跨国公司跨境双向人民币资金池初探

面对经济全球化的挑战,跨国公司日益成为经济生活中的重要主体。而随着人民币跨境使用范围的不断扩大,跨国公司对跨境双向人民币资金池业务的需求日益强烈。本文分析了开展跨境双向人民币资金池业务的必要性和可行性,并对相关制度设计进行了探讨,提出了相应政策建议。

跨国公司跨境双向人民币资金池初探

面对经济全球化的挑战,跨国公司日益成为经济生活中的重要主体。而随着人民币跨境使用的不断扩大,跨国公司对跨境双向人民币资金池业务的需求日益强烈。本文分析了跨境双向人民币资金池业务的必要性和可行性,并对相关制度设计进行了探讨,提出了相应政策建议。

《银行跨境人民币业务展业规范--跨境双向人民币资金池及跨境融资》浅析

新版《展业规范》主要扩充自贸区版跨境双向人民币资金池审核内容、强调资金池项下资金使用导向,并补充了电子形式的收付款指令使用、资金池账户开立、备案信息报送等内容;对跨境融资业务则紧扣便利化、控风险两大主题。商业银行应遵循政策导向,在把控好风险的同时,为实体企业提供更便利高效的服务。

跨境双向人民币资金池“花落”都福

都福中国在跟进跨境人民币政策发展方面一直保持积极姿态。经过前期近两年时间的准备与内外部的充分磨合，都福中国成为第一批跨境双向人民币资金池“花落”的主家。

打造“跨境双向人民币资金池”助力跨国企业集团资金管理质

摘要:跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务落地实施以来,其推广满足了跨国企业集团跨境资金融通的迫切需求,不仅实现 了企业集团内部人民币资金的跨境互通,提高了企业内部的资金使用效率;而且减少了企业外部融资需求,大大降低了跨国企业的经 营成本。

跨境双向人民币资金池业务新动向

跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务落地实施四年有余，其推广满足了跨国企业集团跨境资金融通的迫切需求，不仅实现了企业集团内部人民币资金的跨境互通，提高了企业内部的资金使用效率；而且减少了企业外部融资需求，大大降低了跨国企业的经营成本。长期以来，跨境双向人民币资金池业务以其手续简便、资金汇划便捷等优势，受到了国内众多跨国企业集团的青睐。2018年以来，监管部门进一步加强了对跨境双向人民币资金池成员企业以及结算银行的风险评估管理，对银行内部风险控制也提出了更高的要求。

跨境人民币双向资金池的管理框架探讨

我国经济发展加快,企业规模不断扩大,业务类型也经历了跨越式发展,资金集中管理已经逐渐成为社会经济发展和企业经营管理的必然需求。现阶段,跨境人民币双向资金池业务已经在我国一线城市上海进行了试点建设,跨国企业可以利用企业在自由贸易区域存在的子公司,进行跨境人民币双向资金池的建设,保障资金的流通性,促进人民币在行业结算领域作为交易货币单位的主体地位。本文就是对跨境人民币双向资金池的管理框架进行深入分析,希望对相关人员能够有所启示,为促进我国经济发展奠定良好基础。

跨国集团公司跨境双向人民币资金池业务的研究与方案设计

2014年开始，人民银行不断出台相关政策，支持跨国企业集团开展跨境资金集中运营业务，满足集团对成员企业进行资金余缺调剂的需求。作为跨国企业集团，如能在不断释放的政策红利背景下建立跨境资金集中运营通道，对于提高集团资金管理能力、加快“走出去”进程有着深远意义。

上海自贸区首批全功能型跨境双向人民币资金池落地

近日，工商银行上海分行在《中国人民银行上海总部关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》（银总部发[2016]122号）的指导下，成功为大润发集团搭建了全功能型跨境双向人民币资金池并正式投入运营，成为上海自贸区金融服务实体经济的又一重要创新成果。

监管层要求银行严控跨境人民币资金池净流出

为防范资金异常流出．增加境外做空人民币的成本，近来多省份央行分支机构已向辖内商业银行（包括外资行）口头传达通知，要求各家商业银行严控跨境人民币资金池业务的净流出上限，任意时点净流出余额不得大于0。对于跨境人民币资金池的监测，具体措施还包括，截至1月18日净流出余额已大于O的，暂停办理流出业务，只可办理资金流入业务，直到净流出余额小于0为止；

