当前金融犯罪案件的特点及防范措施

一当前金融犯罪案件的显著特点 （一）涉案金额巨额化。剖析近年来发生的金融犯罪案件，可以明显地看出一个发展轨迹．就是涉案金额呈现越来越大的趋势。过去几万、十几万足已骇人听闻。现在几十万、上百万已是屡见不鲜。这说明．犯罪分子“胃口”越来越大。赌博心理更趋扭曲变形，不劳而获、一夜巨富的畸形心理更加恶性膨胀。

盘点2006年中国十大金融犯罪案件

2006年中国银行业的惊天大案一个接一个．犯罪案件多发高发。这便不能不引起我们的高度警觉。真让我们不禁发出这样的疑问：中国的金库里究竟养着多少“硕鼠”？

《金融犯罪案件侦查》课程教学创新研究

《金融犯罪案件侦查》是经侦专业学生的专业课程之一.在学生就业后,经侦实战工作当中,金融犯罪案件也是最为多发的一类经济犯罪案件.在校期间对于这门课程的学习,对学生未来的公安实战工作有着重要的意义.目前《金融犯罪案件侦查》课程讲授与实训存在课程内容教学模式单一、理论与实战联系不够紧密,实战化操作性不强等短板.针对以上课程设计缺陷,旨在服务于实战化应用为目标,通过开发本门课程的视频公开课,提升课程内容的实战化教学层级,不断完善与经侦一线实战工作的紧密联系,力求在课程讲授与实训阶段提高学生的实际动手操作能力,培养学生处理问题、解决问题的意识与能力,并逐步完善本门课程的教学内容.

金融犯罪案件特点及侦查思考

金融犯罪案件虽然已经不是新鲜事物，但由于从前归属于检察机关侦查，因而对公安机关来说还是比较陌生的。所以，本文拟就金融犯罪案件的特点及侦查的有关问题作一粗浅的研究。

善办金融犯罪案件的高手

吴卫军今年40岁，肤色黝黑，是上海市人民检察院第二分院的一名普通检察官，而在中国证监会、上海证监会等金融机构却名闻遐迩。

互联网金融犯罪案件适用法律相关问题研究

传统金融犯罪的互联网化,对网络空间的经济秩序和财产权的刑法保护提出了新要求。互联网金融犯罪是指互联网和金融相结合,在互联网金融领域进行信贷、投资、网络众筹或者第三方支付时所实施的危害金融管理秩序、互联网管理秩序,侵犯公共财产或个人财产,应当受到刑法处罚的行为。

金融犯罪案件认罪认罚从宽制度的微观设计

金融犯罪案件专业性强，且常以合法形式掩盖非法行为，利益主体之间的关系也错综复杂，在“信息技术＋金融”形势下，更呈现出跨地域、跨国境、涉众性强、涉案金额大、资金去向难以辨明等新特点，加剧了证据收集的难度，指控犯罪时常陷人僵局，而被害人最为关注的追赃工作也举步维艰。

防范金融犯罪案件的风险管控措施

最近一段时间，各种媒体报道的银行客户经理、信贷从业人员等涉及违规放贷或者国有公司、企业单位人员犯失职罪的案件屡见不鲜，这些涉嫌犯罪的客户经理给国有资产造成了重大损失，毁掉了自己的职业生涯，甚至毁掉了自己的家庭，

我国金融犯罪及刑罚量刑问题思考

随着金融行业的发展,金融自由化程度提高、创新步伐加快、新的衍生工具不断出现,金融业出现了空前的繁荣。但是,伴随而来的是由于金融市场监管不力、内部控制疏漏以及其他各种原因所引发的金融犯罪活动也日趋猖獗。金融犯罪逐步从传统的手工型向现代化、智能化、科技化转变,职业犯罪、有组织犯罪的趋势日益明显,金融犯罪不断演化。然而,相关法律却不足和缺失,这必然给金融犯罪案件的审理以及如何正确适用相关法律增加了难度。

公安部：2012年全国共破获各类经济犯罪案件23万起挽回经济损失545亿元

在“破案会战”中，全国公安机关共查破涉税犯罪案件1．8万起，避免国家税款损失700余亿元；查破金融犯罪案件4．5万起，挽回经济损失181亿元；查破商贸领域经济犯罪案件11．3万起，挽回经济损失110亿元：破获制假售假犯罪案件2．8万起，收缴假药3．3亿余片、有毒有害食品18．2万余吨、假农资1．1万余吨；破获重大经济犯罪案件1．6万余起，组织集群作战799次，捣毁犯罪窝点7800个，抓获重大经济犯罪逃犯1．7万余名。

