互联网金融中非法吸收公众存款犯罪的界定与侦查研究

随着P2P网贷、众筹等互联网金融的快速发展,互联网金融犯罪作为金融犯罪的新形态,呈现出高发态势。P2P网贷、众筹等互联网金融融资极易涉嫌非法吸收公众存款罪。为了有效防止该类犯罪的出现,避免引发群体性事件和系统性金融风险,在互联网金融创新融资模式下,需要对其予以准确界定,并把握好对此类案件的侦查取证工作。

论非法吸收公众存款犯罪的犯罪构成特征与防范策略——以西安市公安局侦破的非法吸收公众存款案为对象

非法吸收公众存款案件的犯罪构成特征是:犯罪主体为一般主体,现实案件中多表现为"单位+自然人"的形式;犯罪主观方面只能为故意,且大部分为间接故意;犯罪客体为复杂客体,其现实客体是我国的金融管理秩序,可能客体则是投资人的财产权利,具有较大的社会危害性;犯罪客观方面,统而言之为非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为,现实中更多的是非法变相吸收公众存款行为。打击防范非法吸收公众存款案件要重点加强经济主体的市场监管和信息透明度建设,改进公安工作思路,从就案破案的被动型向无案防案的主动型工作模式转变,加大该犯罪行为的打击力度。

论非法吸收公众存款犯罪大数据侦查系统的构建

非法吸收公众存款犯罪(以下简称非吸犯罪)大数据侦查系统是一种以公安大数据系统为核心的信息化、数据化的非吸犯罪侦查系统,是针对非吸犯罪的侦查困境,借助大数据系统搜集相关犯罪数据,通过分布式平台进行云计算,最终进行数据挖掘,以发现和固定非吸犯罪证据的侦查系统。公安机关通过应用非吸犯罪大数据侦查模式,借助具体的大数据侦查方法,可以实现获取非吸犯罪证据,查获非吸犯罪嫌疑人,最终破获整个非吸犯罪案件的目的。此侦查系统的应用可以突破以往侦办非吸犯罪案件的困境,极大提高对此类犯罪的打击效果。

刍议非法吸收公众存款犯罪的特点及侦查对策

非法吸收公众存款犯罪具有后果的严重性、活动的复杂性、过程的长期性等主要特点,因此我们在侦查过程中应该注重收集证据,发动群众,通过审计工作,发现、控制、追缴、清理非法资产,采取积极有效措施控制、缉拿主要犯罪嫌疑人并做好善后工作。

民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪的特点、成因及对策——基于对C市非法吸收公众存款案件的实证研究

近年来,非法吸收公众存款案件有愈演愈烈的趋势,其涉案金额之巨、影响及波及面之广、引发的社会问题之严重令人深思。笔者结合C市近两年来所办理的非法吸收公众存款案件,对民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪进行剖析,探究不同社会经济条件下民间借贷异化为非法吸收公众存款罪的特点及成因,并从建立多元化民间金融市场、健全金融市场监管机制、完善法律法规等方面入手,为防范和减少此类案件的发生提出了相应的对策建议。

论非法吸收公众存款犯罪案件的特点及侦查对策

非法吸收公众存款犯罪案件是金融犯罪案件中最大、危害最严重的案件之一，它具有 犯罪手段多样、犯罪行为隐蔽、犯罪后果严重、犯罪证据明显等特点，公安机关既要及时主 动、准确立案，又要针对案件特点，采取正确的侦查方法，以揭露和证实犯罪。

民间借贷异化为非法吸收公众存款犯罪调研分析

近年来,非法吸收公众存款案件不断被曝光在公众的视野之下,其涉案金额之超乎想象,影响和波及面之广,引发的社会问题之大令人深思。笔者结合这些异化了的民间借贷并进而衍化为非法吸收公众存款犯罪案件进行剖析,并就金融市场监管等社会管理机制应当密切关注的方面提出一些浅见。

非法吸收公众存款犯罪中被害人权益的保护

在非法吸收公众存款犯罪中,存款人享有被害人的地位,即使当事人双方借贷合同无效,由此产生的担保合同无效,也不影响对被害人合法的财产权利进行保护。被害人对其财产享有物上请求权,通过法院对犯罪人财产的清算,利用类似于破产法中取回权的行使,能使被害人的合法权利得到最大限度的保护。

非法吸收公众存款犯罪初探

非法吸收公众存款犯罪,严重影响到我国社会经济的平稳发展和社会注意市场经济的安全运行、直接侵害到人民群众的根本利益。当前,在我国刑法中,对于什么是"非法吸收公众存款犯罪"没有明确的阐述以及相关的法律解释,这为司法部门的实践活动设置了一定的障碍。为此,文章从"非法吸收公众存款"的认定、存在的问题以及完善对策三个方面进行了论证,以推动法制观念的更新和司法工作的完善。

