金融开放水平对商业银行风险管控的影响研究

伴随着我国金融开放水平的提升,商业银行在金融体系运行中的作用愈发关键,且日趋复杂的内外部经济环境对商业银行的业务经营、风险防控及其发展方向产生重要影响。在此背景下,本文选取2012—2020年12家商业银行面板数据为研究样本,利用OLS模型实证分析,研究金融开放水平与商业银行风险防控之间的内在关系,探究商业银行对金融风险的防范措施,在此基础上提出合理性建议。

金融开放水平、经济发展与溢出效应

一个国家金融开放水平的提升不仅会对本国的经济发展有直接效应,而且会在空间上对其他国家的经济发展有溢出效应。本文依据国际资本理论和方法测度金融开放水平,利用86个国家2005-2017年的年度宏观数据,采用空间杜宾模型,探究了金融开放水平对经济发展的直接效应与溢出效应。研究发现:提升金融开放水平对经济发展在总体上具有显著的积极作用,尤其是对其他国家的溢出效应更加明显;发展中国家的金融开放水平对自身经济发展的直接效应与对其他国家的溢出效应都是显著为正的,发展中国家提升自身的金融开放水平不仅有助于促进本国经济发展,而且对其他国家的经济发展也有强烈的促进作用。

金融开放水平测度方法的评述与比较

本文首先介绍了各种金融开放水平测度方法赖以建立的理论基础——金融自由化理论和国际资本流动理论;然后从金融开放的法规政策和实际资本流动两个角度对国内外有关金融开放水平的主要测度方法进行了归纳、分类、评述、分析和比较,并指出各方法的适用范围、优点和缺陷、可改进之处及其它特性;最后进行了总结,给出了可准确测度我国金融开放水平的基本思路和步骤。

在高水平开放中锻造软硬实力兼备的金融市场——提升金融市场国际竞争力和规则影响力新思路

提升中国金融市场国际竞争力和规则影响力,是建设金融强国的重要内容,也是实现金融高质量发展的重要保障。实施金融开放以来,我国金融市场国际参与程度虽不断提升,但依然受限于金融市场软实力和硬实力不足,导致竞争力和影响力较弱。面对国际支付清算能力不足、全球系统重要性金融机构较少以及金融监管引领不够等挑战,要完善金融基础设施建设,助推人民币国际化;逐步放开外资金融机构准入限制,培育具备国际竞争力的境内金融机构;加强金融科技应用,赋能金融产品和制度创新;提高风险防范精准度,保障金融稳定,从而不断提升中国金融市场国际竞争力和规则影响力。

由金融大国迈向金融强国:国际比较与中国进路

金融强国应该具有发达的金融市场、有效的金融机构、开放的金融服务体系、国际化的本国货币、联通世界的全球金融中心以及足够的国际金融话语权、竞争力和影响力。我国已经是金融大国,但还不是金融强国。“金融强国”目标的提出,既是对我国金融业实现了“由小到大”的量变积累和已经建成“金融大国”现实的肯定,也指明了中国金融未来努力的方向。基于金融强国建设的科学内涵与特征,从金融体量规模、对外开放、风险防范三个维度出发,将中国与世界金融强国进行指标对标分析,以揭示中国金融在国际上的地位水平以及建设金融强国的进程。中国走向金融强国要着眼于加强优质金融服务,扩大金融高水平开放,加速人民币国际化,提升中国配置国际资源的能力、增强中国金融国际话语权。更重要的是“统筹发展和安全”,增强抵御国际金融冲击的能力,坚持在推动金融业高质量发展进程中防范和化解金融风险。

稳步扩大金融高水平对外开放

稳慎推进金融开放,首先要对国际金融资本以获取利益为最终目的的本质有深刻的认识,要厘清国际资本“以利润为中心”与我国金融“以人民为中心”的性质差异,坚持稳慎推进和风险可控的原则。

“一带一路”背景下人民币国际化的机遇及问题研究

2022年国际货币基金组织对特别提款权进行审查,将人民币权重由10.92%提升到12.28%,人民币权重的上升不仅表明中国国际地位的上升,也是人民币国际化发展的重要进展。2023年是共建“一带一路”倡议提出的第十个年头,中国在逆全球化的背景下坚持奉行互利共赢的开放战略,推动构建人类命运共同体,不断促进各国经济的发展。与此同时,“一带一路”建设的深入发展也能够有效带动离岸人民币市场的纵向发展从而促进人民币的国际化,并且随着中国金融市场双向开放进程加速也将为人民币的国际化提供新的机遇。本文首先从沿线国家人民币的使用量稳增、货币互换合作加深等四个方面总结了“一带一路”背景下人民币国际化的发展机遇。接着研究了在“一带一路”背景下阻碍人民币国际化发展的因素。最后针对中国如何抓住机遇促进人民币国际化发展,提出发展数字人民币和数字技术、推进金融高水平开放等对策建议。