利用伪造银行承兑汇票犯罪初探

银行承兑汇票具有远期付款、银行承兑、无限背书、大范围使用等特点。利用伪造银行承兑汇票犯罪主要表现为 :骗购工商企业的商品实物和定金 ;诈骗银行的钱款 ;克隆银行承兑汇票 ,调包骗取工商企业贷款等。防范和打击该犯罪的基本策略有 :金融系统要加强贴现业务管理 ;企业有关人员要掌握相关知识 ,增强防范能力 ;公安机关侦破人员要强化金融票据知识培训 ,提高识别侦破能力。

银行承兑汇票的风险防控探究

随着社会信息化水平的提升,企业结算方式出现了一些新的变化。在一些传统结算方式逐渐被淘汰的情况下,商业汇票作为一种远期票据,越来越受到人们的重视。而在我国商业汇票的使用过程中,商业承兑汇票的市场占有额不足20%,80%被银行承兑汇票占据。尽管银行承兑汇票在信用以及便捷结算等方面具有不可比拟的优势,但本身存在的风险也不容小觑。本文从银行承兑汇票应用持续升温的深层次原因入手进行全方位、多角度分析,对其表露和潜在的风险提出了相应的防范办法。

使用伪造银行承兑汇票犯罪有关问题的探讨

银行承兑汇票是犯罪分子诈骗金融机构的主要工具之一。使用伪造的银行承兑汇票诈骗金融机构,持票进行贴现的申请人或者办理质押贷款的借款人的行为应当认定为票据诈骗罪;相关金融机构或者金融机构的工作人员也应当区别情况追究行政责任或者刑事责任。

利用“银行承兑汇票”诈骗犯罪探讨

“银行承兑汇票”是国家法定的金融票据之一,具有自身的特点和弱点。本文在阐述“银行承兑汇票”特点,分析利用“银行承兑汇票”诈骗犯罪的表现形式、产生原因的基础上,提出了预防和杜绝此类犯罪的四项基本手段。

农发行银行承兑汇票业务发展与风险防控

近年来,农发行银行承兑汇票承兑和贴现业务有了较大增长,这是客户业务经营和贸易结算的必然需求,也是银行组织资金发展业务的客观反映。近期银监部门多次对银行承兑汇票业务进行风险提示,必须引起对票据业务合规性风险的高度重视。农发行江苏省分行组成银行承兑汇票业务调研组，对南通、连云港、扬州、泰州、

非法买卖银行承兑汇票问题分析与风险防控

当下,非法买卖银行承兑汇票现象日益猖獗,采取必要的风险防控措施已刻不容缓。本文从非法买卖银行承兑汇票的现状出发,剖析其带来的风险与危害,并提出一系列问题的解决对策。

电子银行承兑汇票风险分析与防控

随着改革开放的深入进行和市场经济的快速发展,电子银行承兑汇票作为一种成本低、效率高的结算方式越来越受各类商家的青睐。但是随着电子银行承兑汇票业务的不断扩大,不规范的操作行为也随之出现,导致其兑付风险也随之增大。因此,对电子银行承兑汇票要有足够的认识,对其风险要有具体的应对和防范措施。本文就简要分析一下电子银行承兑汇票的风险与如何防控。

利用银行承兑汇票违法犯罪现象大透视

银行承兑汇票作为我国票据市场的主要组成部分,对促进经济发展起到了十分重要的作用。但由于票据市场工具品种单一,加上商业银行管理中的一些漏洞,银行承兑汇票在实际运作过程中,引发了不少违法犯罪行为。尤其是存在的问题和漏洞,已成为犯罪分子实施金融诈骗犯罪的首选领域。据统计,仅2001年全国公安机关立案侦查的伪造票据,违法承兑的犯罪案件就达近8千起,涉案金额达50多亿元,严重影响了金融市场的稳定。

假银行承兑汇票诈骗犯罪的主要手段及防范

当前,全面分析利用似银行承兑汇票进行诈骗犯罪的主要类型和犯罪手段,对于从根本上堵截假汇票、确保银行资金安全、维护正常的银行结算秩序,具有十分重要的现实意义。(一)

我国与西方银行承兑汇票的比较

我国银行从1985年4月1日开始施行《商业汇票承兑、贴现暂行办法》；1988年12月中国人民银行颁发新的《银行结算办法》，正式规定商业汇票为结算方式之一，各银行可以受理承兑和贴现，从而确立了银行承兑汇票的形式。但是自银行办理承兑汇票之后，不断出现银行承兑汇票的纠纷和利用银行承兑汇票进行的经济犯罪活动。

