论银行工作人员违规行为民事责任的认定

银行工作人员违规行为导致银行被诉案件日益增多 ,而我国立法上对个人行为和职务行为未作明确规定 ,司法实践中对银行工作人员的行为性质也存在争议 ,难以明确法律责任。本文从银行工作人员违规行为的表现形式出发 ,分析两种不同观点 ,提出区分个人行为和职务行为的原则标准 。

银行工作人员违法违纪案件的原因分析及防范对策

近年来，银行工作人员违法违纪案件时有发生，尤以职务犯罪较为典型，部分高管及要害岗位人员利用自身特殊地位和手中权利，内外勾结，以权谋私，给国家和银行声誉造成了巨大经济损失和不良社会影响。

论银行工作人员挪用资金案件性质认定

近年来,随着经济的不断发展,人民群众理财及存款的数额增加,银行工作人员利用职务上的便利占有、侵吞、挪用客户用于购买理财产品或存款资金的事件屡见不鲜。此类挪用资金案件与其他国家工作人员挪用资金案件较难区分,尤其在侦破、审查起诉及审判等环节案件的性质难以界定。因此,界定此类银行工作人员挪用资金案件的性质对案件的处理起至关重要的作用。

浅析银行工作人员谋取利差的特点及对策

近来,在储蓄一线人员中,发现极少数人利用储户提前支取定期存款的机会,采取存单顶库或暂时个人买下存折等手段,不入帐、不交换、待存单到期日,再次结清存单,从中谋取比储户提前支取时高一档次的利息差和储户提前支取至到期日的存款利息、对于这一银行工作人员犯罪的新动向,需要引起各级银行领导的高度重视。储蓄工作人员利用储户提前支取定期存款的机会,从中贪污利差及部分利息,仔细分析有以下几个明显的特点: 第一,作案人员谋取利差的对象是储户提前支取的定期存单,如储户不提前支取,便没有谋取利差及部分利息的条件。

银行工作人员经济犯罪浅析

近年来,我院在办理经济案件中发现银行内部工作人员的经济违法案件增多,认真研究其犯罪特点,分析犯罪原因,以便采取相应的防范措施,是一个十分重要的课题。一、犯罪方式1.截留侵吞。利用工作之便,直接截留侵吞公款公物。采取的手法:有的伪造单据,有的涂改帐目,有的销毁原始凭证,竭力逃避罪责。2.监守自盗。犯罪分子利用工作之便,采用移花接木、偷梁换柱的手法,将自己主管或经手的公款公物窃为己有。3.空设往来,采用的手法是立假帐户、空户头,搞空收实付、少收多付、虚构进款与库存,将本行资金划出,异地支取据为己有。4.超权贷款或利用贷款谋私利。

中国农业银行工作人员违反贷款规章制度的处理办法(试行)

第一章总则第一条为加强贷款管理,规范贷款行为,防范贷款风险,提高贷款质量,根据《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定》、《中国农业银行稽核处罚暂行办法》等有关规定,制定本办法。第二条本办法所指规章制度的范围是有关贷款业务方面的国家法律、法规,中国人民银行颁布的法规、制度,中国农业银行的规章、制度、办法。第三条本办法适用于从事贷款发放、贷款管理到贷款收回各环节的贷款业务操作及管理人员。第四条对于违反贷款规章制度的工作人员,依照本办法给予以下相应处理:(一)批评教育、通报批评。

大理州人行认真贯彻执行《中国人民银行工作人员守则》

为了规范大理州人行系统工作人员的行为,提高工作人员的素质,在大理州金融系统及社会各界树立人行行员的良好形象,促进大理州金融事业的发展,结合全国金融系统目前正在开展的职业道德教育,大理州人行最近在中支机关及辖内11个县支行的职工中,认真组织学习并严格对照执行《中国人民银行工作人员守则》,要求全体行员勤奋学习,提高素质;敬业爱岗,恪尽职守;依法监管,竭诚服务;遵纪守法,廉洁奉公;文明办公,弘扬美德;团结协作,开拓进取。行长杨亚力同志带队深入宾川、鹤庆、云龙等基层人行,以点带面,布置并检查职业道德教育各阶段的进展情况及所收到的实际效果,要求扎扎实实地搞好职业道德各阶段的学习,以《中国人民银行工作人员守则》为准则,并结合各单位及个人的实际,勇于剖析自己,力戒走过场,说大话、假话、空话、废话。副行长桓锦胜同志严格把关,具体负责组织、督导学习上级行所规定的篇目、大会交流。

