论“互联网+”背景下非法集资风险监测指标体系构建

基于"互联网+"背景下投融资规模不断扩大的客观现实,研究非法集资风险的特征及现状,构建一套规范、可操作性强的风险监测指标体系,对于掌握全面可靠信息、及时防范化解非法集资风险具有重要的意义和价值。

论“互联网+”背景下非法集资风险监测平台的构建

公安机关对非法集资犯罪从曾经的打击、宣传防范,进入如今预警监测为主的阶段,各地建立的非法集资风险监测平台是预警监测治理模式的重要一环。各地建立的非法集资监测平台应当运用"AHP层次分析法,区块链技术,数据挖掘技术,数据可视化"四大原理技术,设计监测平台操作模块,搭建一个集数据收集、查询、传输、分析、模型报警等模块化于一体的监测平台,最终优化对非法集资风险监测。

数字社会非法集资风险治理研究

在数字社会中,非法集资活动总体上呈现出犯罪形态的专业化和集团化、组织架构的去中心化和再中心化、传播方式的"口碑"传播和"病毒"扩散三种趋向。各地积极探索防范和处置非法集资的有效方式,成效日益显现,也存在不少局限,其中,治理理念存在空间脱嵌、价值冲突、关系失序等局限;治理机制存在封闭与开放冲突、手段与目的失衡、打击与防控脱节等问题;治理方式上,由数据要素支撑的技术进路日益突出;同时,在数据收集、数据处理和算法分析等方面也产生了新的堵点。为防范化解社会风险,提升国家治理效能,需要锻造"数据网",消解社会风险;织密"防护网",多元协同联动;筑牢"治理网",平衡发展规制。

金融安全视域下非法集资风险的预防监管

强化金融机构对非法集资风险的预防监管,是党的二十大报告提出的完善国家风险监测预警体系的重要要求。需要以新发展理念为指导,明确金融机构对非法集资风险开展预防监管的必要性与紧迫性。当前,对该领域的研究与实践仍处于起步阶段,初步形成了“穿透式监管”“冒烟指数”“监管沙盒”等监管理论,实践中探索出了“依托型”“嵌入型”“专属型”等监管模式。进入新时代新征程,金融机构预防监管工作仍面临法律、资源和技术等供给不足的问题。对此,在借鉴欧美国家夯实风险监测大数据基础设施的经验做法基础上,统筹推进金融领域的立法和修法工作,多措并举破除数据壁垒和打通信息孤岛,构建适变性强的“基础模型+特色识别点”监测模型。

网络融资平台集资风险的刑法规制研究——以P2P网络借贷平台为例

近年来,互联网金融平台的迅猛发展为中小企业融资发展发挥了积极作用。但同时,P2P等金融平台在全国各地不断'爆雷',非法集资类案件的多发频发,不仅给人民群众财产造成重大损失,也带来严重的金融风险。必须加强网络融资平台非法集资行为的刑事治理,为促进互联网金融健康发展提供坚实的保障。

中国股权众筹运作模式及风险研究

近年来,互联网金融凭借着运营风险低、交易成本低、运作效率高的特点成为各地经济发展的重要手段,为世界金融发展注入了新的活力。从分析股权众筹概念入手,研究国内股权众筹运作模式的发展和创新,采用二元Logit模型分析"领投+跟投"模式对股权众筹运营的促进作用,同时从法律风险和项目运营风险两方面对股权众筹运作模式进行风险分析并提出相应的防范措施,以便于更好地保护投资者的利益,促进股权众筹模式的发展。

互联网金融创新背景下P2P网络借贷模式的风险与防控研究——以e租宝为例

文章互联网金融创新特点,分析P2P网络借贷模式的金融风险,结合"e租宝"非法集资案,梳理P2P网络借贷模式和非法集资的界定,对于金融创新要基于实体经济,加强宣传和监管、提升个人理财风险意识。

“饭圈”集资行为的法律规制

偶像崇拜自古就有,但现代多元的“饭圈”文化将这种个体化的崇拜行为整合升级,催生出了各式各样的应援集资活动。粉丝花自己的钱支持喜爱的偶像本无可厚非,但各种粉头卷款跑路、应援站集资款蒸发的新闻让人们不禁对“饭圈”集资发起人的主体资格和集资行为的合法性产生质疑,过低的门槛和宽松的监管也使得集资活动面临经济、民事、刑事等层面的多重风险,面对当前我国对“饭圈”集资行为无法可依的窘境,一个规定明确、体系完备的“饭圈”专门法律有待建立。

国家卫生计生委关于做好卫生计生行业防范和处置非法集资工作的通知

国卫财务发[2017]29号各省、自治区、直辖市、新疆生产建设兵团卫生计生委(卫生局、人口计生委),委预算单位:为深入贯彻落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发[2015]59号)和处置非法集资部际联席会议《关于开展2017年防范非法集资宣传月活动的通知》(处非联发[2017]1号)、《关于开展涉嫌非法集资风险专项排查活动的函》(处非联函[2017]3号)

我国房地产众筹发展现状及监管建议——以“深圳全面叫停房地产众筹”事件为例

房地产众筹作为房地产企业的转型之路,逐渐成为促进我国房地产市场发展的新兴动力。本文以2016年4月深圳互联网金融协会全面叫停房地产众筹业务事件为例分析了目前我国房地产众筹市场乃至整个众筹市场存在的问题,通过借鉴国外众筹市场的监管经验,提出完善我国众筹业监管的建议。

浅谈高校举债思路

高校办学资金不足,可以采用举债的方式来融入资金,但必须考虑到举债适度、偿还能力、规避筹资风险、选择投资项目、提高投资效益、存量资金运用等,以确保投资项目的科学性、合理性、效益性。

对公司企业筹资管理风险相关问题的探讨

公司企业筹资管理风险一方面能够帮助公司估算总体出资成本和持有资金数额,以公司企业的生产规模扩张为目标,或者利用在市场上发行债券的方式为公司企业筹集资金,或者利用想第三方金融机构贷款的方式为公司企业筹集资金,为公司的生产经营、项目开发与投资提供资金保证和支持。另一方面,公司也需要从自身长远发展计划、日常生产运作资金保证等方面进行筹资管理风险控制。在公司企业的筹资管理风险控制过程中,既要考虑到公司的资金运作结构,也要对举债经营的时间期限、运作实现方式进行分析,从而为公司企业在新经济时代中的自由市场竞争机制下的良好、稳定发展提供帮助。

重庆:打造“全方位、立体化、智能化”风控体系

近年来,重庆围绕防范化解金融领域重大风险攻坚战,打造'全方位、立体化、智能化'的非法集资风险防控体系,推进非法集资风险专项治理。辖区打非工作全国综治考核由2015年第13名上升到2017年第1名,新发案件数量、规模由全国前10位下降到2018年低于全国平均水平,新发案件数量连续四年同比下降。联动执法、行政处置、广告清理、量化考评等四项创新工作得到上级部门肯定并推广。创新做法为防范化解非法集资风险带来启示。

守护金融安全 服务实体经济

金融是国家重要的核心竞争力。金融活,经济活;金融稳,经济稳。当前,互联网金融、民间金融的快速发展,在支持实体经济发展的同时也产生了诸多的风险隐患。新兴金融机构的崛起,现代金融产品的创新,也一定程度上带来了风险发生的可能。面对量大面广、复杂多变的金融风险隐患,宁波市通过扎实推进互联网金融风险专项整治工作.