对进一步完善我国银行账户实名制的思考和建议

银行账户实名制是我国的一项基础金融制度,是银行账户管理的基石。随着当前支付方式的多元化、远程化、便捷化,实名制作为银行账户管理的第一道关口,在保护存款人资金安全、维护经济秩序方面的重要性尤为突出。本文就进一步完善我国银行账户实名制进行了探讨。

银行账户实名制在落实过程中的问题与建议

银行账户实名制作为一项基础金融制度安排,意义重大。在基层银行落实账户实名制的过程中,发现当开户证明文件为非居民身份证、在境外合法注册成立的证明文件以及临时居民身份证时对于落实账户实名制存在困难和问题,本文进行了分析并提出建议。

落实银行账户实名制规定有效防控银行卡业务风险

商业银行不断加强银行卡账户管理,采取业务办理事前、事中、事后全程风险防控措施,根源治理涉诈涉赌犯罪,构建起联防联控、群防群治的工作机制,为商业银行稳健经营、促进业务健康发展奠定了坚实基础。

完善银行账户管理系统和联网核查系统的措施

发挥人民币银行账户管理系统以及联网核查公民身份信息系统的基础性作用,切实落实银行账户和各类金融交易账户实名制,有效发挥账户实名制的作用意义十分重大,它能从源头上预防和惩治利用虚假身份开户进行洗钱、偷漏税、行贿受贿等违法犯罪活动,防止腐败滋生。依法将人民币银行账户管理系统以及联网核查公民身份信息系统应用于社会征信、支付交易监测等领域,为防范风险,促进社会信用体系建设发挥重要作用。

对公民身份联网核查系统运行的思考

反洗钱是商业银行必须履行的一项重要且长期的职责,公民身份联网核查系统的上线实施为商业银行反洗钱工作提供了有力保障,文章主要是探讨如何利用这一有力武器开展好反洗钱工作。