非法吸储与集资诈骗的司法界定

近年来,社会上出现的少数个人、单位和企业违反国家金融管理法规,通过不正当的渠道,向社会公众或集体募集资金的行为,严重扰乱了国家金融秩序的稳定和金融业的健康发展.针对这种行为如何追究刑事责任,我国刑法分则第一百九十二条规定的集资诈骗罪与第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪作出了明确的解释.

非法吸储放贷应定何罪

非法吸储放贷应定何罪唐若愚，卢凤梅某信用社驻某村信贷员刘某，利用自己违法保管的存款单据和信贷员身份，私自以贴息的办法吸储，而后再私自以高利贷给他人，从中侵占存款与贷款利息之间的差额“至１９９５年５月３０日案发，刘某用此法吸储１４０余万元，并全部贷给他...

用账外客户资金非法拆借发放贷款罪客观要件探析

金融机构或其工作人员是否与存款的客户沟通并不影响本罪的构成 ;当行为人作为个人实施非法吸储、拆借、放贷行为 ,即使不与客户沟通 ,仍是本罪而不应另定挪用公款罪。本罪既是利用金融机构的犯罪 ,也是由金融机构实施的犯罪 ,因此 ,不以金融机构名义从事非法吸储、借贷等金融活动的不能以本罪论处。在与客户沟通情况下造成的“重大损失” 。

从开户企业中查找“手续费”

从开户企业中查找“手续费”□徐莉商业银行是一般的金融经营性银行，主要从吸收存款和发放贷款业务取得利润。发放存款手续费是商业银行的常用手法，但这一做法与商业银行系统以“效益”为核心的管理体制是相违背的，也明显违反《商业银行法》。为了躲避经济监督部门的检...

要理性引导投资人情绪

4月16日上午,北京市东城区富华大厦F座前,一百多名北京蒙京华投资有限公司的投资人聚集到一起,希望阻止对蒙京华涉案资产的拍卖。而最终因无竞拍者,此次拍卖以流拍终止。缘于非法吸储