跨国公司跨境资金集中运营本外币一体化管理研究

2019年3月15日,国家外汇管理局发布《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》,进一步改进和完善了跨国公司实现全币种资金运营的管理政策,是跨境金融管理政策本外币一体化进程中的重要一步。而目前跨境资金集中运营管理仍存在两种不同模式,分别由人民银行和外管局主导实施,两种模式之间尚存监管重叠和真空。本文结合最新政策对两种模式的现状进行了回顾和异同比较,分析了政策运行的主要问题,并构建包含协同互补的监管主体、动态稳定的出入机制、融合统一的账户设置和宏观审慎的额度管理四大支柱的跨境资金集中运营本外币一体化管理框架。

跨境人民币双向资金池业务的金融条件与模式研究

跨境人民币双向资金池业务是我国在资本项目实施较为严格管制背景下推行的过渡性制度安排。金融监管部门对此类业务的参与主体、业务模式、风险控制等都作出明确的规定。该文对开展该类业务的金融条件、运营模式进行了分析,并从进一步规范发展的角度提出了政策建议。

进一步提升本外币资金池监管职能的思考

跨国公司资金集中运营业务(以下简称"资金池")是近年来人民银行和外汇局重点推进的改革措施。资金池业务给跨国企业集团统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸提供了便利。但随着本外币资金池业务的进一步深化,两种政策间的分立、配套监管措施的不完善等问题日益浮现。本文对本外币资金池监管政策进行了比较,深入分析了存在的问题,并有针对性地提出了对策建议。

跨境人民币资产转让实务探索

积极开展跨境人民币资产转让这一新型跨境金融交易,可以更好地为实体企业服务,提升我国人民币国际化的水平。随着金融业的全面开放,跨境人民币业务释放出巨大的业务发展空间,业务范围也从贸易结算逐步拓展至贸易融资、跨境融资、资金池、支付机构、跨境资金交易、债券通、熊猫债、个人业务等。在此背景下,跨境人民币资产转让这一新型跨境金融交易也得到快速发展,丰富了跨境人民币业务产品体系。

人民币跨境流动正当时

11月，中国人民银行对外发布《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》（银发[2014]324号，下称324号文），将跨境人民币资金集中运营推广至全国，即在中国，符合条件的跨国企业集团都可以向银行申请办理人民币跨境资金池业务。人民币跨境资金池业务将拥有更为广阔的发展空间.

上海自贸区金融制度改革与创新

上海自由贸易试验区的核心特征不在于政策优惠,而在于制度创新,突出表现为金融制度方面的创新。在金融制度创新中,试行资本项目可兑换与扩大人民币跨境使用是最为引人关注的两个方面。资本项目可兑换方面的创新思路是分账管理、稳步推进、严控风险,自由贸易账户是制度创新的关键载体;人民币跨境使用方面创新的关键则在于提供多样化、大容量的人民币跨境投融资渠道。《进一步推进中国(上海)

经济新常态下优化基层外汇管理内部审计的思考

随着以'中高速、优结构、新动力、多挑战'为主要特征的经济新常态时期的到来,我国外汇运行相应呈现新常态:跨境资金流动从持续净流入到趋向基本平衡,人民币汇率由单边升值趋向基本平衡,双向波动成为常态。为适应这一新的经济发展环境,近年来,国家外汇管理局以简政放权为突破口,不断推进外汇管理理念与方式的'五个转变',各项外汇管理政策措施频频出台,外汇管理职能正发生深刻变化。面对新的局面。

商业银行自贸区业务创新实例

上海商业银行利用自贸区金融改革政策,建立分账核算账户体系,为企业提供离岸金融服务、降低企业融资成本、实现企业集团全球现金管理,扩大人民币跨境使用,助力中国企业走出去。

大型建筑企业集团全球资金管理体系的建立与运营研究

本文结合财务公司搭建集团全球资金管理体系及运营的实践过程,阐述全球资金集中管理的体系架构、运作模式、系统开发等,重点归纳了该体系建立的创新性、成效性及应用性。作为建筑业央企第一家应用SWIFT(环球银行金融机构电讯协会)联网全球金融机构进行跨境结算,也是第一家以外汇管理局外汇管理政策开发专门的资金系统进行在线运营的单位,境内人民币管理在各行业先进经验的基础上创新推出了多级虚拟资金池中池的架构,从而在一个平台实现了全级次、多币种、全球化资金互联互通管理,对建筑业集团具备一定的推广和示范效应。最后对集团全球资金集中管理各类风险进行了提示,期望通过实践为进一步推动国内其他建筑业集团全球资金管理工作带来有益的借鉴作用。

防范跨境并购的洗钱风险

银行在办理跨境人民币资金池、结售汇、跨境并购融资等业务时，不仅要加强对洗钱风险特征的识别，还应采取多种手段，有效防范洗钱风险。