金融行政处罚监管与银行内部控制——基于行政处罚公告的证据

金融风险的防范化解不仅需要加强外部监管,还需完善内部防控。本文以2007-2021年沪深A股上市银行为研究样本,检验金融行政处罚监管对银行内部控制质量的影响。研究发现,行政处罚监管能够改善银行内部控制质量,并且改善作用具有滞后性和持续性。通过对行政处罚公告的进一步分析发现,对机构和个人同时进行处罚时才能改善内部控制质量;对内部控制和信贷流程相关违法违规问题进行处罚时均能改善内部控制质量。在中小银行、经济政策不确定性高的情境下,行政处罚监管对内部控制质量的改善效果越好。作用机制分析发现,行政处罚监管通过发挥威慑效应、信息效应和治理效应,进而提高了银行的内部控制质量。经济后果检验发现,行政处罚监管对内部控制质量的改善能够降低银行风险承担水平和提升价值创造能力。研究结论对银行监管部门扎实推进党的二十大报告强调的加强和完善现代金融监管、守住不发生系统性风险底线的要求具有重要启示。

浅论金融行政执法

金融行政执法是我国法治建设的一个重要组成部分，这是由金融法本身的内容和它的作用所决定的。然而我国现阶段的金融行政执法仍存在着机制不完善、手段落后、执法环境不理想等诸多问题，因此，必须改革执法手段，完善执法监督，加强法制宣传和教育，提高执法人员的整体素质。

金融行政执法须直面全球化挑战

金融领域行政执法需以国际合规性为标准,以化解金融全球化带来的严峻挑战,彰显一国(地区)开放的风度,加强金融领域行政执法跨境合作与协调,恰当处理国际合规性与本土性之间的关系,在开放的视域下进行金融领域行政执法国际合规性的建构。

基层央行金融行政执法的现状剖析及建议

强化金融行政执法工作对于加强金融监管,正确贯彻和实施货币政策,维护中央银行的权威具有重要的作用。本文分析了基层央行在金融行政执法中存在的问题,提出了加强金融行政执法的措施建议。

论金融行政处罚的法制完善

人民银行的重要职责之一,就是对金融业的监管,而实行监管基本手段就是法律、法规和规章赋予的行政处罚权.金融行政处罚是指有关行政机关依照法律、法规和法定程序,对违反金融行政管理秩序的公民、法人或其他组织实施的处罚.按照国家规定,行使金融处罚权的部门主要是各级人民银行,尤其是处在监管第一线的基层人民银行.基层人民银行如何行使好金融行政处罚权,加强金融行政处罚法制建设,这个问题值得研究.

金融行政执法中存在的问题及对策

金融行政执法是指金融行政管理机关按照法律、法规的规定,对相对人的权利义务的行使和履行情况直接进行监督检查的行政行为。是我国法律制度中的一个重要组成部分,是促使金融行政管理机关职能转变的重要措施。但是,由于目前金融立法不完善,个别金融行政管理机关执法人员法律意识淡薄,素质较低,致使金融行政执法存在许多问题。下面谈一些个人的看法。

行政法原则在金融行政诉讼中的适用——从光大行政诉讼案说起

本文从光大行政诉讼案出发,梳理本案所蕴含的行政法原则,并从现实逻辑、价值追求以及诉讼功能的角度探讨行政法原则在金融行政诉讼中适用的理论基础。通过比较研究不同法系代表性国家的域外实践经验,指出我国行政法原则在金融行政诉讼过程中适用的发展,尚需在学理上努力澄清、在性质上合理定位以及在立法上的充分准备。

关于金融行政执法中证据的收集问题

文章论述了金融执法中证据的基本特征以及存在的问题 ,指出了证据收集中应注意的几个问题。

经济全球化背景下金融行政规制的新对策

全球化作为一种客观事实和发展趋势,越来越深刻地影响着世界各国的历史进程,在给人类带来福祉的同时,也将危机带至人们面前。美国次贷危机至今,全球经济仍在波动中缓步前行。这场来势汹涌的经济危机告诉人们,减少政府对经济社会干预为主要经济政策目标的新自由主义经济政策,在金融结构多元化、金融产品创新化的国际金融市场面前显得准备不足。本文旨在研究经济全球化背景下金融行政规制的新对策,使之在防范泡沫性风险的同时能够有助于一国金融体系的持续稳健发展。

挑战与应对:新媒体时代的金融行政执法

本文通过分析近年来与新媒体相关的金融行政违法典型案例,总结金融行政执法面临的挑战,并从金融行政执法目的之实现、把握金融行政违法行为本质、金融行政执法行为的自我规制等角度,阐释金融行政执法的有效应对。

金融行政执法中问题及对策思考

中国人民银行作为国家的中央银行,近年来,在金融立法和依法治理金融中均取得了较为显著的成就.特别是随着<中国人民银行法>、<商业银行法>、<票据法>、<信托法>等一系列金融法律、法规和规章的陆续出台,人民银行执法依据不断健全,执法人员依法行政的意识也日益增强.

对金融行政执法监督检查的理论思考

一、关于人民银行的执法性质根据《银行管理暂行条例》的规定,人民银行作为中央银行,是国家管理金融事业的行政机关。在许多人的观念中,行政机关的主要任务在于运用行政手段管理国家行政事务,而执法则是审判、检察等司法机关的事。其实,这完全是一种误解。

《金融行政管理学》即将出版

本书是对金融行政管理问题进行系统研究的专著,该书详细论述了金融行政管理的基本理论、金融行政组织、领导、决策、人事、财务、业务、管理方法等问题。人民银行总行童赠银副行长为本书题写书名,湖北省副省长韩宏树、著名金融专家赵海宽、著名行政学家夏书章等均为该书题词,人民银行湖北省分行汪伟行长为该书作序。本书由中国经济出版社出版。

加强金融行政管理维护正常金融秩序

近年来,由于经济和金融形势的发展变化,县级人民银行金融行政管理的任务日趋繁重。为贯彻中央治理、整顿的方针,从1988年第四季度以来,我们桐乡县人民银行根据总、分行有关指示精神,围绕加强金融行政管理和维护正常金融秩序展开了一系列工作,并取得了—定的成效。一、坚持金融行政管理的严肃性,树立金融管理的权威我们认为,人民银行是代表国家行使其管理金融的职能,因而在许多地方具有与工商行政管理类似的属性,必须坚持管理的严肃性,从而逐步确立其管理的权威。坚持金融管理的严肃性,我们是从管理的制度化和规范化抓起的。

金融行政执法亟待完善的几个问题

●金融行政执法亟待完善的几个问题■廖绍强■王济荣■曹景华最近，我们对某基层人民银行的金融行政处罚情况进行了调查，调查结果表明，当前中央银行金融行政执法过程中还存在一些问题，需要改进和完善，以便进一步规范人民银行自身的执法行为，适应金融法规和《行政处罚...