浅析银行内部一般性职务犯罪预防

金融系统是职务犯罪案件的高发地,又是职务犯罪预防的重点区。本文从检察机关职务犯罪预防的角度入手,结合笔者所在院反贪局最近查处的一起某银行普通工作人员贪污、挪用公款案,对银行内部一般性职务犯罪的特点、原因进行深入分析,并试图提出预防建议。

强化内部控制,防范银行职务犯罪

本文从组织结构设置、内控力度、重要业务环节、内部审计和内部人管理五个方面分析了银行职务犯罪诱因,并就如何加强这五个方面内控管理给出了建议。

加强银行内部管理预防金融职务犯罪

金融是现代经济的核心,是国家宏观调控的重要手段。改革开放以来,随着金融体制改革的不断深入和金融业的迅猛发展,金融市场体系,组织体系,监管体系也逐步建立和完善。金融战线的广大干部员工用自己辛勤的汗水和智慧,为社会主义现代化建设事业的发展作出了重要贡献。但是,我们同时也应该清醒地看到,金融系统又是职务犯罪和产生腐败案件的高发区。在改革开放的大潮中,一些干部员工厂经受不住权、钱、色的诱惑,在"糖衣炮弹"面前打了败仗,走向犯罪的深渊,成了人民的罪人。这些消极腐败分子。

我国商业银行如何加强内部控制建设

内部控制是指银行内部的管理控制系统,是商业银行为保证各项业务和管理活动有效进行,保护资产安全和完整,发现、防止、纠正错误与舞弊,保证资料的真实、合法、完整而制定和实施的政策与程序。完善的内部控制是商业银行推行全面风险管理的重要组成部分,也是商业银行审慎经营的前提。商业银行建立和完善运转高效、控制严密的内部控制机制,不仅是抵御外部违法行为侵蚀的一道坚实“防火墙”,也是防范银行从业人员道德风险、规避职务犯罪等腐败行为的有效措施。

抓好廉政监督 健全内部监督机制——防城港银监分局加大预防金融职务犯罪工作力度

近年来,防城港银监分局加大预防金融职务犯罪工作力度,积极采取有效措施,堵塞金融职务犯罪漏洞,保证了金融工作的顺利开展和银行资金的安全。

中小银行内部人控制问题探析

从近年实践来看,中小银行重大风险事件时有发生,个别中小银行董(监)事长、高管人员等内部人违法犯罪案件涉案金额巨大、情节严重、影响恶劣。从表面上看是经营过程中的业务风险或是个人贪腐等职务犯罪,但从根源上来说还是对内部人控制问题重视不够、防范不足、治理不力。相对于外部股东控制,内部人控制操作方式更为隐蔽,给银行造成的损失及发生概率则远大于外部股东控制,银行往往需要较长时间来化解其所带来的负面影响。