金融科技对上市金融机构风险影响研究

金融科技能够显著提高金融机构服务效率,但也给金融机构带来了更多的不确定性和潜在风险。文章基于TENET网络模型构建上市金融机构风险网络,从风险输入和溢出两个层面探究金融科技对上市金融机构的影响及作用机制。研究发现,金融机构间风险输入和溢出强度存在时变特征,金融机构风险网络具有时变特征。金融科技可以抑制机构间风险输入,金融机构发展金融科技可以帮助其抵御外来风险,但发展金融科技也会增加机构间的风险溢出。金融机构间C2B、分布式计算、金融科技、网贷等发展水平差距的扩大可以减少机构间风险传染,机构间C2C、人工智能和网上支付等发展水平差距的扩大则会增加机构间风险传染。此外,机构的关联交易差距扩大也会增加机构间风险传染。

金融资产减值信息化对金融机构风险管理与财务决策的影响分析

金融资产减值是指资产的可收回金额低于其账面价值,对于持有至到期投资、贷款和应收款项,如有客观证据表明其发生了减值,应当根据其账面价值与可收回金额之间的差额计算确认减值损失。本文探讨了金融资产减值信息化对金融机构风险管理与财务决策的影响,同时,本文还关注了会计信息质量对金融机构风险识别与评估的影响,为金融机构完善风险管理体系、提高财务决策效率提供了理论依据和实践指导。

结构性货币政策与金融机构风险——基于TVP-VAR模型的实证研究

2013年以来,我国结构性货币政策工具日渐丰富,在实现宏观结构调整功能的同时,也引发了对金融机构风险影响的热议。本文在分析结构性货币政策对金融机构的风险传导机制基础上,运用TVP-VAR模型检验结构性货币政策对金融机构风险的时变影响。研究表明:数量型结构性货币政策对金融机构风险的抑制效应优于价格型;定向降准在短期对金融机构风险的抑制效应显著,而SLF和PSL在中长期对金融机构风险的抑制效应显著;近年结构性货币政策对金融机构风险抑制效应优于执行初期。因此,在实现经济结构调整目标的同时,为有效化解金融机构风险的产生,货币当局应从“健全中央银行与市场沟通机制,拓宽多部门金融监管渠道”与“优化政策组合与执行节奏,适应市场经济体制新发展”两方面共同发力。

金融机构风险识别和风险管理

银行是金融最重要的载体,任何国家无论在经济繁荣、低速增长或经济危机时期,金融市场乃至经济体系不致崩溃的信心基石始终在银行。由于银行业务渗透到社会生活的每一角落,使得社会上各种经济风险都向银行集中。

金融机构股票增发行为与金融机构风险实证分析

本文对2000年至2013年中国上市金融机构股票增发对金融机构风险的影响进行实证分析。实证分析结果表明,金融机构的股票增发并没有显著的影响金融机构经风险调整的收益率,但对金融机构的系统风险的影响较为显著,降低了金融机构的系统风险。从信用风险、市场风险和流动性风险来看,金融机构的股票增发行为降低了金融机构的信用风险和流动性风险,增加了金融机构的市场风险,证券公司在这一点表现非常明显。

非银行金融机构风险监督初探

风险监督,是运用一定的指标体系,来测定和监控金融机构资本的充足性,资产的安全性和完整性、从而强化其经营稳固性的一种监督手段。它主要用于中央银行对金融机构的监督管理,由西欧发达国家中央银行首先提出并施行。1987年12月10日。

涉及不良贷款及金融机构风险处置报道必须慎重

做好金融新闻宣传工作,再围绕金融工作的重点,突出宣传中央银行维护金融稳定,促进经济发展所采取的各项货币政策和改革措施。

吉林省人民政府办公厅关于印发吉林省合作金融机构风险防范处置方案的通知

各市州、县(市、区)人民政府,省政府各厅委、各直属机构:按照国务院关于深化农村信用社改革试点工作的总体部署,为了切实防范金融风险,保证农村信用社改革试点工作的顺利进行,省农村信用社改革工作领导小组经过认真研究,制定了《吉林省合作金融机构风险防范处置方案》。经省政府同意,现印发给你们,请认真组织贯彻落实。

欧美金融机构风险处置制度经验及启示

党的二十大报告指出,强化金融稳定保障体系,依法将各类金融活动全部纳入监管,守住不发生系统性风险底线.2022年全国两会,《政府工作报告》也提出加强风险预警、防控机制和能力建设,设立金融稳定保障基金,运用市场化、法治化方式化解风险隐患,牢牢守住不发生系统性风险底线.