银行承兑汇票应注意的防范措施

随着我国社会主义市场经济机制的日益发展,从速建立票据法规已成为迫切要求。由于在我国票据流通尚缺少明确的规定,致使一些不法之徒利用票据行骗。在经济犯罪中,票据诈骗案件占了很大比重。其特点是利用空头票据骗取企业商品或银行资金,最后造成银行与企业或银行相互间的纠纷,因而诉诸法院者比比皆是,而真正的诈骗分子反而逍遥法外。这在银行承兑汇票的使用中尤为突出。 要制定一部切合我国实际的票据法,既要体现与国际接轨的精神,又要尽可能做到适合我国的国情,否则就会产生诸多流弊,不利于金融秩序的稳定。笔者认为,依照我国当前可供依据的资料及实践,签发商业汇票必须以正当的、合法的商业交易为基础;禁止签发融资性的汇票或本票,以防止蓄意套取银行资金的不法行为;恶意取得票据的收款人或持票人不得享有票据应得的权利;未支付对价的持票人不得享受优于其前手的权利。

电子银行承兑汇票风险分析

相对于纸质承兑汇票而言,电子银行承兑汇票业务呈现出了效率更高且成本更低的特点,这一业务的发展对于满足市场主体需求、提升商业银行服务水平具有重要意义。当然,在电子银行承兑汇票业务推广应用过程中,商业银行不可避免地面临着一些风险,而对这些风险进行有效控制,则是推动电子银行承兑汇票业务有序发展的关键。本文在对电子银行承兑汇票风险作出分析的基础上,对电子银行承兑汇票风险应对策略进行了研究与探讨,以期能够促使电子银行承兑汇票业务得以更好发展。

金融档案管理与银行卡犯罪防控

至2011年，中国银联卡发卡量超过28亿张，当年银行卡消费额占社会消费品零售总额的40％。作为使用最频繁的非现金支付工具，刷卡消费已经渗透到社会生活的各个领域。与此同时，涉及银行卡的犯罪日益突出，根据公安部发布的“天网2011”打击银行卡犯罪专项行动公报，2011年，全国公安机关共侦破银行卡犯罪相关案件2．4万多起，抓获逃犯近千人。银行卡犯罪不仅严重危害正常的金融管理秩序，且由于其涉及面广、危害性大、与群众利益息息相关，极易引发社会矛盾，诱发群体性事件。

论银行业职务犯罪的特点、原因及防控

本文指出了当前银行业职务犯罪存在的四个主要特点,并从宏观、中观、微观三个角度分析了银行业职务犯罪高发的原因,进而针对银行业职务犯罪的特点以及成因提出四点防控建议,希图对预防银行业职务犯罪有所裨益。

银行卡犯罪高发的原因及防控对策

数据显示，截至2009年一季度，我国银行卡累计发卡已达18．9亿张，特约商户120多万家，刷卡交易额已占社会消费品零售总额的27．7％，银行卡产业得到快速的发展。但与此同时，银行卡安全风险较为突出，针对银行卡的犯罪行为日益增多，加强银行卡安全管理，预防和打击银行卡犯罪，确保持卡人和银行的资金安全已成为有关各方亟须解决的问题。

网上银行犯罪防控对策研究

近年来,网上银行在我国得到了迅猛的发展,其安全性问题日益突出。网络钓鱼、病毒入侵、黑客攻击、网络洗钱等针对网上银行业务发生的主要犯罪时有发生,文章分析了这些犯罪问题产生的根源,并提出了打击防控的对策。

我国银行卡犯罪的现状与防控对策

由于银行卡技术含量低、ATM的设计和管理有缺陷、银行管理松懈、防范措施不落实以及侦查打击不力等,致使近几年我国银行卡犯罪大量上升,这不仅严重侵害了持卡人和金融机构的财产权利,还扰乱和破坏了正常的金融管理秩序。防范和控制银行卡犯罪的发生,必须提高银行、特约商户、持卡人的防范意识和落实各项防范措施,加强立法和侦查破案,加大打击力度。

加强银警合作完善打击银行卡犯罪联合防控机制

为了预防和打击银行卡犯罪，落实四部委通知精神，中国银联青海分公司携手省内各家商业银行等银行卡产业各方，加紧贯彻落实《通知》精神，采取各项措施强化银行卡风险防范工作，共同打造健康有序的银行卡使用环境，在6月份成立了青海省银行卡风险防范小组，积极向当地人民银行、省公安厅提出防范和打击银行卡违法犯罪活动的意见和建议。近日人民银行西宁中心支行、青海省公安厅联合发文，