余额宝的资金流动性风险分析

余额宝已成长为国内最大的货币市场基金。虽然资金赎回行为相对较稳定,但是其运营过程中面临的最大风险仍是流动性风险,其中,资金流动性风险与客户联系更紧密。文章介绍了余额宝的运营模式和流动性风险,针对其资金流动性风险特性和资金赎回行为特点,构建出余额宝的现金预留比例模型,推导出不同概率条件下余额宝的最优现金比例的动态计算公式。并进行了仿真分析,探索出一种较合理地确定现金预留比例参数的研究方法。为基金管理团队随时控制现金预留比例、规避巨额赎回引起的资金流动性风险提供了参考依据。

美国境外美元资金市场——特征及风险

美国境外美元市场的发展给非美资金融机构的美元融资提供了更加多元化和分散的渠道,但同时也带来了更大的美元资金流动性风险。文章分析境外美元市场的发展特征、结构脆弱性及潜在风险,探讨美联储及各国央行的应对措施及其效果,评估目前境外美元流动性状态,并提出相应建议。

探讨国有企业投融资风险控制策略

随着经济的不断发展,国有企业作为国民经济的重要组成部分,其投融资活动在经济中扮演着重要角色。然而,投融资风险也随之而来,国有企业在投融资过程中面临着多种风险,如市场风险、政策风险、资金流动性风险等。本论文旨在探讨国有企业投融资风险的主要来源,并提出相应的风险控制策略,以提高国有企业的投融资效率和风险管理水平。

H投资平台公司的投资项目财务风险管理研究

围绕H投资平台公司投资项目财务风险管理的现状及挑战进行探讨。详细分析H投资平台公司在资金流动性风险、市场风险、政策风险方面面临的挑战,提出H投资平台公司的投资项目财务风险管理应对策略。

莫让“租金贷”成为住房租赁企业的安全隐患

正是因为有了“租金贷”,企业才获得了无限制扩张的资金,致使不顾公司资金流动性风险肆意加杠杆,最终导致公司安全乃至生存受到威胁。今年以来,在疫情影响下,多家长租公寓资金链受到冲击而出现问题。某品牌企业杠杆力度太大,已经开始和房东与租客谈解约退租。观察几家企业实际情况,“暴雷”的原因很大程度上是由于“租金贷”占比较高,加之疫情影响、租客流失引起的多米诺骨牌效应。

民航清算业务中风险防范问题的思考

本文针对企业面临的信用风险、资金流动性风险和操作风险,提出风险动态防范制度、超期账款统计优化和联运业务账款超期风险控制策略,设计了包含建立"信用档案"、应收账款超期预警机制、账户支付清算精细化管理机制的管理体系,并提出了"风险保证金"提取、服务费分级管理、付款账户审批、超期账款核销控制、考核评价与激励机制的内控体系建设方案。