群成员中。