论违法向关系人发放贷款罪

本文就违法向关系人发放贷款罪的历史沿革。

违法向关系人发放贷款罪的几个问题

文章重点分析了违法向关系人发放贷款罪的客观行为和主观罪过。指出 ,本罪的客观行为表现为三种 :一是向关系人发放信用贷款 ;二是以降低担保金额的优惠方法向关系人发放担保贷款 ;三是以降低贷款利率的优惠方法向关系人发放担保贷款。并指出 ,前两种行为的危害结果表现为贷款不能收回 ,主观罪过多数表现为过失 ,少数表现为间接故意 ;后一种行为的危害结果表现为少收的利息 ,主观罪过只能是直接故意。文章还分析了司法实践中可能遇到的几个疑难问题。

违法向关系人发放贷款犯罪定性问题探析

违法向关系人发放贷款行为严重破坏了我国的贷款管理制度和金融机构的信誉。文章拟结合司法实践中违法向关系人发放贷款的不同情形,从犯罪主体、关系人、违法向关系人发放贷款行为等方面入手,提出认定此类案件的几个问题。

违法发放贷款罪的认定

根据罪刑法定原则和准用性立法规则,违法发放贷款罪的补充规范限于中国人民银行或者中国银行业监督管理委员会制定的规章以上层级规范,不包括金融机构内部自行制定的贷款细则。在考虑违反国家规定的具体内容后,还要结合违法行为与造成贷款资金危害之间的因果关系,对各种审贷人员的构罪作具体的分析,不应一概而论。为本人或为他人使用贷款而违法放贷,行为人可能同时触犯骗取贷款罪与违法发放贷款罪,但不是想象竞合犯,特殊情况下还与挪用资金罪形成竞合,应择一重罪处罚。

违法发放贷款罪的特征与司法认定新探

经过修正后的违法发放贷款罪分为"数额巨大型"和"损失重大型"两种不同类型。本罪因为犯罪类型的不同侵犯的客体各有侧重。本罪是故意犯罪,数额巨大或造成严重损失是本罪的限定处罚条件。本罪属于故意犯罪因而存在共同犯罪,也存在成立未完成形态的空间,索取或收受借款人的贿赂并违规发放贷款构成犯罪的,应该予以数罪并罚。

违法发放贷款罪基本问题分析

违法发放贷款罪是《刑法修正案(六)》修正的刑法罪名。尽管其构成要件较为简单,但在司法实践中仍凸显出一些问题,影响了该罪的司法适用。本文以本罪的立法沿革解读为切入点,对本罪的犯罪构成作了深入分析,并对实践中罪与非罪、直接故意违法发放贷款以及违法发放贷款并兼施受贿行为等司法认定的疑难问题进行了实证研究,希冀为该罪的适用有所裨益。

违法发放贷款罪若干问题研究

随着我国市场经济的日益繁荣,市场经济的参与主体对资金的需求量快速增加。银行信贷业务也因此成为促进经济发展的重要杠杆。然而部分银行等金融机构的从业人员,违反国家规定发放贷款并构成犯罪的行为屡见不鲜。这些行为严重扰乱了金融市场秩序,对经济发展产生了消极的影响。

违法发放贷款罪的界定与司法建议——基于西部经济欠发达地区的考察

违法发放贷款罪作为破坏金融管理秩序罪之一,是国家为维护金融秩序而重点关注和打击的对象,尤其在经济下行压力凸显的形势下,各类贷款暴露的问题和风险也愈加明显,且逐渐呈现由经济较为发达的东部地区向西部经济欠发达地区蔓延的趋势。通过对实践案例的研究发现,借款人为了获取银行低成本资金而实施诈骗的同时,也很大程度上会让金融机构的员工面临成为违法发放贷款罪犯罪主体的风险。当前理论界与司法实践对该罪的入罪标准存在争议和不统一,司法解释及可借鉴参考的规定相对滞后。文章通过梳理剖析违法发放贷款罪入罪的争议焦点,结合罪刑均衡原则,为进一步完善该罪标准提出了司法建议。

违法发放贷款罪的罪过形式探析

本文通过对学界对违法发放贷款罪的罪过形式的各种观点的分析总结，提出从“违反国家规定发放贷款，未达到数额巨大标准，但造成重大损失的”，“违反国家规定发放贷款，数额巨大且造成重大损失的”，“违反国家规定发放贷款，数额巨大，但未造成重大损失的”三个方面来分析违法发放贷款罪的主观罪过形式。

