论银行非法出具支票能否构成非法出具金融票证罪

非法出具金融票证罪是指银行或其他金融机构及其工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,造成较大损失的行为。我国《票据法》规定的票据包括本票、汇票和支票,作为法律规定的应有之义,本票、汇票和支票均可成为本罪的犯罪对象。对于银行为他人非法出具本票和汇票的情形在理解上并无歧义,但是对于银行非法出具支票的情形,则需进行深入的分析探讨。首先要明确的是银行能否出具支票且在什么情形下可以出具支票;其次是银行在出具支票的情形下,能否构成非法出具金融票证罪。

论非法出具金融票证罪

非法出具金融票证罪既是过失犯罪,又是间接故意犯罪,具侵害的客体是国家金融票证管理制度和金融安全。有必要区分本罪与相关犯罪的界限。

非法出具存单犯罪新议

非法出具存单犯罪的主体包括银行或者其他金融机构及其工作人员,主观方面包括直接故意和间接故意,客观方面的行为表现为违反规定非法出具存单,客体是金融秩序以及金融机构和善意存单持有人的利益。探讨了定罪量刑中"损失"的认定,并对非法出具存单犯罪与相关犯罪的关系问题展开讨论,提出应该将非法出具存单犯罪独立出来,"存单"应改称为较规范的"存款凭证"或"存款证书",增加罚金刑的适用等完善建议。

非法出具存单犯罪的理解与适用

金融行业是国民经济的命脉,金融体系是现代市场经济的重要组成部分。在全世界范围内,金融犯罪都是刑事法关注的焦点之一。我国关于金融犯罪的立法历史较短,在内容和体系上还需要加强和完善。为了增强非法出具存单罪的打击效用和力度,需要对本罪进行进一步的研究和完善。

关于完善非法出具存单犯罪法条的思考

本文就非法出具金融票证罪中非法出具存单的犯罪展开探讨,探讨了非法出具存单犯罪与相关犯罪的关系,并提出应该将非法出具存单犯罪独立出来,"存单"应改称为较规范的"存款凭证"或"存款证书",增加罚金刑的适用。

伪造、变造金融票证罪刍议

改革开放以前，票据、信用卡等金融票证在我国均未得到广泛的运用。１９７９年颁布实施的刑法自然适应当时的形势，而未将金融票证纳入其保护范围。随着商品经济的发展和市场经济的确立，尤其是票据法的颁布实施、信用卡使用范围的扩大和金融业务领域的拓展、深入，金融票...

从农行近年大案看农行内部控制

2007年3月到4月间，邯郸农行金库管库员任晓峰、马向景轻而易举地从银行金库盗取现金5100万元，直至案发后邯郸农行才发现金库现金被盗。2007年4月，农行重庆市分行行长吴让揖因非法出具金融票证罪受审，吴违反职权和相关规定，非法为四川盛世集团出具3313万美元的金融票证，导致2．2亿多元人民币和1474万美元没有收回。2007年12月，被“捂”了一年之久的发生在农业银行徐州分行的特大金融诈骗案件进入庭审阶段。此案，诈骗分子与银行负责人内外勾结，从银行内部转移走资金5．7亿元，涉及6个省24家单位。这些频频发生的大案要案给农行造成了极大的经济和声誉损失，

银行工作人员违法承兑汇票造成重大损失应如何定罪?

案情１９９６年５月，在某县农业银行营业部开户的飞达电器公司，因经营电器产品的需要，向营业部申请办理银行承兑汇票。至同年１２月初，营业部共为该公司办理了２０笔银行承兑汇票，共计票款１８０万元，该公司在票款到期日亦能如期将应付票款１８０万元足额交存到营业...

吴让揖：违规犯罪“标本”——中国农业银行重庆市分行2．4亿多元人民币和1474余万美元流失的教训

今年4月27日，“砰”的一声，法槌重落，重庆市渝中区法院一审宣判：原中国农业银行重庆市分行行长吴让揖因违反职权和相关规定，非法为四川盛世集团有限责任公司（以下简称盛世集团，2004年7月被吊销营业执照）出具3313万美元的金融票证，导致2．4亿多元人民币和1474余万美元的利息没有收回，吴让揖非法出具金融票证罪罪名成立，判处有期徒刑6年。其下属部门3个副总也因为盲目服从被认定构成同样的罪名。

汇票承兑:违规操作还是单位犯罪

缘起于1996年孝感市建设银行的几次汇票承兑事件,让时任孝感市建设银行行长的涂光良在将近10年后付出了惨重代价:2004年5月,他被执行逮捕,并面临着5年的牢狱之灾。屋漏偏逢连夜雨,妻子从肾炎恶化成尿毒症。

两亿巨款缘何打了水漂——中国银行安徽省分行原行长、党组书记吴福五犯罪纪实

作为担任过中国银行安徽省分行行长、党组书记的吴福五,曾经风光无限过,但在2002年8月13日,站在被告席上的吴福五不得不神色木然地听候合肥市中级人民法院的一审判决:因犯有挪用公款罪、非法出具金融票证罪,数罪并罚,判处吴福五有期徒刑16年。 16年,对于已经65岁的吴福五来说意味着什么,他心里最清楚。在被带出法庭时,他看起来很平静,但步子有些缓慢。 “女儿,你要好好照顾你母亲……”就要走出法庭时,吴福五向旁听席上泪流满面的女儿叮嘱道。一家人在这种场合,以这种方式,匆匆见面,又匆匆别离,吴福五轻叹了一口气……

违法办理银行承兑汇票造成重大损失该负何责

案情自１９９６年５月起，在农业银行某县营业部开户的某电器公司，因经营需要，向该营业部申请办理银行承兑汇票。至同年１２月初，营业部共为该公司办理了２０笔银行承兑汇票，共计票款１８０万元，该公司在票款到期日亦如期将应付票款１８０万元足额交存到营业部账户。...