银行工作人员的手工计息技能不应丢弃

在对基层业务检查中发现,当前计息机已普遍使用,在提高工作效率和服务质量的同时,有为数不少的柜台工作人员已慢慢荒疏、丢弃了手工计息技能的熟练掌握和运用。个别地方甚至产生了银行工作人员说不清算不清利息的怪现象,反过来又影响了工作和服务质量。其表现是用计算机打印给客户的“利息付出清单”上缺少计息天数和利率等重要凭证要素,使客户难以一看便知,也不符合会计操作规范化要求,其次是银行工作人员已习惯于在计息机上简单输入,得到现成数据,放松了对利率政策及有关规定的学习,导致对利息的算法曲直给客户说不清道不明。

司法机关有权拘留银行工作人员吗?——谈银行协助执行

拘留,从司法角度讲,是一种强制措施,可分为行政拘留、民事拘留和刑事拘留几种。而在银行工作实践中经常发生的,因为协助执行查询、冻结、扣划存款而与司法机关发生矛盾冲突,银行工作人员被拘留的事件,则主要是民事拘留,属于对妨害民事诉讼的强制措施之一。

银行工作人员丙型肝炎感染的调查结果分析

病毒性肝炎是一种严重危害人类健康的全球性传染病,而丙型肝炎对人类的危害性不低于甲、乙两型肝炎。为了解金融系统丙型肝炎的感染情况,我们于1992年3—4月对302名银行工作人员,男154名,女148名进行了抗—HCV的检测。 1 材料和方法 1.1 材料: 1.1.1 抗—HCV、HBV两对半试剂:上海实业科华生物技术有限公司。批号分别为920315、920420。 1.1.2 ALT试剂:四川省卫生干部管理学院配制。批号920427。 1.1.3 定量加液器:10μl、50μl、100μl、

浅谈银行工作人员的年度考核

银行工作人员年度考核是根据有关工作标准对其所属的各级各类工作人员年度内的才能、工作成绩、工作态度以及思想品德等所进行的全面考察和评价。也是银行科学管理和提高全员工作效率的重要手段。本文拟就银行工作人员年度考核工作谈几点浅见。一、银行工作人员年度考核的目的银行工作人员年度考核的基本目的主要是通过对在职干部职工的考察、评价,证明其所在职位是否称职,并依据每个人的工作表现和政绩,决定奖惩、升降,以及今后的发展和使用。一是正确评价银行工作人员的德才表现和工作实绩,激励、督促工作人员进一步增加事业心、责任感,努力提高政治和业务素质,认真履行好岗位职责。二是对银行工作人员当年表现的总结性评价,考核结果作为工作人员升降、奖惩、培训、聘任、辞退以及调整工作岗位和提高工资待遇提供主要依据。总之,通过年度考核对干部职工的年度工作给予合理认定,以达到奖优罚劣,奖勤罚懒、鼓励先进,鞭策后进的目的。

银行工作人员基于非法目的出具瑕疵存单应认定为职务行为——中国工商银行股份有限公司远安支行与张怡琼储蓄存款合同纠纷案

银行从事储蓄业务的工作人员，在其工作时问、工作地点为储户办理存款业务，并出具盖有公章的存单，其行为属职务行为，所产生法律后果应由工行远安支行承担，而无论存单形式要件是否存在瑕疵，存款人将存款递交到银行营业柜台内后，存款所有权即转移至银行。

中国农业银行工作人员违反资金组织规章制度的处理办法(试行)

第一章总则第一条为加强内部管理,防止经济案件的发生,保障资金组织工作的健康发展,根据《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定》、《中国农业银行稽核处罚暂行规定》等有关规定,制定本办法。第二条本办法所指规章制度的范围是有关资金组织方面的国家法律、法规,中国人民银行颁布的法规、制度、条例和中国农业银行制定的规章、制度、办法。第三条本办法适用于资金组织工作责任人员。资金组织工作责任人员是指各级行领导(含主要领导、主管领导)、资金组织管理人员和业务人员(含固定工、合同工、专职储蓄代办员)。第四条对于违反资金组织规章制度的工作人员,依照本办法予以下列相应处理:

中国农业银行工作人员违反安全保卫规章制度的处理办法(试行)

第一章总则第一条为保证安全保卫工作各项规章制度的落实,做到有章必循,违章必究,有效防止刑事案件、涉枪案件和治安灾害事故发生,保护国家资金和职工人身安全,根据《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定》、《中国农业银行稽核处罚暂行规定》等有关规定,制定本办法。第二条本办法所指规章制度的范围是中华人民共和国公安部、中国人民银行、中国农业银行制定的有关营业、守库、运钞、安全设施管理和安全保卫责任制等方面的法规、制度和办法。第三条本办法适用于农业银行各岗位在职工作人员(含固定工、合同工、代办员)。