两类非同质保单组合赔付额的计算方法

保单组合的赔付次数及赔付额是非寿险精算研究的一项基本内容 .对于两类非同质保单组合 ,现讨论在赔付次数采用混合泊松分布拟合的情况下赔付额分布的计算 ,并给出了相应的迭代公式 .

非同质保单组合赔付额分布的迭代算法

保单组合的赔付次数及赔付额在非寿险精算的研究中是一项基本的内容,对于非同质保单而言,迭代算法是比较有效的.我们在已有结果的基础上,得到了更一般情形下非同质保单组合的赔付额分布的迭代算法,并就一个具体例子进行了讨论.

风险非同质性保单组合赔付额的计算

对于保单组合赔付次数及赔付额的计算,是非寿险精算研究的一项基本内容.讨论了非同质风险下的保单组合,在赔付次数采用混合泊松分布拟合时的两种情况下赔付额分布的计算,给出了相应的迭代公式.