对违法发放贷款罪的法律思考

违法发放贷款行为严重扰乱了金融管理秩序,其社会危害性很大。随着我国经济金融的发展,对其进行打击的力度在不断加强,法律打击就是其中一个重要的表现。本文在介绍我国对于违法发放贷款犯罪行为立法轨迹的基础上,分析了违法发放贷款罪的构成要件,并阐述了该罪的认定和处罚问题。

违法发放贷款罪罪过分析

文章以违法发放贷款罪为例，对其罪过判断标准进行了分析，得出应以结果标准说作为其罪过判断标准，即以对结果的心理态度最为判断标准．

违法发放贷款罪的构成要件行为新诠

司法现状决定应重新解读违法发放贷款罪的构成要件行为.该罪的保护法益为放贷制度,实质内容为金融机构的财产权和其他借款人公平取得贷款的机会利益.“违反国家规定”属违法要素,体现的内涵是行为人违反国家对贷款工作人员实施的特别管控;虽然可以援引规章证立前置违法,但只能援引放贷制度的规定;违法发放贷款罪与挪用资金罪存在重合关系,违法发放贷款行为的不法内涵可理解为特殊的挪用资金.实践中信贷员被视为违法发放贷款罪的行为主体并不妥当,本罪的行为主体应限制解释为金融机构的决定权人;信贷员的违规行为符合间接正犯构造的,按轻罪之挪用资金罪处理,其与决定权人存在意思串通的,则按违法发放贷款罪的共犯处理.明确本罪的构成要件行为后,可对实务中的两类特殊案件做到合理且统一处理.

古泽其 古汉权向关系人以外的其他人发放贷款案

被告人古泽其,男,40岁,原系中国建设银行中山分行三乡办事处主任。被告人古汉权,男,30岁,原系中国建设银行中山分行三乡办事处下属的中山市建鑫发展有限公司经理。1996年4月25日广东省中山市人民检察院以涉嫌玩忽职守对被告人古泽其、古汉权立案侦查。1996年11月12日该院以向关系人以外的其他人发放贷款罪向中山市人民法院提起公诉。起诉书认定案件事实如下:1994年5月,被告人古泽其经人介绍认识了深圳光速电子通讯有限公司(以下称光速公司)董事长陈伟光(另案处理),随后陈提出贷款要求,被告人古泽其无视贷款的地域限制,即答应考虑。

浅谈违反贷款管理制度的金融犯罪

贷款是金融机构的一项重要业务活动,它对于促进经济的发展具有重要的作用。但在现实生活中,违反国家贷款管理制度发放贷款,使国家遭受重大经济损失的现象并不鲜见。研究这类犯罪现象,探讨其发案规律,对于加大金融犯罪的打击力度,保证我国金融秩序的正常进行,有着积极的意义。根据今年3月颁布的《中华人民共和国刑法》第一百八十六条及《商业银行法》的规定。

贷款诈骗罪探讨

贷款诈骗罪探讨●吴汉华涂明辉一、贷款诈骗罪的概念贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款是指违反信贷管理法规，明知自己不具备偿还能力或偿还能力不足，采用捏造事实，隐瞒真相或者通过对银行等有权发放贷款的金融单位的人员行贿、请托等不...

信贷人员冒名贷款自用行为的罪名适用

对金融机构信贷人员冒用他人身份贷款自用行为的定性,司法实践中适用的罪名颇不一致,判决结果出现贪污罪、职务侵占罪、挪用资金罪或挪用公款罪、骗取贷款罪、贷款诈骗罪、违法发放贷款罪等数个罪名。对于冒名贷款自用并具有"非法占有目的"的行为,根据主体的身份应以贪污罪或职务侵占罪认定。对于冒名贷款自用但不具有"非法占有目的"的行为,认定为违法发放贷款罪更为合适。这种行为的罪数形态是单纯一罪。

非法吸收存款罪探析

非法吸收存款罪探析中国社科院法学所屈学武非法吸收存款罪，是全国人大常委会１９９５年６月３０日通过的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》）第七条增设的罪名。本文拟对此新型金融经济犯罪作一初步探讨。一根据《决定》的规定，所谓非法吸收存款罪...

非法向关系人发放贷款罪

非法向关系人发放贷款罪彭卫东李高宝贷款是我国银行资产业务中的主要业务，是银行盈利的主要来源；本世纪八十年代以前，发达国家的商业银行的贷款不仅占商业银行资产的绝大部分，而且也创造了大部分盈利；八十年代以来，尽管随着许多国家金融管理当局对证券投资业务管制...