金融从业人员如何防范刑事风险?

由中国法制出版社今年元月出版的《金融刑事风控实战指南》,作为开年精品图书隆重推出,随即接到多家国家金融机构和财经院校的批量订单,被列为当前必备的开展业务培训及教学的辅助教材。资深策划编辑赵宏介绍了本书之所以入选重点出版书目的缘由:领衔编著该书的韩帅主任所在的北京云亭律师事务所,日前获得“2023年度律新社创新品牌律所”,尤其在精准金融风控及维权刑辩服务中做出许多精品案例。本书汇集了韩帅律师团队多年的工作实践经验,详解办理不同新类型的金融犯罪案件时,如何深入梳理和提炼个罪的裁判实务情况、裁判要点和法律规范,同时在与司法机关的频繁沟通实际过程中,如何主动与司法机关办案人员详细沟通,利用好积累起的典型类案裁判观点和检索报告,促使对方给予积极正面的反馈,从而案件也较容易取得更完善的处理结果。他们在3年前开始筹划编写本书,经反复提炼精华,最终确定以实务解析、裁判要点、实务建议和法律规范为行文框架,梳理出金融犯罪中30余个典型的裁判文书,浓缩出裁判要点,与300个金融刑事法律风险点相对应,以此作为从事金融刑事法律工作的法务人员、合规人员、律师以及金融从业和司法办案人员的必备工具书。

新生代金融从业者工作满意度与离职倾向研究

利用SPSS软件对新生代金融从业者工作满意度进行因子分析后发现,工作环境与条件、工作回报与激励、领导与管理措施、团队合作四个方面影响新生代金融从业者的工作满意度,与其离职倾向有显著的负相关关系。

高管证券金融从业背景对企业避税行为的影响研究

随着税收征管水平的提高,税收政策的不断完善,避税的成本也在不断增大。企业作为追求利润的主体,通过合理的避税增加企业利润也是企业的重要手段,因此,企业避税问题一直是一个重要课题。现代企业的基本特征就是所有权和经营权的分离,高管个人以及高管团队特征对企业的经营绩效会有一定的影响。本文基于上市公司现实数据,对企业避税与高管特征之间的关系进行实证研究,验证CEO以及高管团队的证券金融从业背景对企业避税行为的影响。实证研究结果发现,高管团队以及CEO的证券金融从业背景与企业避税正相关,表明拥有证券金融从业背景的高管比例越多,企业的避税程度越高。

金融从业经历、金融素养与家庭风险投资——基于“中国家庭金融调查(CHFS)”2017数据的分析

基于2017年“中国家庭金融调查(CHFS)”数据,考察家庭成员的金融从业经历、主观与客观金融素养对家庭风险投资参与概率和深度的影响。研究发现:家庭成员金融从业经历能够促进家庭参与风险投资,这主要是通过主观金融素养为中介来影响家庭风险投资行为。主观和客观金融素养都能够促进家庭的风险投资参与,但主观金融素养影响更大。在投资比重的分位数回归中,主观金融素养的影响保持稳定,但客观金融素养的影响只在投资比重较低的家庭中显著,这揭示了主客观金融素养在不同阶层家庭的风险投资中的异质效应。

女性金融从业人员职业发展状况调查与研究——以北京地区为例

中国女性就业结构近年来呈现优化趋势,新兴行业和高级服务业吸收了大量女性人才,但女性从业者的职业发展状况并不理想,"玻璃天花板"现象普遍存在。本文以金融业为行业代表,以北京为地区代表,通过问卷调查,研究我国女性金融从业者职业层次、收入、工作压力、职业发展劣势等问题。为改善女性职业发展状况,女性应树立职业发展意识,金融部门要摒弃性别偏见,全社会应努力促进家务劳动社会化。

我国金融从业人员现状及问题分析

文章对近年来我国金融从业人员现状进行分析,认为我国目前金融从业人员具有年轻化、总量明显不足、新型金融机构从业人员增长速度快、行业内部级差较大、工作时间长、压力大等特点。提出要破除引进人才的制度障碍、加大在职培训力度、优化工作环境、关注金融从业人员身心健康等建议。

谈金融从业人员的职业形象塑造与服务礼仪

在职场竞争日益激烈的今天，任何人都必须重视个人形象与礼仪风度的培养。在视觉、内容及听觉等诸多因素中，视觉因素最容易给他人留下深刻的印象，比例高达55％。在社交场合中，形成第一印象的时间只需10秒!这在心理学上称为首轮效应。首轮效应告诉我们，在与人交往中，尤其是在初次交往中第一印象至关重要。第一印象一旦形成，在双方日后交往中得到修正的几率仅仅为8％。也就是说，视觉形象是社交场合中最为关键的第一步。只有成功地迈过第一步，才有机会去迈出第二步、第三步乃至更多步来充分展现自己的综合能力。因此从某种意义上讲形象礼仪较之于专业能力更为重要和关键，塑造良好的职业形象与礼仪风度是每个现代职场人士都必须具备的一种基本能力。

女性金融从业人员职业发展状况调查

金融是现代经济的核心,是典型的智力密集型和资本密集型的高级服务行业,对从业人员的知识、技能甚至心理素质方面的要求较高。随着现代信息技术在金融业的广泛使用和女性接受高等教育的普及,金融业男女从业者技能上的差异越来越小,女性金融从业者的比例逐渐提高。