新型非法吸收公众存款犯罪的应对困境及出路

新型非法吸收公众存款是利用网络技术衍变出的涉众型金融犯罪新样态,具有隐蔽性更强、手段更新、整体性更明显、网络化与组织性更突出等特征,加大了司法机关对其发现、认定、调查、取证等方面的打击难度。新型非法吸收公众存款犯罪严重危害国家金融安全、社会稳定以及人民群众切身利益。为了防范和化解新型非法吸收公众存款带来的重大金融风险,检察机关应加强刑事司法介入的职能,坚持打防结合,强化内外联动,通过提升刑事打击能力基础、创新运用监督监管手段、构建协作共建机制等措施,建立司法机关治理新型非法吸收公众存款犯罪的工作体系,在推进国家治理体系和治理能力现代化中体现出检察机关的责任担当。

非法吸收公众存款犯罪问题研究——以立法目的为视角

从新中国成立之初到改革开放再到现今,我国市场经济得到了迅速发展,但随之而来的各种非法集资类犯罪给人们的生活和经济带了很大的影响,甚至严重到危及国家的金融管理秩序。非法吸收公众存款罪于1997年被纳入我国刑法,是将该问题从行政领域刑法化的一种重要转变,体现了国家对金融秩序与经济发展的关注。但同时该罪名在司法实践中尚存在较多疑难问题亟待解决。文章通过梳理这一罪名的立法进程,提出该罪名在实践中遇到的困境并提出解决思路。

“养老型”非法吸收公众存款犯罪治理对策分析

当前,随着我国养老服务产业的快速发展,以老年群体为犯罪对象的金融财产犯罪呈现出高发态势,“养老型”非法吸收公众存款犯罪正是其中较为典型的一种。此类犯罪围绕养老领域展开,犯罪后果复杂,对老年群体的财产安全造成了极大损害。对此,有必要通过对现有公开的裁判文书进行分析,从抑制犯罪心理的形成、加强老年群体的被害预防、拓展监管预警渠道三个方面出发,提出相应的防治对策。

最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知

各省、自治区、直辖市高级人民法院,解放军军事法院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院:近年来,一些地方集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪活动十分猖獗,大案要案接连发生,严重扰乱金融市场秩序。

非法吸收公众存款罪单位犯罪认定的困境与对策

非法吸收公众存款犯罪由于资金流动复杂,其单位犯罪的认定面临个人意志与单位意志难以区分的问题。在单位犯罪认定标准上,相比于“体现单位意志”,“为单位谋取利益”发挥着实质作用。在非法吸收公众存款罪的司法认定中,是否“以单位名义借款”和“成立公司从事犯罪活动”不具有实质的定罪功能,“借款是否用于公司经营”应当是单位犯罪认定的核心要素。

非法吸收公众存款犯罪处置难点及防控策略研究

非法吸收公众存款犯罪是一种涉众型经济犯罪,随着国民经济的高速发展和科学技术的不断进步,近几年来该类犯罪呈现出爆发的态势,严重影响了国家社会与经济的健康发展。相较于传统的经济犯罪,非法吸收公众存款犯罪手段也不断发展演变,并具有犯案频次高、案值大、参与人群广、证据收集困难等特征,对我国的金融市场信贷秩序和广大人民群众的基本经济利益带来了严重危害;同时,由于非法吸收公众存款犯罪社会面影响大,涉及环节多,因此地方政府、银保监局、人民银行、市场监管、公安部门等部门应形成合力,不断提升打击与防控非法吸收公众存款犯罪的力度,对此类案件的发生能够做到有力防范、安善监管与处置,确保社会经济、治安环境稳定,确保社会公众的安全感与满意度,维护国家金融秩序和社会和谐稳定。

刑民交叉案件法律适用问题分析——以非法吸收公众存款类案件为例

我国有关刑民交叉的法律文件中规定的“同一事实”是指自然意义的事实,而非法律定性的事实。非法吸收公众存款类案件刑民交叉问题,主要体现在程序和实体两个方面。在办理刑民交叉的非法吸收公众存款案件时,一般应当坚持先刑后民,以防裁判结果不一致,影响司法公正,同时要尊重存款人的程序选择权,允许其通过民事诉讼请求偿还利息、违约金等权利。在法律适用上,要减少刑、民裁判之间的矛盾,维护司法的统一。

对非法吸收公众存款犯罪的防范与遏制

近年来,非法吸收公众存款犯罪高发频发,迅速波及我国大部分地区,逐步向全行业蔓延,严重地威胁着人民群众的财产安全和社会的稳定.与此类犯罪的斗争,逐渐成为市场经济条件下司法机关打击犯罪、保护人民的主要任务和内容.与犯罪的斗争有两种基本手段,一种是加强打击,惩罚犯罪;另一种是加强防范,压缩犯罪的空间,二者不可偏废,两手都要硬,都要强.在不同的时期和不同的情况下,两种手段的运用和配比可以有不同.面对非法吸收公众存款犯罪,我们的打击和防范都不够强,难以形成对高发频发的犯罪的高压态势.当下,加强防范,遏制非法吸收公众存款的犯罪,对于确保社会经济秩序的稳定具有十分重要的意义.

非法吸收公众存款犯罪中民间借贷合同效力之认定

一、基本案情2008年被告人王某因开发房地产需要资金,采取给付高额利息方式,在某县区域内向社会公众吸收存款,共吸收张某等11人183万元。其中,张某的一笔30万元,发生在2008年12月27日,双方订立合同,约定月利率3%,期限1年,由宋某、