银行错误转款后怎么办

2008年4月份，银行业务员小李在办理一笔个人结算帐户转款业务时，因粗心大意将应该转入储户张某账户的3万元款项错转入储户刘某的帐户。发现操作失误后，银行主管部门和业务员小李多次与储户刘某联系，希望刘某能配合解决此事，但刘某却一再拖延、推逶，前不久通过自动柜员机刘某提取了帐户上的全部款额。鉴于这一情况，

银行保险:何时走出冬天?

一纸通知．将银行保险推到了冬天的边缘。日前．上海银监局下发通知．要求辖内商业银行代理销售保险产品时．不得将银行产品与保险产品相比较：而从2004年开始．没有理财专柜的银行网点．一律不得办理投资分红型人寿保险业务。

信用卡大战

对中国的普通老百姓而言，信用卡在过去只是有身份和地位的人才能享受的东西，而如今走在大街上看到有些时尚的女孩子甚至把信用卡当成了装饰品。各大银行的业务员隔三差五的敲开你办公室的门推销信用卡，在大中城市的银行营业厅、商场超市、居民小区不时看到银行业务员在推广信用卡。不仅如此，很多银行信用卡“圈地”的战火也烧向了没有收入的高校学生。

“霸王”的差异化营销

银行业务员陆小姐，因工作压力出现脱发，去年九月跟朋友一起到北京旅游时，在王府井附近的超市，看到由成龙代言的霸王洗头水正在展销。拿起印有“中药世家”纸盒包装的一套霸王洗发水和护发素，看到标价要七十多元，陆小姐犹豫了一下，最后还是决定买下来去试一试。近期霸王上市，家住中国台湾的陆小姐与在澳洲的友人一起飞到香港抽新股，成为热捧霸王的十九万股民之一。

一起境内以外币计价结算案的启示

案情简介2005年11月，某银行业务员在统计大额和可疑外汇资金交易信息时发现，客户田某有频繁的大额外汇资金取款和结汇业务，通过进一步筛选、分析，认定为可疑外汇资金交易，遂于当月向其上级行报送的月报中进行了反映。省外汇局在收到其省分行的报告后，以案件处理转办单的形式，责成所辖中心支局对相关情况进行调查。为尽快查明案情，当地中心支局充分利用辖区外汇、公安、银行三位一体的反洗钱工作机制，向公安、银行方面发出案件协办单，迅速展开多方位调查取证工作。据查，辖区某公司于1994年同沿海某单位签订购煤合同，购煤款以外币计价结算收取美元现钞。货款收到后，由于不符合开立外汇账户的条件，故以本公司职工个人名义将其存入银行储蓄户，并由财务处内部银行负责人和会计三人监管。这笔资金自2005年开始陆续结汇，结汇后的人民币全部以现金方式存入该公司开立的基本账户。由于刚开始结汇金额小，间隔时间长，因而未引起银行工作人员的注意。2005年11月，该公司职工田某共提取美元现钞8笔，金额计58726．4美元，折合人民币703978．27元，其中：有3笔金额为9900美元，1笔金额为9800美元，有明显地逃避外汇管理的嫌疑，银行外汇反洗钱岗位人员遂进行了上报。

以为可以永远活着

到银行去办事，听到一位七十几岁的老太太和银行业务员的对话。银行业务员：“老太太，你一次领这么多钱呀？外面歹徒很多，可要小心一点。”老太太：“我要领去买股票。”“买股票？老太太，你都买什么股票？”“我什么股票都买呀!最近涨得厉害，听说还会再涨，我这些钱要拿来买水泥股。”

法博答疑

问：利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当如何定罪处罚？典型案例：林某开办一家小型建材销售店，经银行业务员推荐办理了销售点终端机（POS），每月营销额约20万元，