《金融账户涉税信息自动交换标准》——国内金融机构合规新要求

《金融账户涉税信息自动交换标准》于2014年7月由"经济合作与发展组织"正式发布,之后,全球众多国家和地区纷纷加入该标准,通过实施辖区间的信息交换共同打击离岸逃税问题。中国于2015年12月签署了协议,正式加入该标准,相关国内指引《非居民金融账户涉税信息调查管理办法》已向业界征求了意见,国税总局将尽快正式发布。该标准的实施将对国内金融机构在新客户开户流程、存量客户账户调查、非居民账户信息报送等方面产生重大影响,且首个合规时间点为2017年1月1日,合规时间紧迫。

金融机构在保险营销中的适当性义务合规性研究

本文旨在探讨金融机构在保险营销中所承担的适当性义务和合规性要求。随着金融市场的不断发展和变革,金融机构在销售保险产品时面临着诸多合规性挑战。文章首先回顾了金融机构合规性的基本概念和背景,强调了合规性对于维护市场秩序和消费者权益的重要性。其次,着重探讨了金融机构在保险产品销售过程中的适当性义务,涵盖了了解客户需求、产品推荐和风险披露等方面。针对这些问题,文中对相关法律法规、监管政策和行业标准进行了综合分析和评述。最后,文章总结了当前金融机构在保险营销中适当性义务合规性方面的挑战和改进方向,并提出了一些改善合规性的建议,以期为金融机构在保险营销中更好地履行合规义务提供参考和启示。本文的研究对于促进金融机构的合规经营、保护消费者权益以及维护金融市场的稳定具有一定的理论和实践意义。

构筑监管科技生态体系 破解金融机构合规难题

新经济飞速发展加速了监管科技在金融机构合规中的应用,但技术本身并没有从根本上缓解监管端与合规端之间的博弈冲突,改变金融机构被动合规的模式。监管科技在金融机构合规中的应用可以实现信息的闭环反馈和功能的迭代升级,推动金融机构合规从被动遵守外部约束内生转型为加强风险防控的主动合规,并逐步转向更高级别的护航战略优势合规。在新技术交互影响的背景下,监管科技自成生态。健康的生态关系增进了金融机构与监管单位的协同,良好的技术生态环境与工作机制有助于金融机构回归业务本源、积极拥抱合规。监管科技的生态体系构筑过程就是其在合规端的深入应用过程,也是其助力金融机构破解合规难题的过程。

智慧合规:应时而变,金融机构合规管理迈向3.0时代

本文针对金融机构合规管理诸多难点,以较佳实践经验为借鉴,探讨基于金融科技手段的智慧合规管理转型思路,打造金融机构合规3.0版本,以期为金融机构合规管理提供参考。监管环境持续强化,金融机构业务场景和产品结构趋于复杂,对金融机构的合规管理水平提出了更高挑战,也引发了对诸多现实问题的讨论。

国际工程合规领域发展及合规体系搭建策略

近年来,随着国际政治经济格局剧变,国际工程合规领域的要求不断变化,2022年爆发的俄乌战争进一步提升了合规要求的复杂性。本文探讨中国企业面对不断变化的合规挑战应如何应对,从而实现行稳致远。合规要求不断强化一、多边金融机构合规要求更加严格世界银行(以下简称“世行”)颁布了最新版的《诚信合规指南》,规定不正当行为主要有欺诈、腐败、共谋、胁迫、妨碍调查5种。世行依据其贷款协议可以对使用其贷款的项目行使审计权,针对不正当行为要求参与项目的公司主动披露与项目相关的文件和行为。