台湾地区金融检查体制研究

为应对本土型金融风暴的冲击,台湾地区借鉴美国、英国等国家的金融监管模式,逐步完成了金融检查一元化改革,建立起以风险为导向的金融检查体制。台湾“金管会检查局”通过实施实地检查制度,实现对岛内金融机构检查全覆盖,确保金融机构合规经营。其中,银行检查评等制度和银行业反洗钱检查,可以有效排查和防控台湾地区银行业金融风险。台湾地区金融检查在风险导向、制度建设、项目设置和金检一体化等方面可提供有益参考,但也存在现行体制的结构性缺陷和对新金融业态适应的滞后性。大陆应充分吸取台湾金融检查的经验,克服其局限性,逐步建立“金融监管+金融司法”一体化、金融监管信息共享、金融科技合规监管沟通等机制,强化对大陆金融机构合规管理的引导和规范。

依法监管是防范金融风险的有效途径

一、加强金融法制建设是防范和化解金融风险的必然要求在社会主义市场经济体制下，一切经济活动、经济关系和经济行为都必须纳入法制的轨道，都必须由法律来规范和调整。这是社会主义市场经济的必然要求所决定的，也是社会主义法制———严格依法办事制度的具体体现。金融...

“公款转储”现象透视

目前,一个不可忽视的金融现象正在一些地方悄悄地产生并不断地蔓延,这就是集体资金转入私人储蓄。本文仅根据现有的调查材料作点分析和思考,以引起人们的重视。

“千年虫”兴风作浪的十三个日子

所谓“千年虫”就是计算机2000年问题。根据美国联邦金融检查局对全美国金融机构所作的调查，广义上讲涉及计算机日期的问题，从1999年4月9日至2001年12月31日期间，总共会有13个日子可能发生千年虫危机。

到期未收贷款利息为什么高速增长

近几年,我行存贷款业务都有很大的发展,但到期未收贷款利息也以惊人的速度增长。1986年为348.23万元,占各项贷款总余额1.4％,1987年为547.6万元,占各项贷款总余额1.67％,1988年为748万元,占各项贷款总余额1.8％,1989年达2285.18万元,占各项贷款总余额5.01％,仅四年时间增长6.5倍。最近,我行对这个问题进行一次全面稽查,究其原因主要有以下几点:

专业银行稽核工作面临的问题与对策

一、问题 (一)稽核工作没有位置。稽核是专业银行内部高层审计。但在现实生活中,稽核队伍人员不足,年龄老化,调动频繁,素质不高。更为严重地是稽核部门“啥人”都有。

浅谈美国金融消费权益保护检查机制特点及启示

金融危机后,美国建立了新的监管机构--消费者金融保护局(CFPB),并开展了一系列针对金融消费权益保护的卓有成效的检查工作,确保了美国金融体系的稳健运行。当前,随着我国利率市场化和民营资本进入银行业步伐的加快,金融机构网点逐渐增多、金融市场产品日益丰富,银行破产条例、存款保险制度等政策也将相继出台,金融消费权益保护工作的重要性愈发明显,尤其需要一套健全的金融消费权益保护检查机制来规范和引导金融机构的消费者权益保护工作,本文结合我国实际,对美国金融消费权益保护检查机制进行了借鉴和思考。

“四位一体”强管控 扎紧篱笆防风险——陕西邮政代理金融专业加强合规管理工作侧记

＂从认识风险到管理风险,从学习制度到培训制度,从发现问题到督促整改,一步步走来,我深感作为一名代理金融检查人员的责任之重大、使命之神圣!新的一年,愿我们始终保持着这股干劲儿,坚持合规经营的理念,以一位传教士、一名园丁的身份去帮助员工、影响员工、改变员工。

浅论商业银行支付结算业务的核算

支付结算业务的核算是以银行支付结算制度为依据,以国家有关金融方针政策、法律规章、办法为准则,对结算工作的准确性、真实性和合法性,以及遵守结算纪律的情况等进行的检查,本人笔者就商业银行支付结算业务及核算谈谈自己的一些见解,和同然共商榷。