“亿万富姐”吴英案:牵出非法借贷利益链

2009年12月18日，传奇一时的浙江“亿万富姐”、原浙江本色控股集团有限公司法人代表吴英案一审判决，吴英被浙江金华市中级人民法院以“集资诈骗罪”判处死刑。而此案还有另外7名相关被告人：义乌商人林卫平、杨卫陵、杨卫江，

当前农村非法借贷的特点及整治对策

一、当前农村非法借贷的特点１、欺骗性强。就从事非法借贷业务的人员来看，有的以经营某种正当生意为幌子，有的利用自身是村组干部和已解聘的农村吸储员的特殊身份，暗地里从事非法借贷勾当。他们在当地村民中有一定的“威望”和“可信度”，加之高利贷在农村根底较深，...

企业间借贷形式之非法与合法鉴析

当前货币紧缩,企业间拆借资金屡见不鲜,这些借贷行为哪些形式非法哪些形式合法,亟须企业明晰鉴别,以便做出合理选择。

大学生涉足非法网络借贷的警示教育机制探析

随着社会的发展与变化,大学生的价值观、人生观及消费观较过去的年轻人有了较大的变化,在校期间涉足非法网络借贷的学生群体增量较大,给学生、家庭、学校均造成了较为严重的影响,甚至引发了一系列社会问题。有效加强法制教育与金融教育,强化意识形态教育,构建家庭、学校、社会的健康发展命运共同体,切实加强大学生涉足非法网络借贷的警示教育机制研究,充分认识新时期非法网络借贷的发展变化,创新设计并实证研究构建集网络借贷安全协议制度、家校共管制度、专题教育制度、新媒体宣传制度、案例分享制度、检举报告制度、问责查处制度及专题研究制度的“八位一体”新型警示教育机制,具有很强的学术研究价值与应用推广价值。

如何界定P2P网络借贷与非法集资行为的界限

如何界定P2P网络借贷与非法集资行为的界限,文章从阐释P2P网络借贷的概念与运营模式着手,在此基础上,对P2P网络借贷的异化形式归纳分析,指明P2P网络借贷与非法集资行为的界限,最后提出P2P网络借贷平台如何规范经营、防范法律风险的几点建议,以使P2P网络借贷行业进一步趋于良性运转。

民间借贷的法律类别及其区分意义

民间借贷从法律效力上可区分为合法借贷与非法借贷。民间合法借贷根据借贷的特征差异可划分为民事借贷和商事信贷,民间非法借贷根据其非法性特征可划分为非法经营性借贷、高利贷和非法集资类借贷。区分民间借贷的法律类别,有利于完善我国现有关于民间借贷的法律规范,更好地保护合法借贷;有利于重点规制和监管商事信贷,更好地活跃金融市场,加速资金融通,充分利用民间资本;有利于完善非法借贷的法律责任,使得打击非法借贷更具有针对性。

西方高利贷问题研究综述

本文结合由典型案例研究支撑的最新研究报告,对西方国家有关高利贷的主要文献进行分析总结。文章分为三部分:第一部分以英国为研究对象,概述高利贷及其利息的发展历史;第二部分主要分析高利贷问题的典型特征及其产生的原因;第三部分论述了非法放贷者所采取的主要收债手段。

提升信贷管理水平需要“五强化”

一是强化信贷客户调查。掌握客户的真实情况，及时预警风险。二是强化资金用途监管。严格执行“三个办法一个指引”，从严控制流动资金贷款额度，切实防止过度授信；对借款人用信总量与实际销售收入不相匹配的及时压缩；对挪用贷款或非法借贷牟利的，

日本非法民间金融防范的法律分析

我国目前存在民间金融严重不规范的现象,学界、实务界均在热议目前面临的问题及解决对策。本文从比较法视角出发,考察日本民间金融的方式以及非法融资。主要对非法融资出现的缘由、日本采取的措施进行探讨,并总结从中所获的启示。本文介绍了日本非法性民间金融中的消费金融公司、地下钱庄的高利贷现象,因法律修改不当导致反作用,进而衍生出的新的、不规范的非法性民间金融的现象。虽然两国国情大不同,但希望借此引发更多思考,共同探讨完善对策。

一起民间借贷案件演绎的"谍中谍"

近年来,民间借贷现象较为多见,普通贷与“网络贷”“套路贷”“校园贷”等交织在一起,方式手段纷繁复杂,由此引发的诉讼为数不少。为正确审理民间借贷纠纷案件,法官在裁判中应注意统一司法尺度,平等保护借贷双方的合法权益,制裁非法借贷行为,维护市场经济秩序、金融安全和社会稳定。笔者结合审理原告周某与被告马某、陈某民间借贷纠纷一案的司法实践,谈谈审理该类案件时的思考与感悟。

花样骗局

在购买游戏装备、买卖账号等虚拟物品时,诈骗分子常常会引诱你在他们提供的非法链接中进行操作。在进行借贷的过程中,凡是在放款之前以需要缴纳手续费、保证金、解冻费等名义要求转账的行为,都是诈骗。需要用钱一定要及时和父母商议。非法借贷不能碰!

防范手机网络赌博

当前互联网的高速发展已覆盖各行各业,娱乐消费已经成为手机应用的主流,其中网络赌博、手机游戏等手机应用深刻影响人们的日常生活。基层官兵处在这个时代,不可避免地受到其影响。他们由于涉世未深、防范意识不强和急功近利思想的影响,用手机参与网上赌博、非法借贷等问题时有发生,有些基层官兵沉迷于手机网络赌博而债台高筑,甚至导致自杀。因此基层干部要把手机网络赌博作为基层预防工作的重要内容加以防范,可以从以下几个方面来管好用好手机,防止网络赌博、非法借贷的发生,为基层部队提供安全保证。

地下钱庄缘何“青睐”民营经济?

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。根据地区的不同，地下钱庄从事的非法业务有很多，比如：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。