我国金融从业人员学历结构及供求状况研究

金融业从业人员是金融业发展中的首要因素。本文以全国31省市2008年的调查数据进行实证研究发现,研究生以上学历的金融从业人员在金融业中的配置已经过剩,对GDP的边际贡献已递减为负,大专从业人员也在金融业内出现了过剩,对人均GDP与金融业增加值的边际贡献也已递减为负,将这类人群转移到其他行业,将促进金融业与GDP的增长。而本科学历的金融从业人员却对GDP、人均GDP和金融业增加值均表现出正显著影响,表明目前金融业对本科生的需求是科学、合理的,而且还有扩大需求的必要。因此应加大本科学历人员的配置力度,使人才结构更加合理,发挥人才的最大化价值。

“五能三好”金融从业技能培训体系的实践

哈尔滨金融学院对学生金融技能培训工程不断总结和调整,建立了"五能三好"金融从业技能培训体系,大力开展学生职业技能培训工作,取得了丰硕成果,提升了学生的就业能力,树立了学院良好形象,对创新金融类院校应用型金融人才培养模式,具有一定借鉴意义。

优化金融从业资格考试储备复合型金融人才

现行金融从业资格考试不利于培养考生的金融实务操作技能,可通过改变考试目的、考试方式、考试内容和考试题型来培养考生的实务操作能力,为社会储备既有理论知识又具实务技能的复合型金融人才。

金融从业人员要争做深入学习实践科学发展观的“十个表率”——学习科学发展观之心得体会

金融从业人员作为我国金融改革与发展的骨干力量,肩负着实现党的十七大提出的目标任务的历史重任。金融从业人员要牢记党和人民的重托,带头贯彻落实党的十七大精神,努力做学习实践科学发展观的"十个表率"。一、必须坚持勤于学习善于思考。

金融从业人员胜任力模型研究综述

基于对文献的分析,在对胜任力的概念进行阐释的基础上,重点梳理了十余年来国内外关于金融从业人员的胜任特征及胜任力模型的研究,以期对国内此领域研究及金融行业人力资源部门开展相关工作提供借鉴。

开放式创新背景下金融从业人员胜任力研究

创新是各行各业的增长动力,而开放式创新则为创新个体提供了更高效的途径。本文通过分析开放式创新背景下金融从业人员面临着新的挑战,借助冰山模型从知识、技能、社会角色、自我概念、特质、动机六个维度对其胜任力做了相应的探讨,以期能为社会人才培养及个人自我提升提供参考。

金融危机、金融稳定与金融从业人员的职业道德操守:一个分析性框架——兼论中国金融业的改革取向

2007年,美英引发了一场席卷全球的金融危机,而金融稳定也再次成为国际社会关注的焦点。为这次金融危机所困的国家和地区,尤其是美、英、欧都在进行重大金融改革。但是他们的金融改革,只注重于法律制度的修修补补,而缺乏对金融从业人员职业道德的高度关注与应有对策,从而无法从根本上消除大规模或者系统性金融危机的重演。在一个分析性框架内,为了实现金融稳定,必须要从金融业的"人"出发,塑造金融业职业道德的最高标准,从而恢复公众对于金融体系的信心,以期实现金融业的长久稳定。对于中国而言,打造一支最高职业道德水准的人才队伍,不但是我国金融业稳定与发展的核心所在,也是我国金融业走向世界、实现我国金融强国的根本保证。未来中国金融改革发展的重点应该基于此。

精细化管理与金融从业人员加班问题研究

本文采用混合研究方法,结合大型调查数据和在北京、山东两地的田野调查案例,分析了金融行业加班的现状,并讨论了金融行业加班现象产生的制度性根源。本文在调查过程中发现了金融行业中存在精细化管理方式。这种精细化管理方式的日常实践导致了金融从业人员劳动过程的精细化,这种劳动过程的精细化以工作的流程化、劳动产品的结构化为纲要,以极低的容错率为抓手,以社会性惩罚为主要手段,推动金融从业人员在劳动过程中付出更多的时间和精力,加班是一种必然结果。这种精细化管理方式不仅要求劳动过程的精细化,还要求精致的员工,将金融从业人员的任职、定岗、加薪等直接关系金融从业人员职业生涯和收入的事项与各种职业资格证书挂钩,推动金融从业人员在业余时间也主动投入到业务知识的学习过程中,在自主学习、积极考证的过程中不断内卷,加班不仅是一种必然结果,还是一种自主选择的结果。

金融安全与金融从业人员思想工作研究

2004年2月,新的《中华人民共和国商业银行法》将安全性原则作为银行经营的首要原则,着重强调了商业银行经营的安全。本文提出除了从金融制度、金融监管方面加大治理力度外,加强对金融从业人员的思想政治教育也刻不容缓。培养金融从业人员较高的思想政治素养,是事前预防措施,能起到标本兼治的作用。

金融从业人员计算机犯罪的成因及防范

金融从业人员利用计算机犯罪是金融风险源之一。文章从三个方面对犯罪原因进行分析,并提出对该类犯罪的防范对策。

浅析我国金融从业人员收入现状及其成因

金融是近年来一个高薪热门行业,而且薪资的增长相比于其他行业一直处于高水平,金融从业人员的收入受到社会各界的广泛关注。分析其现状及背后的原因,对金融人才的培养、行业结构的调整及金融企业人才激励机制的创新发展都有着十分重要的意义。

加强金融从业人员伦理道德建设

金融业作为社会发展根本的物质保障机构,要重点抓好从业人员职业道德培养,让职工明确职业责任,遵守职业纪律,提高职业技能。运用现代科技和物质文明成果,全心全意为社会提供满意的金融服务,树立金融行业良好的社会形象。