美、日、澳金融策划业的发展与中国本土化发展设计

我国经济的发展、居民收入和财富的增加以及相应的对高效率理财、实现个人资源的优化配置的需求呼唤着金融策划业 ,在中国实施注册金融策划师资格认证体系的时机已逐渐成熟。目前 ,金融策划业成为国际金融领域发展的一个新趋势。引进国际通行的CFP认证体系将有利于促进我国金融策划业的良性发展 ,但中国更需要结合自己的国情逐步实现注册金融策划师认证制度体系的本土化。

论金融策划业的发展

金融策划在我国还是一个新兴的话题.然而,从世界范围来看,金融策划业的发展已有数十年的历史.金融策划与个人理财紧密相连,在许多国家和地区金融策划业从业人员已成为个人理财市场中最重要的力量.目前我国个人理财市场还处于初级阶段,发展金融策划业是加快启动和发展我国个人理财市场的必由之路.

人身保险在金融策划中的作用

金融策划的目标是确保人们一生财务的安全与自由，保险由于特殊的保障与补偿功能成为金融策划中不可或缺的投资工具。本文分析了保险在个人风险管理、税收策划、退休策划、遗产策划、教育策划、投资、融资等诸多方面的重要作用，并提出了运用保险进行金融策划的步骤。

中国金融策划业:蓄势待发

2000年10月,第一届中美金融策划论坛首次将金融策划和注册金融策划师的概念介绍到中国。2002年11月,第二届中美金融策划论坛为中国金融策划业的发展提供了契机。“金融策划师”,这一新名词再次引起了金融界的关注。中国需要金融策划师 中国人民银行副行长吴晓灵认为,随着我国国民经济的进一步发展、人民收入的进一步提高,人们的生活理财和投资理财的观念在不断更新。

金融理财策划风险管理及手段分析

金融理财策划近两年在国内蓬勃发展,其注重个人家庭的财务安全,期望达到财务自由,但是风险伴随于人们生活左右,尤其为实现阶段性理财目标进行投资获取资产增值时风险不可避免,所以进行有效风险管理具有重要意义,成为金融理财策划必不可少组成部分。文章参考国外金融理财经验并结合金融理财案例,主要分析了五种风险管理手段:风险回避、风险控制、风险保留、风险分散和风险转移。

中国金融策划何时登上经济舞台

随着'2000年中美金融策划师论坛'的举办,国人忽然发现我国尚没有真正的金融策划业。而国际金融策划业对我国金融市场早已虎视眈眈。80多位国际金融策划专家如饥似渴地了解中国金融市场和金融投资方面的状况和信息,意图鲜明地在叩击中国金融市场大门,使参加论坛的中国代表们感到明显的挑战和压力。

金融理财策划风险管理探析

随着近年来我国经济的快速发展,金融理财业务也获得了快速的发展机会。我国家庭收入和个人可支配财产正在逐渐提高,大部分家庭为了保证其财产安全并且获得相应的理财财务收益,所以会将大量的资金投入到金融理财项目中。但是任何金融业务都包含着一定的投资风险,所以金融理财策划风险就成为广大投资者所需要关注的主要问题。家庭理财更加关注稳定收益,所以必须要帮助家庭理财人员合理规避风险。科学的风险管理措施与手段拥有更为重要的意义,成为了理财策划中必不可少的组成元素。基于此本文将对金融理财策划风险管理措施展开探讨,根据金融理财特征及原理提出合理的风险规避措施和注意事项,希望可为金融理财参与投资者提供有效的参考意见。

台湾农村金融浅析

台湾当局为推行台湾农业现代化,采取了一系列措施,如扩大农场经营规模,改善生产结构,改良生产技术,推广、使用农业机构等,这些措施的实行,需要大量的资金投入。本文试就国民党退台四十多年来,台湾农村金融和台湾农业发展的关系,作一初步探讨。一.台湾农村金融机构台湾农村金融机构以中央银行农业金融策划委员会为最高决策机构,该会召集人由中央银行总裁兼任,委员由各财金及农政主管兼任,该委员会宗旨是:制定农业金融政策,拟定农贷计划,核定农贷利率及统筹分配农业资金,并通过农业金融机构及相关事业机构,分工配合执行。台湾农村金融机构分专业、兼业两种。专业农村金融机构有:中国农民银行,办理各种农业贷款,有农业生产、农产加工、农业机械、辅导农民购地等。

中国“CFP”刚开局已乱套？

就在五六年前，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，如今已成为大家关注的焦点。与此相关联，理财规划师职业也在各方力量的推动下，在最近两年迅速“蹿红”，被许多人认为是21世纪最有前途的职业之一。

银行保险:何时走出冬天?

一纸通知．将银行保险推到了冬天的边缘。日前．上海银监局下发通知．要求辖内商业银行代理销售保险产品时．不得将银行产品与保险产品相比较：而从2004年开始．没有理财专柜的银行网点．一律不得办理投资分红型人寿保险业务。

理财顾问走近百姓

11月16日，“第二届中美金融策划论坛”在北京举办。这谈论坛的最大亮点是为注册金融策划师(CFP)的中国本土化资格认证工作铺平了道路。

国外十大理财师认证

CFP，注册金融策划师，最初是南国际金融理财协会于1972年开始推出的。目前，CFP的考试认证机构是CFP标准委员会，中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。

只选“对”的 不选“高端”的——访联合资信评估有限公司研究部项目经理 宿夏狄

金融业在大多数人的印象中是一个高端的行业,金融类专业在各大高校中的分数也一直居高不下。金融业的范围十分广泛,从银行业到保险业再到证券业,都属于金融的范畴。有这样一类机构叫做信用评级机构,它是金融市场上一个重要的服务性中介机构,它是由专门的经济、法律、财务专家组成的。

CFPcm认证资格 国际理财领域“通行证”

CFPcm (Certified Financial Planner),即认可财务策划师(或称注册财务策划师、注册金融策划师),其认证资格被公认为私人理财策划首选专业资格,是国际理财领域最权威的资格认证,代表着私人财务策划最高专业水准。业内人士预测,继注册会计师、注册资产评估师和注册税务师之后,CFPcm很快将成为新一代职场新贵。 CFPcm认证资格最初是由美国财务策划师标准制定局开发并推广出来的。