金融机构风险处置与破产的比较与选择

2020年3月9日至3月18日,美国股市发生四次熔断。如果依据理论上的定义,全球已深陷金融危机。资产价格在几个月内下跌超过30%即被视为金融危机。股市暴跌、金融机构破产倒闭、信用紧缩、失业率上升是金融危机的显著表征。毫不夸张地说,全球正在或即将面临下一次金融危机,金融机构破产倒闭可能是下一步不得不面对的问题。2019年,受中美贸易战和宏观经济下行的影响,包商银行被接管,锦州银行和恒丰银行被战略重组。

审计如何助力防范化解地方金融机构风险

通过多年改革,我国逐步形成了适合中国国情的金融机构组织体系,各级金融机构分工协作,共同服务经济社会发展。作为金融体系的“毛细血管”,地方金融机构的可持续发展受到党中央、国务院高度重视。地方金融机构风险的防范化解情况一直是金融审计的重点内容之一。本文结合审计实践,在分析地方金融机构的主要特点、面临风险的基础上,探讨防范化解地方金融机构风险的审计方法。

关于健全金融机构风险防范化解机制的思考

近期中央再次强调统筹做好重大金融风险防范化解工作,可以预见今后较长时期内,防范化解金融风险仍是重要任务。 文章将聚焦金融机构的股权质押风险和信用风险进行分析,进而提出健全金融机构风险防范化解机制的建议。

优先处置存量高风险金融机构对建立存款保险制度的作用分析

存款保险制度对保护存款人利益、完善金融机构市场退出机制、维护金融稳定具有重要的作用。但是,客观存在的高风险金融机构,可能会给即将建立的存款保险制度带来一定的压力。本文通过借鉴国际上引入存款保险制度之初,各国处置存量高风险金融机构的经验,提出我国建立存款保险制度,应首先考虑化解高风险金融机构的风险。

金融机构数据式信息系统审计风险分析模型——基于某城市商业银行的实例分析

作为现代经济的核心,城市商业银行多年来对金融电子化、信息化建设非常关注。在加快实现银行信息化建设的过程中,保证信息技术应用的合理性、有效性和经济性以及确保信息系统的可操作性和安全性是商业银行关注的重点。

欠发达地区高风险金融机构风险化解问题研究——基于A农商行的案例分析

2016年以来,我国实体经济风险不断暴露并向金融领域传导,银行业法人机构风险化解成为防范化解重大金融风险的一项重要工作。其中农信合机构是欠发达地区高风险中小金融机构中占比最高的机构类型,甘肃省A农商行是其中的典型。分析A农商行的风险特征,探讨其风险化解路径具有一定的研究意义。本文运用案例分析方法,对A农商行成为高风险金融机构的路径、成因进行了深入分析,进而探讨了其退出高风险金融机构名单亟待解决的不良清收、公司治理、资本补充等深层次问题,在此基础上,探索提出了促进高风险金融机构风险化解的相关政策建议,为相关政策的制定提供支持借鉴。

存款保险基金用于高风险金融机构流动性救助的经验借鉴及启示

高风险金融机构流动性风险本质上是机构偿付能力问题,存款保险基金参与其流动性救助,可以有效弥补最后贷款人、财政救助的局限性。2008年危机后,国际上多个国家或地区的存款保险基金已实际参与到高风险金融机构流动性救助中,积累了较多实践经验。通过梳理国际上主要国家或地区的经验做法,建议我国将流动性指标纳入问题投保机构界定的核心指标范围,尽快制定存款保险基金使用办法,丰富存款保险机构流动性救助措施,扩充基金补充来源,提高风险处置能力。