基层央行预防职务犯罪的一点思考

近年来，人民银行紧紧围绕《实施纲要》，在预防职务犯罪工作上进行了大量的研究、探索和实践，并取得了一定成效，各类金融犯罪案件的总体数量、金额都有较大幅度下降。但是，人民银行预防职务犯罪形势依然不乐观，特别是分支行，在要害环节、要害岗位、重要业务处理中仍然存在着一些发案隐患和薄弱环节，违法违纪案件仍然时有发生。因此，新形势下如何构建防范长效机制，预防职务犯罪发生，是摆在人民银行各级领导面前亟待解决的重要课题。这里笔者认为央行分支行要最大限度地预防职务犯罪，就必须在教育、

金融诈骗罪非法占有目的的局限性及其修改建议

金融诈骗罪是1995年在全国人大常委会《关于惩治破坏金融犯罪的决定》中首先予以规定的。1997年新刑法在破坏社会主义市场经济秩序罪一章中，专门设立了金融诈骗罪。但是金融诈骗罪在理论界存在“非法占有目的”的“必要说”与“不要说”之争，这些争论必然会反映到司法实践中来。随着司法实践的步步深入，最高人民法院对理论界的争论作出了积极反映，认同了“必要说”。2001年的《全国法院审理金融犯罪案件座谈会纪要》中明确指出，金融犯罪都是以非法占有为目的犯罪。这一决定，使得在司法界认定金融犯罪主观目的方面的不统一局面暂时得以结束。

上海金融动态(2009.12)

12.3上海市黄浦区人民检察院金融犯罪案件检察科宣告成立，与此同时．该院设在外滩金融集聚带的金融检察工作室在新黄浦大厦揭牌启动。这是上海继浦东新区检察院之后成立的第二个承担涉嫌破坏金融管理秩序等类罪审查起诉的专门机构。

防控金融风险 检察官在行动

近年来,本市检察机关通过专业团队依法精准打击金融犯罪;多项措施平稳化解矛盾;监管协作深化风险防控合作机制预防金融等,主动作为积极探索创新,最大限度发挥检察职能,为打好决战决胜全面小康“三大攻坚战”之一的防控金融风险提供了检察保障。6月27日,市检察院发布2017年本市金融检察白皮书,对2017年上海检察机关审理的金融犯罪案件进行梳理分析,剖析犯罪发展趋势和风险隐患,发出警示对策建议。

金融诈骗:手段虽拙劣 仍有人上当

尽管监管机构和警方一直严厉打击金融诈骗，然而“魔高一尺”的形势依然严峻。近年来全省金融犯罪案件的数量一直呈现上升态势。2013年浙江省受理金融犯罪案件呈现爆发式增长，仅抓获犯罪嫌疑人人数就达到了1198人。2008年至2012年五年间，全省受理、审查、起诉金融犯罪案件总人数分别为626人、1145人、1505人、1481人和4638人，比2008年分别增长82．91％、140％、137％和641％，其中2012年立案案件数量增幅为2008年以来最高，为五年来的49．37％。金融诈骗主要集中在非法集资和电信诈骗两大领域。

票据风险负担机制的经济分析——以票据的伪造为视角

作为商品经济产物的票据，具有汇兑功能、支付功能、信用功能、流通功能和融资功能，是企业支付或融资的理想工具。随着我国市场经济的逐步深入，在拓宽商业银行的中间业务和提高资产流动性、安全性及赢利能力方面，票据都具有重要作用。在社会经济活动中，票据已成为自然人、法人、非法人组织进行支付结算的重要信用工具。然而，随着票据业务的迅速发展和不断创新，票据伪造的风险与日俱增。票据诈骗犯罪分子与银行极少数“金融硕鼠”联手作案，涉案金额动辄上亿元。据不完全统计，2004年1——10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起，同比增长10％，全年金融票据诈骗案件涉案金额高达42．63亿元，占各种金融犯罪案件的一半，是上一年的3．05倍。2005年1月，在中国银行黑龙江分行河松街支行发生的票据诈骗案中，该支行分理处主任高山与票据诈骗分子内外勾结，卷走了6亿元人民币的资金，举家逃到加拿大。

我国目前金融犯罪特点及制度性预防

金融犯罪是市场经济条件下非常值得关注的犯罪模式。随着我国改革开放的日益深入，金融业对外开放步伐加大，金融创新和金融衍生业务快速发展，但我国总体上社会信用环境不够成熟，金融制度体系不够完善，导致近年来金融犯罪案件频发，形势非常严峻。一般而言，金融犯罪呈现出以下几个基本特点：

当前预留银行印鉴管理存在的问题及建议

预留银行印鉴作为控制支付风险的一项重要手段，在银行与企业账务往来中起着举足轻重的作用。因此核对印鉴就成为监督工作中的一个重要风险控制环节，同时也是业务处理的主要依据之一。近年来，金融犯罪案件不断增多，利用预留银行印鉴进行诈骗或挪用等案件时有发生。

商业银行应先瘦身再上市

黑龙江发生的银行资金失窃大案只是冰山一角。如果不彻底从体制上解决商业银行股份制改造中的诸多问题,中国的国有商业银行将可能承担无穷无尽的法律风险。