基于清洁能源可获得量违约分析的电力规划

合理的电力生产规划,对提高电力行业能效具有重要的意义。针对电力系统中的复杂性及参数的多种不确定性,建立了基于低端达到度的电力生产不确定机会约束模型。该模型从系统角度出发,综合考虑能源的供应、发电技术的选择、发电系统的改扩建、电力生产、污染削减以及电力消费等一系列过程,为电力系统能源优化配置奠定了基础;通过概率水平Ppi,定量化表征清洁能源可获得量约束被违约水平,分析不同违约水平下能源资源供应、电力生产、容量扩充以及污染物消减方案,揭示系统效益与可靠性之间的权衡关系,为维护电力系统发电侧安全提供了技术支持。

违约用电与窃电的多维度智能分析经验算法和分类算法

介绍一种判断违约用电与窃电的多维度智能分析经验算法和分类算法,其特征为首先构建违约用电与窃电分析模型。通过各类模型训练、验证和完善,优化模型的计算效率,提升模型分析的准确性、及时性和可靠性。实现违约用电、窃电的处理流程与经验算法、分类算法相互验证、自我提升。若异常未消除,系统自动重新纳入训练,更新分析模型,实现自学习和自优化的功能。可广泛用于违约用电与窃电的判断与准确定位。

高校学生国家助学贷款违约原因分析及对策建议——以嘉应学院国家助学贷款工作为例

我国一些高校以及高校内不少院系毕业生助学贷款违约问题仍较突出。本文结合多年来从事嘉应学院院系国家助学贷款工作及对本校几个院系毕业生助贷违约跟踪调查的实际,对助学贷款中出现的毕业生违约现象进行原因分析,并从高校助贷管理层面上提出有效控制违约率的几点对策,以促使全国各高校国家助学贷款工作的健康、有序、可持续发展,助更多优秀贫困大学生顺利完成学业成长成才。

我国信用债违约情况分析

2020年信用债违约延续常态化,累计违约率再创新高。本文首先分析了信用债违约的特点。分违约主体来看,国企违约风险明显提升,首次违约评级中枢上移,高等级违约主体增加,分行业来看,计算机、综合、房地产等行业发生违约的债券余额较大,分地区来看,北京、广东、福建等地区发生违约的债券余额较大。然后本文分析了信用债违约的原因。从违约原因看,信用债违约原因多样。除了行业下行、公司盈利下滑、债务结构不合理等因素导致信用债违约外,公司治理(控股权之争、大股东掏空等)引起的信用债违约愈加频发。最后本文结合以方正集团、西王集团为例对信用债违约进行剖析,并得出信用债违约风险防范措施启示。

免费师范生进退机制亟待切实建立——基于违约案例的政策解读

师范生免费教育政策实施以来,已向基础教育输送了数万名毕业生,为基础教育师资队伍建设供给了所需人才,但在免费教育实践中,每年都会有师范生违约事件发生。通过分析违约案例,厘清了免费教育实践中存在免费教育政策目标与免费师范生利益诉求不适宜、免费师范生准入困难与退出受阻、委培高校疏于对免费师范生培养的问题,然后结合师范生免费教育政策解读了问题的成因在于政策忽视了免费师范生追求个人发展的利益诉求、免费师范生进退机制尚待切实建立和委培高校办学目标与培养目标冲突等。最后对进退机制的建立及师范生免费教育的实践给予对策建议,以便于调适师范生免费教育政策、平衡免费师范生个人利益诉求和公共意志的关系。

高校学生助学贷款违约的原因与对策探析

针对当前助学贷款,部分学生会出现被动类型、主动类型、无意类型的违约现象,不能按照事先规定的时间要求归还贷款。发生这类问题的原因包括:借贷信息不对称、学生诚信品质缺失、惩罚机制不完善等。因此,高校应在为学生提供助学贷款的过程中实施提升信息对称性、培养学生诚信品质、健全惩罚机制等对策,避免助学贷款违约现象发生。

新资本协议中违约概率模型的研究与应用

内部评级法是即将推出的巴塞尔新资本协议的核心内容,而计算客户违约概率则是实施内部评级法的关键步骤。本文详尽介绍了违约概率的概念、定义和技术要点,重点分析了相关的理论模型与技术方法,探讨了中国银行业在实施新资本协议过程中建立违约概率模型的路径与方式。

我国信用债个体违约风险测度与防范——基于LSTM深度学习模型

随着中国信用债市场的快速发展,信用债投资者面临的违约风险正在逐步上升。在信息披露不够及时、完整和准确的情况下,如何利用深度学习方法对信用债个体违约风险进行及时跟踪和预测,对于中国债券市场的稳定与健康发展具有重要意义。本文根据信用债违约风险演变的特点,提出采用贝叶斯变分高斯混合估计法、市场指标估计法和违约概率变动趋势倒推估计法之综合的方式估计信用债违约概率;并利用单特征重要性、平均准确率减小、平均不纯度减小以及线性分析相结合的方式筛选获取6组指标组合,采用擅长于处理具有时间相关性的深度学习LSTM方法构建了中国信用债违约风险预测模型。应用训练所得债券违约风险模型进行预测并将预测结果与国内权威评级结果相比较,结果表明:本文模型达到了较高的预测准确率,且与权威评级结果总体相当;本文模型平均评级水平略微偏低,波动性大于权威评级,解释了我国信用债发行评级虚高以及跟踪评级变动未充分反映发行人信用结构性变化的现实情况。根据本文研究结果,提出以下政策建议:监管机构应进一步完善债券发行的信息披露和约束机制,构建违约风险分担机制;投资者须关注违约风险积累和演变的过程以及风险揭示贡献因素大小的时变性特点;发行人则应不断提高公司治理能力以提升运营质量。