对商业银行案件的法律思考

中国发生的商业银行案件可类型化为银行内部人员的违法犯罪案件和外部人员的违法犯罪案件。从法律的角度分析,其频频发生的原因在于法律制度不完善和缺位、银行的行政体制不合理和业务操作体系有漏洞、工作人员违规操作和缺乏防范意识以及犯罪的收益远大于犯罪的成本。因此应完善商业银行方面的法律法规,实现有法可依;严格要求银行工作人员按章操作,实现有法必依;减少法律漏洞和制度漏洞,提高预防能力。

新形势下银行案件的特点及原因分析

近年来,银行基层机构主要负责人及一线柜员缺乏道德底线,各项内控制度执行不力,监督检查不到位,各种金融案件频频发生,发案率高居不下。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势,要抓好案防工作,增强防范意识,强化内部管理,实现案防关口前移。

我国商业银行案件风险防控的措施

当今社会,随着经济全球化的发展,国内外经济环境也日益复杂多变,这也导致金融行业特别是银行业案件时有发生,商业银行案件风险防控压力也不断增大。本文将就当前商业银行案件风险防控的现状、产生风险的原因进行分析,从而进一步得出如何做好案件风险防控工作,有效防范商业银行金融案件的发生。

关于银行案件防控工作的探讨

在分析当前银行案件防控工作中存在问题的基础上,提出了做好银行案件防控工作的建议。

法国兴业银行案件对我国银行的启示

一、法国兴业银行案例简介 1月20日法国兴业银行宣布:因交易员凯维埃尔违规操作损失49亿欧元,远远超过1995年巴林银行由尼克李森造成的14亿美元的损失.银行内部控制风险正面临严峻考验.

加强银行案件防控工作的建议

一是强化制度约束.用制度落实责任,加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应清理出银行队伍.建立岗位轮换、监督检查、员工培训等制度,提高制度执行的严肃性和强制性.二是抓好日常教育.

加强农业银行案件防控管理工作的策略

银行作为高风险行业和案件高发领域,始终保持着对案件防控管理工作的高度关注。结合当前“扫黑除恶”专项斗争,本文从银行工作实际出发,针对制度流程系统中的内控缺陷和案防漏洞,以及案防管理方面的短板问题,尝试从看痛点、抓热点、破难点、找盲点四个层面提出管理建议,为农业银行持续提升案防管理工作的针对性和实效性提供借鉴。

构建完善基层网点内控评价体系 牢筑商业银行案件风控防火墙

近年来,商业银行基层机构案件风险事件频发,防控压力不断加大,基层和基础管理逐步引起各方重视。对基层单位的基础管理有效性实施评价,是应对当前经济金融发展形势,结合商业银行经营管理实际,对原有内部控制体系基础的进一步补充和完善,对基层机构乃至全行发现风险隐患,修补管理缺陷,提升管理成效起到积极作用。

查找和防范银行案件的新措施

采取"四清四抓",深入查找案件防范工作的薄弱环节。深入推进银行案件专项治理的意见和举措。

浅谈农业银行基层案件防控难点及对策

近年来,随着农业银行案件防控力度的不断加大,案件风险已经有所化解,但由于业务发展、人员素质等因素的影响,目前基层案件防范工作仍然任重道远。因此强化基层案件防控,确保运行安全,就成了农业银行案件防范工作的重中之重。

银行案件风险防控的新探索——浙江嘉善农合行试行《员工违规行为积分管理办法》

为探索新形势下有效的案件风险防控体系,确保银行各项金融业务经营的规范、有序、快速、健康发展,2009年以来,浙江省嘉善农村合作银行（以下简称农合行）把制定与试行《员工违规行为积分管理办法》（以下简称《办法》）作为落实2009-2012年＂惩防体系＂建设工程的一项重要基础性工作。

理性看待近期出现的银行业案件

近期银行案件频发,值得进行理性思考。银行监管部门在打击金融犯罪中要正确定位;已经确立的科学的银行监管理念不能动摇;监管资源主要应配置到信用风险和市场风险;要认识到银行业的问题是社会、经济一系列问题在银行业的反映和缩影。

信贷领域犯罪法律变化对商业银行案件坊控工作的影响

解读国家审计署2012年1月9日发布的审计结果公告，审计署移送并于2011年底办结的30起案件中，有7起涉及骗取银行信贷资金，信贷领域的外部欺诈案件成为银行案件防控工作的重点。2006年颁布的《中华人民共和国刑法修正案（六）》（以下简称修正案（六））新增了骗取贷款罪，放宽了违法发放贷款罪的犯罪构成要件，降低了立案标准。从近几年银行案件管理的实践看，这些变化有助于加大对金融犯罪的打击力度，但同时也增加了银行内部人员违规行为转化为犯罪案件的情形。因此，有必要研究信贷领域犯罪法律变化对银行案件防控工作的影响以及对信贷业务人员从业行为的影响，及时采取有效的直对措施。

如何加强对诈骗银行资金案件的预防

随着我国市场经济的不断的发展,流通领域不断的扩大,银行存款大幅度增加,境内外的犯罪分子把作案目标开始盯向银行,采取各种手段诈骗银行资金。为了确保国家资金的安全,保障经济建设的顺利进行,维护社会秩序的稳定,银行必须加强对诈骗案件的预防。

抢劫银行储户案件的防控对策研究

一、引言 2012年1月6日发生在南京的持枪抢劫杀害银行储户案件，震惊全国，引起中央和公安部的高度关注。近几年来，抢劫银行储户案件明显上升，此类案件，由于犯罪嫌疑人常常经过精心的预谋因而屡屡得手。通过对一系列抢劫银行案件的分析，

"一案双罚"构建银行案件防控长效机制

在信贷资金被挪用案件中,地方银保监局实行对机构和个人的“一案双罚”机制,督促银彳T构建案件与操作风险防控技效机制。2018年,安徽池州某村镇银行发生了一起客户经理挪用330万元信贷资金的恶性案件,原池州银监分局反应迅速,深挖细查,严格问责。

银行案件背后折射的内部审计逻辑

2018年1月19日，银监会公布了依法查处某商业银行分行违规发放贷款案件。该商业银行分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担该分行的不良贷款。银监会信息显示，这是一起有组织的造假案件，此次被罚的违规事由高达9项，银监部门依法对该商业银行分行罚款数亿元；对该商业银行分行原行长等多人给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款等处分。目前，相关涉案人员已被依法移交司法机关处理。

商业银行提高胜诉案件执行率的法律方法及维权策略

据最新统计数据显示，中国工商银行的案件胜诉率高达98．68％，但实际的案件执行率只有35％；中国建设银行案件胜诉率为97％，执行率仅为30％。平均而言，商业银行胜诉案件胜诉率平均约为98％，而实际执行率在20％左右。因此，在现有法律架构下，如何有效提高商业银行胜诉案件执行率已成为商业银行亟待解决的问题之一。

试述当前我国银行卡诈骗案件的新手段及防范措施

随着我国银行卡产业的快速发展，持卡群体的迅速扩大，各种各样利用银行卡诈骗的案件频繁发生，且犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展，我国银行卡产业面临的风险日益严峻。银行卡诈骗屡屡得逞的主要原因包括：银行卡密码未修改或密码设置简单，造成密码易被破译；银行卡用户金融知识水平有待提高；银行卡用户自我保护意识有待提高；银行卡信息管理不严等。为此，一要不断增强防范各类短信诈骗意识；二要不断增强安全用卡意识；三要及时采取必要的防范措施。