职务犯罪案件银行查询中存在的问题及对策

检察机关查询银行账户是查办职务犯罪、收集证据的重要途径之一,但银行系统自身的机制问题及其他主客观因素,直接影响查询的效率与效果,只有建立统一的银行查询平台,才能提高银行查询的质量和速度。办案人员要拓展会计、金融等领域的相关知识,快速领会查询结果,在银行查询的实践中努力提升其查询能力,及时总结银行查询的经验和教训,让银行查询能更好地服务于办案工作之中。

职侦案件银行查询面临的问题及对策

银行查询是检察机关在职务犯罪初查中发现案件线索、获取相关证据的侦查措施。银行查询在实践中若没有达到预期的查询效果，面临着诸多问题，影响侦查质量。银行查询困境的生成既有客观形势的束缚，也有检察机关自身的原因。检察人员应当加强总结学习， 提升社会融合度，做好银行查询工作。

银行查询工作面临的难题及对策

做好银行查询工作是职务犯罪案件中发现线索、收集证据、固定证据的重要途径之一。但是在查办职务犯罪案件的侦查实践中,由于受银行系统查询机制及其他主客观因素的影响,致使银行查询工作程序繁冗复杂,这不但增加了检察机关的司法成本,造成了不必要的浪费,而且在一定程度上延缓了案件查办的进度,更有甚者会给违法犯罪分子以可趁之机转移或藏匿不法财产,给检察机关的侦查工作带来被动。本文通过对银行查询中存在的问题进行分析,探究其产生的原因,并结合笔者自身在银行工作的实际经历(笔者进入山东省东营市河口区人民检察院前曾在中国工商银行就职四年)以及近几年参与查办职务犯罪案件的经验,就如何解决这些问题提出自己的意见和建议。

TIPS银行端查询缴税业务突击式应急演练的现实意义与实践探讨

TIPS银行端查询缴税业务是实现未签订三方委托缴款协议的纳税人电子缴税的重要途径。针对性开展应急演练是检验各TIPS联网单位应急处置能力、提高业务风险防控水平的重要手段,也是巩固营商环境的重要措施。文本对比分析了两种应急演练模式的优缺点,以广西实际情况为例阐述突击模式的有效性,并积极探讨演练中所暴露的业务缺陷及建议。

个人信用查询量激增背后的思考

正近期,人民银行呼兰支行个人和企业信用报告查询量大幅增长,以个人信用报告查询为例,八月份查询76笔,九月份查询89笔,十月份158笔,十一月份查询199笔,连续创下呼兰支行开办信用报告查询业务以来月查询量新高。分析其原因,除了近几年来,我行连续深入乡镇、村屯和人口集中的市集、广场宣传征信卓有成效外,还发现了一些新的原因,

个人信用报告查询服务发展路径思考

通过对个人信用报告查询人进行问卷调查,分析社会公众对信用报告查询方式、查询需求、查询内容等方面的意见态度,建议如下:以社会公众的认可为契机,全面提升商业银行代理查询服务质量和效率;以完善网络查询系统为抓手,继续宣传推广个人信用报告互联网查询;以收入稳定的青年人群为重点,扩充征信行业的信息采集对象;以"征信知识进万家"为目标,持续开展征信宣传教育;以数据质量为基础,保持人民银行个人征信系统的公信力及影响力。

《征信管理条例》实施中存在的问题与建议

《征信管理条例》(以下简称《条例》)的颁布,使征信工作步人了有法可依的轨道,也使基层征信工作进入了一个原则清晰、规范有序的崭新时期.《条例》自2013年3月15日实施以来,在规范征信活动,引导、促进征信业健康发展,保护当事人合法权益,提高全民信用意识,推进社会信用体系建设等方面起到了极其重要的作用.但基层人行在操作过程中也遇到了一些亟待解决的问题.一是查询工作量剧增.《条例》颁布后,各媒体都进行了深度报道,金融系统组织了多形式、长时间、声势浩大的宣传,社会各界对征信工作关注度日益提高,居民对自己的信用状况日益重视,信用报告应用范围日益扩展.

远程数据实时复制系统的实现

远程数据实时复制是许多应用系统都要面对的问题 ,本文以中国农业发展银行总行信息查询系统为例 ,讨论如何利用SQLServer 2 0 0

运用J2ME与Servlet技术的手机程序开发研究

随着手机等移动业务的普适增长和其终端设备技术的不断升级,J2ME(java 2 Platform Micro Edition)以及J2EE(java 2 Platform Enterprise Edition)技术也在飞速发展起来。无线网络已经越来越多的向3G靠拢,Internet正在朝无线型、移动型转变。本文简要介绍了J2ME的技术体系结构和MIDlet的相关内容,并进一步运用J2ME通过Servlet访问数据库技术设计了一个手机银行账户查询系统。

全国矿业权实地核查

目前，从全国矿业权实地核查试点座谈会获悉，全国矿业权实地核查全面铺开以来，进展顺利，1000多个矿业权已完成核查。预计2009年年底，15万矿业权全面完成核查野外实测工作。

感悟执行数字化……

2023年是我在法院工作的第30个年头。30年来,人民法院的发展体现在方方面面,让我感触最深的是执行数字化的变革。这还要从一件不如意的事情说起。2011年的冬天,浙江省仙居县下了一场大雪。那天,我和同事前往一家银行查询一名被执行人的存款。赶到银行后,我和同事的手指都已经被冻僵。按照流程,我们填好了存款冻结的手续材料。

“克隆卡”狂窃储户巨款

我们的卡被"克隆了" 存折和卡明明在自己的手里,账户内的巨款却不翼而飞--一段时间以来,这样的咄咄怪事在深圳某银行多名储户身上轮番上演,储户被盗取存款的金额最多达30万元.而银行查询资料显示,这些储户的存款竟是被人用"克隆"银行储蓄卡盗取盗用.

存款人故去,继承人如何支取存款

编辑同志:不久前,我丧偶的伯父在一起车祸中遇难,由于死得突然,未留遗嘱。其三个子女在整理遗物时发现伯父的一张5万元的存单,于是他们拿着自己的身份证以及伯父的存单、死亡证明到银行支取存款,银行却以手续不全拒绝付款。请问,该如何支取这笔存款?读者戴铭戴铭同志:根据中国人民银行、最高检察院、最高法院、司法部联合发布的《关于查询、停止支付和没收个人在银行存款及存款人死亡后的存款过户或支付手续的联合通知》规定,存款人死亡后,继承人要支取其存款,必须向银行出具自己享有继承权的有效证明。